高級不動産への投資

不動産は、所有、裏返し、賃貸のいずれであっても、長い間安全な投資と見なされてきました。 もし、あんたが お金を持っている、あなたはあなたのポートフォリオを高級不動産市場に拡大したいかもしれません。 あなたが飛び込む前に、ここに高級不動産に投資するためのあなたのオプションのいくつかがあります。

高級不動産の価格は高騰しました 急上昇していた。 好例：Miller Samuel Incのデータによると、2019年の最も高額な住宅用不動産の売却は、2億4000万ドルで売却されたマンハッタンのペントハウスでした。 これは、前年のニューヨーク市での売上高よりもほぼ1億6600万ドル多くなっています。

世界で最も裕福な人々の富が成長するにつれ、高級不動産の潜在的な市場はかつてないほど大きくなったように思われました。 その後、コロナウイルスのパンデミックが発生し、 不動産価格の見通し と 不動産、一般的に、特に不確実になっています。

現金をお持ちの方は掘り出し物をご利用いただけます。 しかし、控えめに言っても、潜在的な投資家がステップアップして購入する意欲は疑わしいです。

現在興味があるか、将来の投資を考えているかにかかわらず、パンデミック前の市場の成長に基づいて高級不動産に投資するための重要な原則は次のとおりです。

高級不動産とは？

投資する前に、高級物件の特徴を理解することが重要です。 高い値札だけでは、このカテゴリにプロパティを配置することはできません。 ラスベガスの高級高層ビル、ワンクイーンズリッジプレイスのオペレーション担当シニアバイスプレジデントであるランディチャーは、次のように述べています。 「裕福な人は、優れていると思われるものに対して割増料金を支払うでしょう。」

ハイエンドのバイヤーは望んでいます 場所 高級ショッピング、食事、芸術などの贅沢なアクティビティにアクセスできるだけでなく、他の贅沢な家にも近接しています。 ニューヨーク市のパークアベニューのようなトロフィーの住所は、付加価値をもたらします。 名高い歴史を持っていても害はありません。 多くの高級バイヤーは、ウォーターフロントの場所の自然の美しさ、または少なくとも川、海、または湖の景色を求めています。 田園地帯や山腹の景色を望む人もいます。

ハイエンドのバイヤーは、すべてのバイヤーが望んでいるのと同じ機能の多くを望んでいますが、より大規模です。 彼らはプライバシーとセキュリティを望んでおり、時には隔離されることもあります。 彼らは内面と外面の美しさを求めており、カスタムアーキテクチャ、カスタムデザイン、細部への細心の注意、豪華な仕上げを提供できます。

彼らはまた、アメニティに加えて、シェフのキッチン、 豪華なプール、広々としたオーナーズスイート、屋外のリビングスペースは言うまでもありません ホームオートメーション、モーションディテクター、カーリフト、温度制御されたワインセラー。 多くの人もスペースを望んでいますが、贅沢に暮らすために大規模な家は必要ありません。

高級住宅を選ぶときは、できない物件の側面について考えることが非常に重要です 高級品のマーケティングサービスであるRUHMDestinationMarketingのCEOであるMarkFitzpatrickは次のように述べています。 プロパティ。 「太陽の進路、海の位置、または頭上に大型飛行機の飛行経路があるという事実を変更することはできません。 バスルームの醜い壁紙は天気よりもはるかに重要ではありません」と彼は言いました。

高級不動産の費用はいくらですか？

価格が一般的に安い市場では、高級不動産を所有するのにわずか50万人が必要になる可能性があります。 しかし、ほとんどの主要都市で高級物件を購入するには、少なくとも100万ドルが必要であり、生活費が高い場所では入場料が高くなります。 Christie'sによると、サンフランシスコで300万ドル、ロサンゼルスとニューヨークで500万ドル、ロンドンで700万ドルです。

高級バイヤーはしばしば現金を支払いますが、 ジャンボ 住宅ローンは別のオプションです。 購入資金を調達する場合は、多額の頭金、優れたクレジット、収入と資産の証明、および多額の現金準備が必要になります。

高級不動産に投資する方法

あなたが高級不動産に投資したいなら、あなたが取ることができるいくつかの道があります。 自分で購入するか、賃貸するか、フリップするかにかかわらず、いくつかのオプションがあります。

• マンションを裏返す
• 国際的に投資する
• 高級コンドミニアムを購入する
• ハイエンドのバケーションレンタルを購入する
• カスタムビルドを完了する

各オプションを詳しく見てみましょう。

マンションを裏返す

改造 既存の高級物件は、より高い投資収益率の可能性があるオプションです。 それでも、アーキテクチャ、状態、スタイルが適切に組み合わされたインベントリ内のプロパティに制限されます。

高級住宅は、非高級住宅よりも手入れが行き届いている傾向があります。つまり、リハビリ費用が少なくなる可能性があります。 これの欠点は、高級住宅フリッパー間の競争が激しくなる可能性があることですが、利点は、高級住宅市場全体での競争が少ないことです。 これは、資金を確保し、プロのように交渉し、高級物件のリハビリプロジェクトを高いレベルで実行するノウハウを持った人が少ないためです。

国際的に投資する

贅沢への投資 海外の不動産 国内では見られないメリットがあります。 たとえば、熱帯大西洋の小さな英国領であるタークス・カイコス諸島では、譲渡された資産に対する年間固定資産税やキャピタルゲイン税はありません。 不動産の所有権は土地登記によって保護されており、米ドルが公式通貨です。 したがって、為替レートは購入を完了するための要因、またはあなたの財産の将来価値ではありません。

パンデミックがこれをどのように変えるかは不明ですが、過去10年間で地価が着実に上昇しているため、これらの島々は投資に適した場所です。 RE / MAX Real Estate Groups Turks andCaicosの共同所有者およびブローカーであるBlairMacPhersonによると、急速に成長している観光と開発のおかげで、彼らはそうし続けることが期待されていました。 しかし、それはコロナウイルスの危機が旅行などをやめる前のことでした。 留守中に貸し出し、管理会社に詳細を任せることで、投資から追加の収入を得ることができると彼は付け加えた。

海外への投資も独特の面倒を伴う可能性があります。 「世界の他の地域は、米国のように運営されていないことを覚えておく必要があります」と、RUHMのフィッツパトリック氏は述べています。 「あなたは、政府が将来あなたからそれを取り戻すことができることを知るためだけに、他の国で不動産を購入したくありません。」

フィッツパトリック氏によると、国際的な不動産弁護士やその他の専門家を利用して、デューデリジェンスを支援してください。

高級コンドミニアムを購入する

あなたかどうか 高級コンドミニアムを購入する あなた自身のために、または貸し出すために、「快適さと快適さを備えた素晴らしい豪華な建物にある家にお金を使う 近くの交通機関の選択肢が道のりです」と、コーコランのフルサービス不動産会社であるリディア・サセックは述べています。 マンハッタン。 いつものように、場所は重要です。 「交通機関の選択肢が少ない豪華な外観の建物を購入することは、投資が不十分です」と彼女は言いました。

建物が提供するサービスと機能も、投資を成し遂げたり、壊したりする可能性があります。 「常勤のドアマンがいないのですか？ 結構ですが、あなたの家は他に何を提供していますか？ 景色、高い天井、テラス、これらすべての機能は、あなたの家を他のクッキーカッターのアパートと区別するのに役立ち、引っ越しの時期に高い販売率につながる可能性があります」とSussek氏は述べています。

あなたが贅沢な不動産を買うとき、あなたはライフスタイルを買うことを覚えておいてください。 プライベートルーフデッキ、スイミングプール、フィットネスセンターのある共用​​スペース、メイドサービスまたはホテルスタイルのサービスが高級不動産を際立たせていると彼女は語った。 「あなたが購入する家の周りに他の新しいコンドミニアムが建てられたとしても、これらのタイプの物件は価値があります」とSussekは言いました。

カスタムビルドを完了する

物事がうまくいくと、 特注住宅 多くの場合、より長い時間枠がありますが、最高の利益率を提供します。 それでも、すべてが新しく、今日最も望ましいスタイルと設備を備えた家は、最高額を獲得するために重要です。

自分で家を建てない場合は、カスタマイズ方法に注意してください。 高級市場の幅広いセグメントにアピールするレイアウト、設備、仕上げを選択して、迅速かつ高額で販売するチャンスを最大化する必要があります。 家が機能的で居心地が良く、ハイエンドのバイヤーが望むセキュリティとプライバシーの機能を備えていることを確認してください。 しかし、その幅広い魅力を構築することと、高級バイヤーが切望する独自性を生み出すこととの間には微妙な境界線があります。

「何かがコモディティ化されておらず、それが望ましく、需要があるとき、それは価格が本当に急上昇するのを見るときです」とチャーは言いました。 「'82ラフィットロスチャイルドのボトルを見ると、価格の上昇は、需要と供給のためにそれほど優れていないヴィンテージよりも指数関数的に増加します。 高級不動産でも同じです。 排他的で見つけるのが難しいほど、家は投資に値するものになります。」

ハイエンドのバケーションレンタル物件を選ぶ

「贅沢なバケーションレンタルは、資産の増価、税額控除、ビジネスネットワーキングの機会、そして最も重要なことに、個人的な楽しみを含む豊富なメリットを提供できます」とフィッツパトリックは言います。 スキーリゾートの町、ハワイ、熱帯の島など、一般的に強い市場がある場所を選択することが重要です。

「彼らは季節的な収入に最適であり、良好な金融市場でうまく機能します」とフィッツパトリックは付け加えます。 「しかし、彼らは主要都市の近くの家よりも不況の間にもっと苦しむかもしれません。」

一方で、 クマ市場 あなたが現金を持っているなら買うのに最適な時期です。

確かに、高級住宅市場は、2008年の住宅崩壊から最も強い反発を経験しました。 それに続くリゾートエリアのある都市は、Christie’s International RealEstateからの2019年のレポートを述べています。もちろん、そのレポートはパンデミックよりも前のものなので、ガイダンスとして読んでください。 コロナウイルスの余波がリゾート地やその他の場所の市場にどのように影響するかは不明です。

フィッツパトリック氏によると、投資家は適切な都市を選択することに加えて、休暇中の家族にとって魅力的な物件の購入を検討する必要があります。 「それはあなたの占有率とあなたのROIを増加させるでしょう」と彼は言います。

アリゾナ州のRE / MAXセドナで22回のトッププロデュースの不動産エージェントであるブルース・トビアスは、注目を集める観光客が リゾートの目的地は適切な選択であり、投資家は長期的な可能性のある物件を探す必要があります 利益。

高級不動産のためのジャンボ住宅ローン

ほとんどの高級不動産の購入者は現金で不動産を購入することを選択しますが、一部の高級不動産を奪うためにジャンボローンを使用します。 ジャンボローン（ジャンボ住宅ローンとも呼ばれます）は、連邦住宅金融局（FHA）セット。

通常、その金額は$ 510,400を超えています。ただし、特に不動産市場がより高価な郡では、さらに大きくなることがあります。

高級不動産に投資するためのヒント

高級不動産への投資があなたにぴったりだと思われる場合は、始める前に覚えておくべきことがいくつかあります。

• あなたの目標を特定します。 不動産への投資の目標は、投資の見返りを得ることです。 高級物件を選ぶときは、あなたが望む結果を考慮してください。 たとえば、すぐに利益を上げることを計画している場合は、フリッピングに集中することができます。 長期的な収入が必要な場合は、高級マンションを検討することをお勧めします。
• 資金調達を把握します。 手元に現金がある場合でも、それが常に最良の選択肢であるとは限りません。 たとえば、 ハードマネーローン 数か月以内に完了する予定のフリップの資金を調達するのが適切な場合があります。
• 適切な市場を選択してください。 7桁の不動産に投資する場合は、市場があなたの決定をサポートすることを確認してください。 雇用市場、生活費、 中央値 世帯収入、および地域の経済見通し。 レンタルになる場合は、年間およびピークシーズンのトラフィックを考慮してください。

結論

高級不動産への投資は、その具体的な性質のおかげで、証券への投資よりもエキサイティングな場合があります。 カスタム住宅の建設から、邸宅の裏返し、別荘の購入まで、さまざまな方法があります。 住人、行楽客、家主として贅沢な家を楽しんだり、他の人が楽しめる贅沢な家を建てたりすることができます。

投資する前に、これに永続的な価値を生み出す機能を理解していることを確認してください 資産クラス あなたの投資から最高の利益を得るために。 そしてもちろん、あなたが自分でそこに住むために購入しているのでない限り、あなたの不動産の買い手または借り手の市場があることを確認してください。