Roth IRAを設定するには何が必要ですか？

あなたは投資を始める準備ができています、そしてそれは素晴らしいです。 投資ツールの1つとしてRothIRAを選択した場合は、幸運です。 ほとんどの銀行や金融機関はRothIRAオプションを提供しており、非常に簡単に設定できます。

RothIRAの仕組み

A ロスIRA は、投資家が定年まで成長する税引き後のお金を寄付できるようにする個人投資口座です。 寄付はすでに課税されているため、59½歳以降の配布は非課税になります。 寄付は、退職の何年も前であっても、税金やペナルティなしでいつでも引き出す​​ことができます。 収益の一部も必要ですか？ の 特定の状況、それらの撤退も許可されています。

Roth IRAを開く資格はありますか？

Roth IRAを開くための最初のステップは、資格があるかどうかを判断することです。 Roth IRAは非常に柔軟性があり、年齢制限はありません。 唯一の規定は、彼らが稼いだ収入を使って資金を供給されなければならないということです。

稼いだ収入 時間給、給与、ボーナス、自営業者の収入、さらには株式の売却や奨学金から得られる賃金を意味する場合があります。 お金を稼ぐ子供たちは、パートタイムの仕事や起業家の努力などから実際の収入を得る限り、ロスIRAの資格もあります。 家事や手当から得たお金は、収入としてカウントされません。

結婚しているが失業している場合は、 配偶者IRA 配偶者の収入がIRSの収入ガイドラインの範囲内にある限り。

2021年の場合、働く配偶者は最大198,000ドルを稼ぐことができます 修正調整総所得（MAGI） 全額拠出金の資格を得るために。 2022年の場合、最大204,000ドルを稼ぐことができます。 これらの制限を超えた収入は、収入がRoth IRAに許可されている最大額を超えるまで、部分的な寄付の対象となる可能性があります。

これらはあなたが必要とする書類です

資格ステータスを決定したら、RothIRAを開くのは比較的簡単です。 ほとんどの銀行または投資プラットフォームは、口座を開設するためにいくつかの重要な情報を必要とします。

• 運転免許証またはその他の政府発行の写真付き身分証明書
• あなたの社会保障番号
• アカウントに資金を提供する方法、通常は銀行のルーティングとアカウント番号
• 該当する場合は、雇用主の名前と住所
• 受取人情報

他の資産を譲渡する場合、または従来のIRAを新しいRoth IRAに変換する場合は、それらのアカウントのアカウント番号も必要になる場合があります。

RothIRAを開いた後の対処方法

アカウントが開設されると、銀行口座または他の投資手段からアカウントに資金を送金できます。 投資するファンドを必ず選択してください。RothIRAは、税法によって管理される投資口座です。 アカウントのお金を特定の場所に割り当てる必要があります ミューチュアルファンド, 上場投資信託（ETF）, インデックスファンド、または成長するための個々の株式や債券、またはその他の資産。

Roth IRAは税引き後のドルで資金提供されているため、税金を申告するときに寄付を報告する必要はありません。 あなたは受け取ります フォーム5498 投資年の終わりにあなたの投資団体から。 彼らはこのフォームをIRSに提出し、その税年度にあなたがどれだけ貢献したかを報告します。 あなた自身の記録のためにあなたのコピーを保管してください。

結論

Roth IRAは、税引き後の投資に使用して、退職のために節約する簡単な方法です。 基本的な身分証明書、社会保障カード、および資金源を使用して、オンラインで1つ開くことができます。 ほとんどの銀行またはFidelity、Vanguardなどの投資会社、またはその他の資産管理 企業。 Roth IRAは税引き後のドルで資金提供されているため、税務上の追加の報告はありません。