CFPBが米国の銀行に3750万ドルの支払いを命じる

消費者金融保護局 (CFPB) は、米国銀行に対して強制措置を発行しました。 国は、従業員が顧客の個人データを使用して偽のアカウントを作成することを許可したときに、複数の連邦法に違反しました。 同意。

連邦政府機関は銀行に対し、3,750 万ドルの罰金を支払い、影響を受けた消費者に違法な料金と利息を返還するよう命じました。 この事件は、CFPB が 2016 年に Wells Fargo に対して行った執行機関を彷彿とさせ、同様の行為に対して 1 億ドルの罰金を科しました。

米国銀行、ウェルズ・ファーゴの過ちを繰り返す

銀行や信用組合が、自社の製品やサービスを既存の消費者にクロスセルすることを従業員に奨励するのはよくあることです。 しかし、US Bank では、プレッシャーとインセンティブが手に負えなくなり、販売目標が仕事の要件の一部になるまでになった、と CFPB は述べています。

その結果、銀行の従業員は顧客の信用報告書やその他の個人情報にアクセスして開くことができました。 銀行の要求を満たすために彼らの名前で架空の口座を開設し、CFPBはそれが1年以上にわたって起こっていると言います 十年。

CFPB はまた、銀行が当座預金口座や普通預金口座、クレジットなどの偽の口座について知っていたことを発見しました。 カード、および個人の与信限度額を設定していましたが、不正を検出して防止するための手順を導入していませんでした。 アクティビティ。

その結果、影響を受けた顧客は、不要なアカウント、信用報告書の否定的な項目、情報の制御不能などに対処しなければなりませんでした。

その調査で、CFPB は、U.S. Bank が消費者法を含む複数の連邦法に違反していたことを発見しました。 金融保護法、公正信用報告法、貸付法の真実、貯蓄の真実 活動。

CFPB への 3,750 万ドルの罰金は、当局の被害者救済基金に充てられますが、銀行は、違法に請求されたすべての手数料やその他の費用、および利息も返還しなければなりません。

U.S. Bank のスキームは、Wells Fargo が数年間関与したものと似ており、その結果、米国から 1 億ドルの罰金が科せられました。 CFPB と、司法省、証券取引委員会、および 2 人の米国弁護士との 30 億ドルの和解 オフィス。