ファイナンシャルアドバイザリープラクティスの成功を測定する方法

として 財務顧問、あなたはおそらく彼らがどれほど成功しているかを決定するためにビジネスを研究することに多くの時間を費やしています。 言い換えれば、彼らがあなたのクライアントのお金の価値があるかどうか。 しかし、あなた自身の会社の成功に目を光らせることを忘れないでください。 他のビジネスと同じように、それを測定して評価します。 時間の経過とともに追跡します。 何が機能していて、何を調整する必要があるかを理解します。 それが成功を測るポイントです。

ビジネス管理に関しては、ビジネスが正しい軌道に乗っていることを確認するのに役立つ成功を測定するさまざまな方法があります。 ファイナンシャルアドバイザリープラクティスを測定するための最良の指標のいくつかと、数値を解釈するためのヒントをご覧ください。

運用資産

運用資産 （AUM）は、企業の全体的な収益に直接関係しているため、金融業界で長年愛されてきた指標です。 事業主は、AUMの傾向を時系列で見て、企業が成長しているかどうかを把握します。 見込み客もそれを見ています。 健全なAUMは、信頼できる経験豊富なアドバイザーを示します。

このメトリックは、翌月または来年の目標を設定するためにも使用できます。 さらに、AUMから得られた収益の見積もりは、年間予算を作成するときに役立ちます。

ファイナンシャルアドバイザーの従来のAUMメトリックの問題は、慣行が成長するにつれて、会社の成長率が低下する可能性があることです。 代わりに、ファイナンシャルアドバイザーは、その期間の正味の新しいAUM（つまり、新しい運用資産）から失われたアカウントを差し引いたものを調べたい場合があります。

ビジネスオーナーは、このメトリックを使用して、時間をかけて調整する必要がなく、各期間の一貫した成長目標を作成できます。 また、資産の成長をより明確にリアルタイムで確認できます。

クライアントあたりの平均収益

運用資産は、ファイナンシャルアドバイザリープラクティスの成功を測定するための単一の指標として信頼することはできません。 トップライン 収益。

たとえば、コストが急速に上昇して収益性が低下している場合でも、時間の経過とともにAUMが増加することが慣例として示される可能性があります。 いくつかの慣行は、多くの不採算のクライアントを発見するかもしれません。 これらは、ビジネスに損失を与えてサービスを提供し続けるよりも、手放す価値があるかもしれません。

クライアントあたりの平均収益 （ARPC）、または多くの企業で呼ばれているユーザーあたりの平均収益は、時間の経過とともに利益率を測定および改善するための優れた指標です。 場合によっては、ARPCの数値が低いということは、ファイナンシャルアドバイザーが顧客の基盤が小さすぎることを示していることを示しています。

その場合、アドバイザーは追加の製品やサービスを提供することでARPCを増やす可能性があります。 あるいは、会社は、マーケティングと維持のコストを削減することによって利益率を改善するために、より高い純資産のクライアントをターゲットにすることができます。

純利益率

クライアントあたりの平均収益は、 粗利益率 固定費の前。 問題は、ファイナンシャルアドバイザリーの慣行が依然としてネットレベルで不採算である可能性があることです。

たとえば、高価な場所にあるオフィスなどの高い固定費は、収益性を困難にする可能性があります 粗利益とARPCを見ると、会社は非常に収益性が高いように見えますが、ネットベースで メトリック。

純利益率 純利益を総売上高で割り、その結果に100を掛けることで計算できます。 これは、ファイナンシャルアドバイザーにとっておなじみの方程式です。

一般に、ファイナンシャルアドバイザリーの慣行では、純利益率が高くなるように最適化する必要がありますが、長期的な成長にはある程度の資本支出が必要になる可能性があることを認識することが重要です。 技術的ソリューションは特に成果を上げる傾向があり、高い初期コストと引き換えに競争上の優位性を提供します。

結論

ファイナンシャルアドバイザーは、いくつかの主要な指標を使用して運用および財務の進捗状況を測定することにより、より大きな成功を収めることができます。 アドバイザーは公開会社の分析に慣れているかもしれませんが、彼らが彼ら自身の会社の成功を測定するために使用したいと思うかもしれないいくつかの測定基準があります。

アドバイザーは、適切な指標を採用し、長期にわたって一貫して追跡していることを確認する必要があります。

これらの指標に加えて、ファイナンシャルアドバイザーは非財務を検討することも検討したい場合があります 会社の評判やその他の無形資産を最適化するための顧客との接触などの指標 時間。 これらの改善は、最終的には、顧客離れの削減、マーケティングコストの削減、収益性の向上など、より具体的なメリットにつながります。