不動産とクラウドファンディング：投資家のための新しい道

古いものと新しいものの2つの投資マインドセットは、お互いを狂わせることなく、お互いに仲良くすることができますか？それが提起される重要な質問ですクラウドファンディング不動産市場で、そして1つはほとんど肯定的な方法で答えられています。クラウドファンディングと不動産が出会うこの奇妙なカップルは、非常にうまくペアリングしており、投資家に新しい方法を提供しているようです。てこの作用世界の不動産市場への投資。

重要なポイント

不動産クラウドファンディングにより、開発者はテクノロジープラットフォーム上のソーシャルネットワークを活用して、さまざまな潜在的投資家を募ることができます。
2012 JOBS法に端を発する規制の新たな変更により、不動産クラウドファンディングへのアクセスが拡大し、個人が米国の広大な不動産市場にアクセスしやすくなりました。
不動産のクラウドファンディングに投資する最大の利点の1つは、投資家が単一の不動産に対してはるかに少ない金額、時には500ドルまたは1,000ドルという低額の資本を投入できることです。
クラウドファンディングで投資することの1つの欠点は、これらのプロジェクトのほとんどで、認定投資家でなければならないことです。

主に裕福な投資家向け（今のところ）

確かに、不動産クラウドファンディングサイト iFunding 合わせた市場の規模は11兆ドル以上と見積もられています。ニューヨーク市で開催された最近の業界会議で、Flaster / Greenberg PCの弁護士であり、会議のモデレーターであるMarkley Roderickは、私たちのビジネススタートアップをジャンプスタート（JOBS）2012年法。これらの規則は、主に裕福な投資家を許可します（純資産クラウドファンディングを通じて不動産市場に直接アクセスするため、またはピアツーピア貸付（他の投資市場の中で）。

アメリカは証券取引委員会すべての収入レベルの投資家がオンラインで不動産市場にアクセスできるようにする方法を模索しているロデリック氏は、裕福な投資家はすでにiFundingのようなクラウドファンディングサイトに投資していると述べています。リアルティモーグル, CrowdStreet、と資金調達. 「彼らのほんのわずかな割合が彼らの資産のほんの少しだけを不動産に投資するならば、市場は数兆ドルになるでしょう」とロデリックは説明します。

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不動産クラウドファンディング

クラウドファンディングは、友人、家族、同僚などのソーシャルネットワークを利用してリンクされていますソーシャルメディア Facebook、Twitter、LinkedInなどのWebサイトは、新しいビジネスについての情報を広め、さまざまな個人投資家を引き付けるためのものです。クラウドファンディングは、インサイダー、所有者、親戚、およびベンチャーキャピタリスト. 誰がこのように不動産に投資できるか、そしてどのようにしてより多くのクラウドファンディングへの扉を開いたかに関する法律の最近の変更。

不動産業界団体はすでにクラウドファンディングの時流に乗っており、米国の不動産市場への比較的リスクの低いアクセスを宣伝しています。 “不動産のクラウドファンディングまったく新しい現象ではありません」と、商業用不動産開発協会は201年秋に発表された声明の中で私たちに思い出させます。「多くのプレーヤーがこの分野に参入しました。これらのプラットフォームにはそれぞれ独自のニッチと戦略がありますが、最小投資、すべてが認定投資家純資産および/または年収の特定の要件を満たす人。対照的に、JOBS法に基づくクラウドファンディングは、より多くの小規模投資家にこの分野を開放します。」

投資家にとってのクラウドファンディングの長所と短所は何ですか？一言で言えば、それは双方のリスクに帰着します。具体的には、投資家がオンラインで吸収したい情報の量。報告書によると、不動産開発業者と投資家の両方がクラウドファンディングを通じて大きな経済的利益を得ることができ、両方ともリスクを分散させることができます。

不動産クラウドファンディングの長所と短所

長所

投資家は少額のお金で不動産市場にアクセスできます。
不動産の開発者や経営陣と直接仕事をし、その過程で発言権を持ってください。
彼らが彼らのお金を投資したい不動産プロジェクトに選ぶことができます。
無数のプロジェクトへのアクセスなので、選択は問題ではありません。
単一のプロジェクトでの投資規模の縮小。

短所

現時点では、米国の認定投資家である必要があります。
投資のリスク NSefault （不動産開発業者からの）クラウドファンディングは、ピアツーピアおよび直接の不動産投資資金調達と比較して高くなっています。
の欠如流動性、の不在として流通市場、投資家の販売機会への容易なアクセスを制限します。
投資リスクは他の不動産投資家と同じです。市場が南下すると、投資家はお金を失う可能性があります。

始める方法

不動産のクラウドファンディングを始めるために、Jillienne Helman、最高経営責任者 Realty Mogulで、しばらくの間存在する予定の会社に行くことをアドバイスします。

"初め、生き残るクラウドファンディング会社と協力する、" 彼女が言います。「それは十分な資本を意味します。私を怖がらせているのは、大学を卒業したばかりの2人の学生が率いるクラウドファンディング企業の数であり、彼らは自分たちを資本化していないのです。」

CrowdStreet.comの共同創設者であるDarrenPowderlyは、適当な注意不動産にとっては、他の投資よりも重要です。クラウドファンディング会社行きます。「投資家の観点からは、投資機会を探しているプラットフォームを調査するように注意する必要があります」とPowderly氏は言います。「すべてのプラットフォームが同じように作成されているわけではなく、複数事業計画するためにテストされています大文字にするこの新たなトレンドについて。」

パウダーリーは、投資家に、の創設者と上級管理職を調査するよう具体的にアドバイスしています。クラウドファンディングプラットフォームまたは会社は、以前のビジネスに基づく最高の評判を持っていることを確認します経験。「信頼できる信頼できるプラットフォームを運用するには、金融、不動産、テクノロジーに関する業界の主要な専門知識が不可欠です」と彼は付け加えます。「投資家は、優れたサービスを提供するプラットフォームに引き寄せられるべきです。顧客サービス –資金調達プロセス中だけでなく、取引後も完全に資金提供そして閉じた。一部の運用モードには50以上のプラットフォームがあるという事実にもかかわらず、この分野のリーダーとして浮上しているのはわずか5ダースほどです。投資家は複数のプラットフォームを調査し、投資目標と好ましいユーザーエクスペリエンスに基づいてトップ3を選択する必要があります。」

この方法で不動産に投資することを決定した後、主な利点の1つは、クラウドファンディングの各投資に割り当てる資本を少なくできることです。わずか500ドルまたは1,000ドルで済むさまざまなプロジェクトを見つけることができるため、多様化が容易になります。このルートを通過するもう1つの利点は、次のような従来の不動産投資で支払うと予想される追加費用とは異なり、通常は投資手数料がかからないことです。クロージングコストまたは不動産業者の手数料。

透明性は重要です

教育ベースのアプローチを提供しながら、リスクを認識しているクラウドファンディングプラットフォームとスポンサーを探すことをPowderlyにアドバイスします危機管理. 「今日のほとんどの不動産クラウドファンディングプラットフォームは、SECによって定義されている認定投資家のみが投資を許可しています」と彼は言います。「認定投資家は、投資ポートフォリオ全体を考慮して、快適な金額を投資することをお勧めします。」

もう1つのヒント：信頼できるスポンサーからの提供物にのみ投資してください。自信を持っている人は、良い時も悪い時もあなたの最善の利益に気を配ります。

「投資家が自分のお金がどのように使用されているか、投資のリスク要因、およびどの要因が彼らに影響を与えるかを理解していない場合投資収益率その後、信頼できる投資アドバイザーのアドバイスを求めるか、投資を引き継ぐ必要があります」とPowderly氏は付け加えます。「他にもたくさんの投資機会から選ぶことができるので、情報に基づいていない投資決定を急いで行わないでください。」

専門の不動産クラウドファンディングプラットフォームは、投資家に、直接紹介するなど、提供内容についてコミュニケーションするための十分な機会を提供する必要があります。スポンサー特定のプロパティリストの。

新しい規制環境

不動産投資のためのクラウドファンディングを開始するきっかけとなったのは、他の種類のビジネスベンチャーとともに、2012年のJOBS法の成立でした。最近まで、不動産投資のために投資家を宣伝し、勧誘する能力は制限されていました。 JOBS法（タイトルII）は、既存のものを変更することによって投資資金を調達する方法を劇的に変えましたレギュレーションD 規則、特に企業が米国証券取引委員会（SEC）に証券を登録せずに証券を提供および販売する方法に関する規則。

過去に、レギュレーションD、規則506は、資金調達の取り組みに制限を課し、特に資金調達を既存のもののみに制限しました。関係およびスポンサーまたは他の当事者がそれらの民間投資を公然と勧誘または宣伝することを防ぐ機会。新しい規則506（c）は、発行者、スポンサー、シンジケーター、および民間から資金を調達しているその他の人々を許可します投資家は、特定の下で認定投資家にそれらの民間投資の機会を宣伝する条件。その規則は9月に発効した。 23, 2013. 新しい連邦法は、不動産の取得または開発のための資金を調達するスポンサーにとって大きな変化を表しています。基本的に、タイトルIIは、クラウドファンディング企業にソーシャルメディアとインターネットを介して潜在的な投資家の大規模なプールにダイレクトマーケティングするための青信号を与えます。また、投資家が直接の不動産投資機会に簡単にアクセスできる新しい手段を生み出しました。

パウダーリーが指摘しているように、投資家は初めて、厳選されたプライベートリアルに直接アクセスできるようになりました彼らが閲覧し、調査し、そして十分な情報に基づいた投資決定を下すことができる不動産の提供オンライン。

結論

不動産市場でのクラウドファンディングは革命になることを約束します。それはちょうど今始まったばかりですが、すでに真面目な投資家から印象的なレベルの関心を集めています。不動産クラウドファンディングは本質的にリスクがありますが、不動産投資はポートフォリオを多様化し、競争力のあるリターンを提供するのに役立ちます。当面は、米国で認定投資家である必要がありますが、この市場の人気が高まるにつれ、平均的なアメリカ人にとってもアクセスしやすくなることが期待されています。