投資信託の利回りの定義

投資信託の利回りとは何ですか？

投資信託の利回りは、 投資信託. これは、年間配当金を投資信託の株式の価値で割って計算されます。 投資信託の利回りは、ファンドの市場価値および年間配当分布の変化によって異なります。

ミューチュアルファンドの利回りは、通常、ファンドの 純資産価値 （NAV）、これは市場が毎日閉まる後に決定されます。

投資信託の利回りを理解する

投資信託の利回りは、所得投資家が検討する主要な指標になる可能性があります。 投資信託の利回りの計算には、通常、1年間に投資信託から支払われるあらゆる種類の収入が含まれます。 投資信託の配当金の分配は、投資家向けの分配を承認および公表する取締役会によって決定されます。

すべての種類の投資信託は配当金を支払います。 エクイティミューチュアルファンドでは、分配は通常、 株式 ポートフォリオで。 債券ミューチュアルファンドでは、配当金の分配には多くの場合、支払われる利息が含まれます つなぐ ポートフォリオへの投資。 ハイイールドミューチュアルファンド投資を求める投資家は、投資可能な市場で幅広い選択肢から選ぶことができます。

ミューチュアルファンドの利回りは、多くの場合、フォワード利回りまたはトレーリング12か月の利回りとして引用されます。 フォワードミューチュアルファンドの利回りは、最新の配当分配にファンドの予想される1年間の配当スケジュールを掛けます。 末尾の12か月の配当利回りは、過去12か月間に支払われた配当の合計を投資信託の1株の価値で割ったものです。 投資信託は、多くの場合、月次または四半期ごとの分配金を支払います。

ハイイールドミューチュアルファンドへの投資家は、ファンドのリターン計算にも細心の注意を払う必要があります。 パフォーマンスレポートのさまざまなソースで、さまざまな方法を使用できます。 ファンドのパフォーマンスを包括的に評価するために、投資家は以下を使用できます。 トータルリターン. 標準のリターンとは異なり、トータルリターンはファンドに支払われるすべての配当分配を考慮に入れています。

資金利回りの例

投資信託の現在の市場価格が1株あたり20ドルで、過去1年間の毎月の配当金として0.04ドルを支払ったと仮定します。 過去12か月の投資信託の利回りは、支払われた年間配当を株価で割ることによって計算されます。 したがって、歩留まりは$ 0.48÷$ 20 = 0.024、つまり2.4％になります。

ここで、フォワードミューチュアルファンドの利回りについて考えてみましょう。 投資信託の現在の価格が20ドルであるが、投資信託が毎月の配当を0.05ドルに増やしたと仮定します。 先物投資信託の利回りは、0.05ドル×12の予想年間配当を株価で割ることによって計算されます。 したがって、フォワードイールドは$ 0.60÷$ 20 = 0.03または3％になります。

いくつかの高利回りミューチュアルファンド

投資家は投資信託から選択する投資信託を支払う幅広い収入を持っています。 以下は、トップイールドミューチュアルファンドの例です。

ヴァンガード高配当利回りインデックスファンド（VHYAX）

バンガード高配当利回りインデックスファンドはインデックスファンドです。 FTSE高配当利回り指数の保有とリターンを追跡しようとしています。 2020年12月31日現在、30日間のSEC配当利回りは3.16％でした。

NS。 Rowe Price Emerging Markets Bond（PREMX）

T。 Rowe Price Emerging Markets Bondミューチュアルファンドは、新興市場国の債券に投資しています。 2021年1月26日の時点で、その30日間のSEC標準化利回りは4.05％でした。