2020年のトップ5短期債券ファンド

資本保全を求める投資家は、多くの場合、ポートフォリオの割り当てを、現金を含む最小限のリスクの投資オプションに集中させます。 マネーマーケット, 譲渡性預金、および債券。

債券のカテゴリーでは、短期債は、その期間が短く、その後の現金に近い状態であるため、債務証券のリスクスペクトルのより安全な端に分類されます。 期間または満期日が短いほど、 クレジットリスク 以下 金利リスク.

保守的な投資家にとって、短期債はボラティリティを効果的に低減するため魅力的です。 短期債カテゴリーの投資信託は、さまざまな種類の発行者、業界、および地域にわたる高品質の債券保有に投資することにより、この分散を提供します。

1. ヴァンガード短期投資グレードファンド（VFSTX）

• 平均トータルリターン：2.55％
• 30日間の歩留まり：.97％
• 経費率：0.2％

ファンドは、地域のエクスポージャーの観点から分散を提供し、 信用の質、およびボンド 発行者 タイプ。 1982年に設立されたVanguardShort-Term Investment-Grade Fundは、投資家に現在の収入を提供することを目指しており、価格の変動を最小限に抑えることに重点を置いています。

ファンドマネージャーは、ファンドの資産のかなりの量を高品質で投資します 固定収入 短期および中期の債務発行で80％以上の証券。 NS 投資信託 2020年6月30日、資産の17.9％を商業用不動産ローンまたは資産担保証券に投資し、3.9％を財務省または政府機関債に投資しました。

このファンドは現在、2,427を超える持ち株で668億ドルの投資家資産を管理しています。 2020年10月現在、10年間の平均年間総収益は2.55％です。ファンドには 経費率 0.2％で、カテゴリ平均の0.74％を大きく下回っています。

投資家は事前の販売負荷なしで株式を購入することができ、株式が償還されるときに料金は査定されません。 ファンドの30日間の証券取引委員会（SEC）の利回りは、10月に0.97％でした。 6, 2020. 最低3,000ドルの初期投資が必要です。 アドミラル株は50,000ドル以上の投資で入手可能であり、その費用比率はわずか0.1％です。



2. DFA短期拡張品質ポートフォリオ（DFEQX）

• 平均トータルリターン：2.96％
• 30日間の利回り：1.44％
• 経費率：0.33％

DFA短期拡張品質ポートフォリオは2009年3月に設立され、投資家に最大限のサービスを提供することを目指しています。 トータルリターン 債務証券の領域内。ファンドマネジャーは、ポートフォリオの最低80％を債券に投資します。 投資適格 品質。 ファンドの資産の最大25％は、米国財務省、政府機関、または連邦政府によって発行された債券、請求書、および手形に投資される可能性があります 手段.

ファンドの基礎となる債券の平均満期は、10月に1。44年でした。 6, 2020. 平均有効期間は1。37年でした。 ファンドは、おそらく金利の低下に対応して、2019年に満期が短くなるようにシフトしました。 通常、満期が短いほど利回りは低くなり、30日間のSEC利回りは0.33％に低下します。

投資信託は62億ドルの投資家資産を管理しました。 2020年10月の時点で、10年間の平均年間収益率は2.06％でした。 投資信託の費用比率は0.22％で、カテゴリー平均を下回っており、投資家は前払いや延期なしで株式を購入できます。 販売料金.

3. iシェアーズ短期社債ETF（IGSB）

• 平均トータルリターン：2.30％
• 30日間の歩留まり：2.40％
• 経費率：0.06％

iシェアーズ短期社債ETFは2007年1月に開始されました。これにより、ETFの価格とパフォーマンスの履歴が大幅に向上します。ファンドの目的は、米国の短期投資適格社債のインデックスを追跡することです。 ファンドには国債が含まれていないため、利回りが高く、ボラティリティがわずかに高くなっています。

このファンドの資産は203億ドルで、10月の時点で1日平均214万株が取引されています。 6, 2020. ファンドの市場規模は、債券ETFの重要な要素である小さなスプレッドを保証します。

2020年10月までの10年間の平均トータルリターンは、年間3.04％でした。 10月の30日間のSEC利回りは0.92％でした。 6. 料金はわずか0.06％と低くなっています。 このファンドには、販売負荷や最小投資要件はありません。

4. フィデリティ短期債ファンド（FSHBX）

• 平均トータルリターン：1.98％
• 30日間の歩留まり：1.98％
• 経費率：0.45％

フィデリティ短期債ファンドの開始日は1986年3月であり、ファンドは投資家のために高水準の現在の収入を得ることを目指しています。資本の保全を念頭に置いて、ファンドマネージャーはポートフォリオの少なくとも80％を投資適格債に投資します。 レポ取引.

投資構成には、国内および海外の発行者が含まれ、53.17％が企業発行者に、18.60％が米国財務省債に、15.07％が資産担保証券（ABS）に投資されています。 ファンドは10月の時点で32億ドルの資産を蓄積しています。 6, 2020.

投資信託は、過去10年間で平均1.75％の年間総収益を生み出しました。 偶然にも、ファンドは10月に0.52％の30日間の利回りを持っていました。 6, 2020. ミューチュアルファンドの費用比率は0.45％で、短期債ミューチュアルファンドの大部分と一致しています。 ファンドは、前払いまたは延期された販売負荷を請求せず、最小投資要件もありません。

5. シュワブ短期債券インデックスファンド（SWSBX）

• 平均トータルリターン（開始以来）：3.16％
• 30日間の利回り：.31％
• 経費率：0.06％

シュワブ短期債券インデックスファンドは、投資家に高い経常利益を提供することを目指しています。この投資信託は、ブルームバーグバークレイズ米国政府/クレジット：1-5年インデックスのパフォーマンスを追跡するために、ポートフォリオ資産のかなりの量を 基準. ファンドマネージャーは、固定、変動、および フローティング さまざまな満期の金利カテゴリ。

このファンドは、2017年2月23日の開始日を持つかなり新しい追加です。 ただし、このファンドで採用されている原証券と戦略により、ポートフォリオの債券コンポーネントにとって確実な選択肢となっています。

SWSBXは、10月の時点で18億ドルの資産を蓄積しています。 2, 2020. インデックスファンドに期待されるように、0.06％の費用比率は驚くほど低いです。 30日間の利回りはわずか0.31％でした。これは主に、ファンドの67％が低利回りの政府および政府機関債に投資されているためです。 投資家は、購入時または償還時に販売負荷を請求されることはなく、最低投資要件もありません。