認定されたパーソナルファイナンシャルプランニングスペシャリストの定義

認定された個人的なファイナンシャルプランニングスペシャリストとは何ですか？

認定された個人的なファイナンシャルプランニングスペシャリストは 公認会計士 （CPA）家族や個人に経済的アドバイスを提供するための特別なトレーニングを受けた人。 通常、これらの専門家は、退職や子供の教育のための貯蓄など、特定の経済的目標を達成するための最善の方法についてクライアントにアドバイスします。

認定された個人金融計画スペシャリストがクライアントの資産を調査し、RothIRAと従来の金融手段のような最高の金融手段について話し合います。

認定された個人的なファイナンシャルプランニングスペシャリストを理解する

認定された個人的なファイナンシャルプランニングスペシャリストの主な役割は、クライアントが彼らの金融生活を整理するのを助けることです。 場合によっては、これはクライアントが克服するのを支援することを意味するかもしれません 持続不可能な債務負担.

対照的に、将来のために貯蓄したり、投資ポートフォリオを組み立てたりする必要があるかもしれません。 彼らはクライアントが彼らのニーズを評価し、異なるの長所と短所を理解するのを助けることができますが 投資オプション、彼らは通常、これらを実行するために他の金融専門家に任せます 投資。

公認会計士は、公認の個人財務計画スペシャリストになるために、最初に、 米国公認会計士協会 （AICPA）。 さらに、候補者はまた、少なくとも2年のフルタイムの専門的な経験を持っている必要があります ファイナンシャルプランニング、以前のフィナンシャルプランニングの75時間の正式な教育に加えて 5年。

認定された個人向け財務計画スペシャリストは、常にクライアントの最善の利益のために行動することを保証するように設計された一連の厳格な専門的ガイドラインにも従う必要があります。

認定された個人的なファイナンシャルプランニングスペシャリストの例

エマは、財務と会計のバックグラウンドを持つ勤勉な財務専門家です。 公認会計士として数年間働いた後、彼女はクライアントが彼らの金融生活を改善するのを助けることを望んで、フィナンシャルプランニングサービスに彼女のキャリアを集中させます。 そのために、彼女はAICPAが管理するファイナンシャルプランニングコースに登録し、認定された個人向けファイナンシャルプランニングスペシャリストの指定を取得することに成功しました。

ファイナンシャルプランニングの専門家としてのエマの責任には、クライアントの固有のニーズを正確に評価することが含まれます。 リスク許容度、および財政能力。 彼女は彼らの全体的な財務状況を完全に理解した後、彼女の専門知識を使用して、彼らが現実的な目標を設定し、合理的な時間枠でそれらを達成するのを助けます。

たとえば、エマの最初のクライアントの1人は、彼が深い借金を抱えていたために彼女のところにやって来ました。 妥当な給料を稼いでいるにも関わらず、彼は遅れをとっていた。 クレジットカード 支払いと彼の最低支払いを満たすことがますます困難になっていることがわかりました。 エマの助けを借りて、彼は使用することができます 借金の整理 そして彼の借金を徐々に返済するための慎重な予算編成。 今日、彼は引退のために貯蓄するための投資ポートフォリオをゆっくりと構築しています。