賃貸物件のROIを計算する方法

人々が投資する主な理由の1つは、 富. 動機は投資家によって異なるかもしれませんが、退職のためにお金が欲しい人もいれば、靴下を履くことを選ぶ人もいます。 出産や結婚式などの他のライフイベントのためにお金を稼ぐことは、通常、すべての基本です 投資。 そして、それが株式市場、債券市場、または 不動産.

不動産は土地で構成された有形の財産であり、通常、その土地で見つかった構造物や資源が含まれます。 投資不動産 不動産投資の一例です。 人々は通常、賃貸収入を通じてお金を稼ぐことを目的として投資不動産を購入します。 投資物件を短期間で売却する目的で購入する人もいます。

意図に関係なく、不動産で投資ポートフォリオを多様化する投資家にとって、測定することが重要です 投資収益率 （ROI）プロパティの収益性を決定します。 ここでは、ROI、賃貸物件のROIの計算方法、および不動産を購入する前に物件のROIを知っておくことが重要である理由について簡単に説明します。

投資収益率（ROI）とは何ですか？

投資収益率は、いくらのお金、または 利益は、その投資のコストのパーセンテージとしての投資に対して行われます。 これは、投資ドルが利益を生み出すためにどれほど効果的かつ効率的に使用されているかを示しています。 ROIを知ることで、投資家は特定の投資に資金を投入することが賢明な選択であるかどうかを評価できます。

ROIは、株式、債券、普通預金口座、不動産など、あらゆる投資に使用できます。 計算は簡単に操作できるため、住宅用不動産の意味のあるROIを計算するのは難しい場合があります。特定の変数を計算に含めたり、除外したりできます。 投資家が現金を支払うか、または取り出すオプションを持っている場合、それは特に困難になる可能性があります モーゲージ プロパティに。

ここでは、住宅賃貸物件のROIを計算するための2つの例を確認します。1つは現金購入で、もう1つは住宅ローンで融資されます。

ROIの公式

投資の利益または利益を計算するには、最初に投資の総収益を取り、投資の元のコストを差し引きます。

ROIのパーセンテージを計算するには、 純利益、または投資の純利益を元のコストで割ります。

$\mathrm{NS。}\mathrm{O。}\mathrm{NS。}=\frac{\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{o。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{v。}\mathrm{e。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{e。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}-\mathrm{NS。}\mathrm{o。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{o。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{v。}\mathrm{e。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{e。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}}{\mathrm{NS。}\mathrm{o。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{o。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{v。}\mathrm{e。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}\mathrm{e。}\mathrm{NS。}\mathrm{NS。}}$NSONS=NSoNSNSoNSNSNSveNSNSNSeNSNSNSNSNSNSoNSNSNSveNSNSNSeNSNS−NSoNSNSoNSNSNSveNSNSNSeNSNS​

たとえば、ABC株を1,000ドルで購入し、2年後に1,600ドルで売却した場合、純利益は600ドル（1,600ドルから1,000ドル）になります。 株式のROIは60％です[600ドル（純利益）÷1,000ドル（コスト）= 0.60]。

賃貸物件のROIを計算する

上記の方程式は十分に単純に見えますが、ROIの数値に影響を与える可能性のある不動産に関係する変数がいくつかあることに注意してください。 これらには修理と 維持費、および計算方法 てこの作用—初期投資を行うために利子を付けて借り入れた金額。 もちろん、 融資 条件は、投資の全体的なコストに大きく影響する可能性があります。

現金取引のROI

現金で物件を購入する場合、物件のROIの計算はかなり簡単です。 現金で購入した賃貸物件の例を次に示します。

• あなたは賃貸物件に$ 100,000を現金で支払いました。
• NS クロージングコスト は1,000ドルで、改造費用は合計9,000ドルでした。これにより、この物件への総投資額は110,000ドルになります。
• あなたは毎月1,000ドルの家賃を集めました。

1年後：

• あなたはそれらの12ヶ月間で12,000ドルの賃貸収入を獲得しました。
• 水道代を含む費用、 固定資産税、および保険は、年間で合計$ 2,400でした。 または月額$ 200。
• あなたの 年次報告書 $ 9,600（$ 12,000 – $ 2,400）でした。

プロパティのROIを計算するには：

• 年間収益（$ 9,600）を総投資額、つまり$ 110,000で割ります。
• ROI = $ 9,600÷$ 110,000 = 0.087または8.7％。
• ROIは8.7％でした。

ファイナンストランザクションのROI

融資を受けたトランザクションのROIの計算はより複雑です。

たとえば、上記と同じ$ 100,000の賃貸物件を購入したが、現金を支払う代わりに住宅ローンを借りたとします。

• NS 頭金 住宅ローンに必要なのは、購入価格の20％、つまり20,000ドル（100,000ドルの販売価格x 20％）でした。
• 住宅ローンに典型的なクロージングコストは高く、前払いで合計2,500ドルでした。
• あなたは改造のために9,000ドルを支払いました。
• あなたの合計 自己負担費用 31,500ドル（20,000ドル+2,500ドル+9,000ドル）でした。

住宅ローンには継続的な費用もあります。

• あなたが固定4％で30年のローンを借りたとしましょう 金利. 借りた$ 80,000の場合、毎月の元金と利息の支払いは$ 381.93になります。
• 水、税金、保険をカバーするために同じ月額$ 200を追加し、月々の合計支払い額を$ 581.93にします。
• 月額1,000ドルの賃貸収入は、年間で合計12,000ドルになります。
• 月々のキャッシュフローは418.07ドル（家賃1,000ドル-住宅ローンの支払い581.93ドル）です。

一年後：

• あなたは月額$ 1,000でその年の総賃貸収入で$ 12,000を稼ぎました。
• 年間収益は$ 5,016.84（$ 418.07 x 12か月）でした。

プロパティのROIを計算するには：

• ROIを決定するには、年間収益を元の自己負担費用（$ 20,000の頭金、$ 2,500の決算費用、および$ 9,000の改造）で割ります。
• ROI = $ 5,016.84÷$ 31,500 = 0.159。
• ROIは15.9％です。

住宅資産

一部の投資家は家の エクイティ 方程式に。 エクイティは、不動産の市場価値からローン残高の合計を差し引いたものです。 ホームエクイティは手元現金ではないことに注意してください。 あなたはそれにアクセスするためにプロパティを販売する必要があります。

あなたの家のエクイティの量を計算するには、あなたの住宅ローンを確認してください 償却スケジュール あなたの住宅ローンの支払いのどれだけがローンの元本を返済するために使われたかを知るために。 これはあなたの家の公平を築き上げます。

エクイティ金額は、年間収益に追加できます。 この例では、 償却 ローンのスケジュールでは、最初の12か月間に合計1,408.84ドルの元本が返済されたことが示されました。

• エクイティ部分を含む新しい年間収益は、6,425.68ドル（5,016.84ドルの年収+ 1,408.84ドルのエクイティ）に相当します。
• ROI = $ 6,425.68÷$ 31,500 = 0.20。
• ROIは20％です。

不動産のROIの重要性

投資のROIを知ることで、より多くの情報に基づいた投資家になることができます。 購入する前に、費用と費用、および賃貸収入を見積もります。 これにより、他の同様のプロパティと比較する機会が得られます。

絞り込んだら、どれだけ稼ぐかを決めることができます。 コストと費用がROIを超えることに気付いた場合は、それを乗り越えて再び利益を上げるか、または失うことのないように売却するかを決定する必要があります。

その他の考慮事項

もちろん、追加費用がかかる場合があります 賃貸物件を所有している、修理やメンテナンスコストなど、計算に含める必要があり、最終的にROIに影響を与えます。

また、物件は12ヶ月間貸し出されているものと想定しております。 多くの場合、特にテナント間で空室が発生するため、計算ではそれらの月の収入不足を考慮する必要があります。

結論

賃貸物件のROIは、他の投資とは異なります。不動産が住宅ローンで融資されているか、現金で支払われているかによって、大きく異なる可能性があります。 一般的な経験則として、不動産の頭金として前払いされる現金が少ないほど、住宅ローンの残高は大きくなりますが、ROIは大きくなります。

逆に、前払い金が多く、借り入れが少ないほど、初期費用が高くなるため、ROIは低くなります。 つまり、初期費用が低いため、資金調達によって短期的にROIを向上させることができます。

複数のプロパティのROIを測定するときは、一貫したアプローチを使用することが重要です。 たとえば、1つの不動産の評価に住宅の資本を含める場合、不動産ポートフォリオのROIを計算するときに、他の不動産の資本を含める必要があります。 これにより、投資ポートフォリオの最も正確なビューを提供できます。