バンガードトータル株式市場インデックスファンド対。 バンガード500インデックスファンド：違いは何ですか？

バンガードトータル株式市場インデックスファンド対。 バンガード500インデックスファンド：概要

バンガードの最も人気のある製品の2つは、バンガード株式市場インデックスファンドアドミラルシェア（VTSAX）とバンガード500インデックスファンドアドミラルシェア（VFIAX）です。 どちらも適切に機能できますが コアホールディングス 株式ポートフォリオでは、これらの類似したサウンド ミューチュアルファンド さまざまな投資戦略を追求します。

その名前が示すように、Total Stock Market Index Fundは、米国株式市場全体へのエクスポージャーを提供します。 セキュリティ価格研究センター （CRSP）4,000株近くの米国の総市場指数。

一方、500インデックスファンドは、S＆P 500インデックスと同様に、米国最大の企業500社にのみエクスポージャーを提供します。 この記事では、これら2つの人気のあるものの類似点と相違点のいくつかを確認します バンガードミューチュアルファンド.

Vanguard Total Stock Market IndexFundとVanguard500 Index Fundには、アドミラル株とインベスター株の2つのクラスがあることに注意してください。 Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares（VTSMX）とVanguard 500 Index Fund Investor Shares（VFINX）の両方のファンドの投資家株式は、新規投資の対象ではなくなりました。 アドミラルとインベスターの株式ファンドの唯一の違いは、最低限必要な投資です。

ヴァンガードトータル株式市場指数ファンド（VTSAX）

Vanguard Total Stock Market Index Fund（VTSAX）は、小型株、中型株、大型株の成長とバリュー株への分散投資を提供します。 ナスダック と ニューヨーク証券取引所 （NYSE）。

11月に作成されました。 2000年13日、ミューチュアルファンドは設立以来（2021年6月30日現在）平均年率8.42％のリターンを達成しています。 このリターンは、ファンドのリターンとほぼ同じです。 基準、CRSP U.S. Total MarketIndex。 ファンドは、インデックス全体とその主要な特性を概算するために、代表的なサンプリングアプローチを採用しています。

2021年7月31日の時点で、ファンドは3,908株を保有し、1.3兆ドルの純資産を管理していました。 テクノロジー、金融、産業、ヘルスケア、および消費者サービスの企業が最大の持ち株を構成しています。 VTSAXは 非常に低い経費率 0.04％で、最低3,000ドルの投資が必要です。

ヴァンガード500インデックスファンド（VFIAX）

同社によれば、個人投資家向けの最初のインデックスファンドであるVanguard 500インデックスファンド（VFIAX）は、米国株式市場全体のサブセット、具体的には スタンダード＆プアーズ500インデックス、その構成会社は米国株式市場の価値の約4分の3を占めています。

バンガード500インデックスファンドは、純資産合計をに投資することにより、ベンチマークインデックスの複製を目指しています。 インデックスを構成し、各コンポーネントをほぼ同じウェイトで保持している株式 索引。 このように、ファンドは、模倣するように設計されたS＆P500からほとんど逸脱していません。

ファンドは11月に発行されました。 13, 2000. 2021年7月31日の時点で、 平均年間収益 7.93％の。

2021年6月30日の時点で、Vanguard 500インデックスファンドの純資産は7,535億ドルで、その名前にもかかわらず、507株を保有しています。 姉妹ファンドと同様に、VTSAXは0.04％の費用比率を請求し、最低3,000ドルの投資が必要です。

主な違い

バンガードトータル株式市場インデックスファンドと比較して、バンガード500インデックスファンドは歴史的にわずかに低い経験をしました ボラティリティ そして戻る。 しかし シャープレシオ （リスク調整後リターンを計算するために最も広く使用されている方法）はほぼ同じです。これは、両方のファンドの投資家がリスク調整後ベースで同様のリターンを持っていたことを示しています。

Vanguard Total Stock Market Index Fundは、米国の株式市場への低コストのエクスポージャーを求める中程度から高度にリスク許容度の高い投資家に最適です。 さらに、ポートフォリオ内の単一の国内株式ファンドとして機能する可能性があります。

一方、バンガード500インデックスファンドはコアとして適しています 株式保有 長期的な投資期間を持ち、大型株市場のリスクを低くすることを好む投資家向け。 それはより保守的なことに集中しているので、 大型株、ファンドは、成長のために他の種類の株式へのエクスポージャーを含む分散ポートフォリオで最もよく機能する可能性があります。