投資計画の調整

「木を切り倒すのに6時間かかります。最初の4時間は、 斧." - アブラハムリンカーン。

日曜大工のために 投資家、あなたの長所と短所、そしてあなたがあなたの投資コースを計画することにどれだけの時間と労力を費やすことをいとわないかを知ることはあなたを成功するための最良の立場に置くでしょう。 この記事では、理解と理解という困難な作業を分解するための最良の方法について説明します。 投資の割り当て.

1. 評価を行う

旅を始めるのに最適な場所は、現在どこに立っているかを知ることです。 一般的に言って、あなたが若いほど、リスクを冒すことをいとわないはずです。 現時点では、支出可能な資金の100％を投資に注ぎ込むことは重要ではありません。 次のような退職金制度に参加している場合 401（k） または 個人年金口座 （IRA）、あなたは健康的な退職に向けて正しい道を進んでいることを知って安心することができます。

あなたの時間範囲、またはあなたがお金に触れる必要があるまでの時間は、あなたの年齢と密接に関係しています。 その期間が25年以上の場合、投資のリスクプロファイルのトップに近いと考えることができます。 これは、あなたが愚かなリスクを冒すべきであることを意味するのではなく、むしろあなたが完全に参加できることを意味します 株式市場 あなたがすることにする必要があります。 その間 株式 収益は、その性質上、より多くのものです 揮発性 他より 資産クラス、 米国では測定期間がないことを考慮してください。 株式市場 25年以上にわたり、株式よりも高いリターンを獲得しているものがあります。

いくつかの簡単な質問を自問して、投資知識を測定します。 やったことがありますか 完全なファンダメンタル分析 それを購入する前に株式の？ の基本を理解していますか 資産配分 と 多様化? あなたはの性質を理解していますか 固定収入 製品？

これらに明確な「はい」と答えられない場合は、年齢に合わせて全体的な資産配分を作成し、そこからいくつかのマネージドファンドに投資して開始するのが最善です。

2. あなたが持っているものを知っている

自分が所有しているものに注意してください。 あなたが現在持っている投資や計画からの最新の声明から始めて、あなたが株式と比較して何パーセントを持っているかを決定してください 債券 と 現金.

次に、あなたがあなたの個人的な投資にどれだけの時間を費やしたいかを決定します。 ここでの目標は、1週間あたりの時間数で実際の数を考え出すことです。 保有するファンドに対する個々の株式の比率が高いほど、コミットメント時間は長くなります。 週に4〜5時間かけて調査に専念できると感じた場合は、ポートフォリオにいくつかの個別の株式を所有することを目指すことができます。 株式ごとに取っておかなければならない時間の比率は相対的な数値であり、知識と経験に依存するため、時間の経過とともに変化することに備えてください。

3. 情報源を評価する

株式分析を行うために必要なデータを見つけるために、高価なデータサービスに加入する必要はありません。 無料のインターネットソース（収益レポート、プレスリリース、 証券取引委員会 （SEC）ファイリング、 残高 と キャッシュフロー計算書、 例えば。 評判の良いウェブサイトであれば、データの出所と更新頻度がわかるので、自分の情報が最新で正確であると確信できます。

最小限のガイドラインを設定して、 適当な注意. NS 時価総額 最小値または評価上限は、数万の株式をサブセットにフィルターして、より完全に確認できる簡単な方法です。 多くは無料 ストックスクリーナー あなたのためにこのタスクを行うことができます。

4. 戦略を立てる

ベースを作成することには多くの利点があります 資産配分 と ミューチュアルファンド また 上場投資信託 （ETF）。 これはあなたのプレッシャーの多くを取り除くことができます。 これらの投資により、あなたはあなたのすべての保有物を選択する必要はありません ポートフォリオ. 特定のセクターであるかどうかにかかわらず、市場のどの領域に最も関心があるかを決定します/業界 または資産クラスを作成し、ポートフォリオのこの部分をより直接的に管理する経験を積んでください。

将軍を探す 市場指数 以下のような スタンダード＆プアーズ500 とレビュー セクターの内訳. これらのセクターからあまり逸脱しないことが賢明でしょう 重み付け あなた自身のポートフォリオで。 あなたがあなたのお金の60％を持っているなら テクノロジー株 それらがS＆Pのわずか15％を占める場合、最も熟練した投資家にとってさえ、リソースの危険な過剰割り当てが発生します。

たとえば、自分で直接調べて購入したいとします。 健康管理 テクノロジー株は、合わせて市場全体の約30％を占めています。 ヘルスケアとテクノロジーを除く他のすべてのセクターでETFのポートフォリオを構築し、その25％から30％を維持して、これら2つのセクターの個々の株式に投資することができます。

調査して興味を持った株式の「ウォッチリスト」を保持しておくことをお勧めします。 それはあなたが現在十分に評価されているあなたが本当に好きな会社かもしれませんし、あなたが注目したい小さな会社かもしれません。 重要な変更がないか、このリストを毎週確認してください。 あなたのポートフォリオから株を売るとき、これは代替品を探し始める自然な場所になります。

5.戦略を再評価して調整する

進捗状況を評価するためのスケジュールを選択してください。 これは、収益がどのように積み重なるかを確認することではありません。 基準 それはあなたのレビューのチャンスですので 全体的な資産配分 そしてあなたの学習の進歩。 株式と債券の比率が大幅に変化した場合は、バランスを取り戻す必要があります。

個々の株式を確認するときは、 ファンダメンタルズ 何も大幅に変更されていないことを確認します。 あなたが物事の上に感じて、あなたが直接管理するあなたの保有のパーセンテージを増やしたいならば、あなたはあなたがそうであることを知ってそうすることができます 再割り当て 思慮深くそして慎重に。 また、これは1時間あたりのコミットメントが増えることを意味することを理解してください。

結論

あなたはいつも学びます。 これは、「重要な目的地ではなく、旅です」という古い格言を思い出すときです。 あなたが財政の理解において大きな進歩を遂げるのにそう長くはかからないでしょう。 あなたは取り組むことができるはずです ミューチュアルファンド、または他の車両、自信を持って。 に費やした時間 投資についてもっと学ぶ、在庫があるかどうかにかかわらず、常に多額の配当を支払います。