3 ძირითადი ავანგარდის ფიქსირებული შემოსავალი

Vanguard– ის ფიქსირებული შემოსავლის მქონე ფონდებმა თანმიმდევრულად გადააჭარბეს თავიანთ ნიშნულებს და მრავალჯერადი სარგებელი მისცეს ინვესტორებს დაბალი საფასურითა და სხვა მახასიათებლებით: ავანგარდი მაღალი სარგებელი გადასახადისგან გათავისუფლებული ფონდის ინვესტორთა აქციები (VWAHX), ავანგარდის მაღალი შემოსავლის მქონე კორპორატიული ფონდის ინვესტორთა აქციები (VWEHX) და ავანგარდის შუალედური ვადის გადასახადისგან გათავისუფლებული ინვესტორის აქციები (VWITX).

წარსული შესრულება

მიუხედავად იმისა, რომ ისტორიული მაჩვენებლები არ არის მომავლის მაჩვენებლები, ინვესტორებმა მაინც უნდა გაითვალისწინონ წარსული საქმიანობა ძირითადი ნიშნულის მიხედვით. ავანგარდის ფიქსირებული შემოსავლის ფონდი აღემატება სხვადასხვა სახის ზემოქმედებას

ობლიგაციები, როგორიცაა გადასახადებისგან გათავისუფლებული გრძელვადიანი მუნიციპალური ობლიგაციები და მაღალი სარგებელი გადასახადებისგან გათავისუფლებული ობლიგაციები.

ამ სამი ავანგარდის მუდმივი შემოსავლის ფონდს აქვს დაბალი და საშუალო რისკის ჯილდოს პოტენციალი და გადააჭარბა მათი მაჩვენებლები, შესაბამისად, ბოლო სამი წლის განმავლობაში, ხუთი წლის განმავლობაში და ერთ შემთხვევაში, ბოლო 10 წლის განმავლობაში წლები.

ავანგარდის მაღალი შემოსავლის გადასახადისგან გათავისუფლებული ინვესტორის აქციები (VWAHX)

ავანგარდის მაღალი შემოსავლის გადასახადისგან გათავისუფლებული ინვესტორის აქციები არის a მუნიციპალური ობლიგაცია ფონდი, რომელიც ცდილობს უზრუნველყოს მაღალი, მაგრამ მდგრადი, შემოსავლის დონე, რომელიც გათავისუფლებულია გადასახადებისგან ფედერალურ დონეზე. ნორმალურ საბაზრო პირობებში, ფონდი თავისი მთლიანი წმინდა აქტივების ლომის წილს ინვესტირებას უკეთებს საინვესტიციო დონის მუნიციპალურ ობლიგაციებში, რომლებიც განსაზღვრულია ეროვნულად აღიარებული სარეიტინგო სააგენტოების მიერ.

ავანგარდის მაღალი შემოსავლის გადასახადისგან გათავისუფლებული ფონდის საორიენტაციო ნიშანი არის BloomBarc Municipal Bond Index, რომელიც მოიცავს საინვესტიციო კლასის უმეტესობას საგადასახადო თავისუფლდება მუნიციპალიტეტების მიერ გამოშვებული ობლიგაციები.

მინიმალური საწყისი ინვესტიციაა $ 3,000. ამის შემდეგ, ინვესტორებს ეკისრებათ წლიური წმინდა ხარჯების კოეფიციენტი 0.17%, რაც 80% -ით დაბალია, ვიდრე საშუალო წილი მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდების ანალოგიურ მფლობელობაში, იტყობინება Vanguard.

ავანგარდის მაღალი შემოსავლის კორპორატიული ფონდის ინვესტორის აქციები (VWEHX)

Vanguard High-yield Corporate Fund Investor Shares არის ობლიგაციური ფონდი, რომელიც ცდილობს უზრუნველყოს მაღალი დონის შემოსავალი. ავანგარდის მაღალი შემოსავლის კორპორატიული ფონდი მართავს ველინგტონის მენეჯმენტის კომპანიას და მოითხოვს მინიმუმ 3,000 აშშ დოლარის ინვესტიციას. ფონდი აწესებს დაბალ წლიურ ხარჯებს 0.23% -ით, რაც 77% -ით დაბალია ანალოგიურ კორპორაციულ ობლიგაციურ ფონდებზე, იტყობინება Vanguard.

გადასახადებისგან გათავისუფლებული ფონდისგან განსხვავებით, Vanguard High-Yield Corporate Fund ინვესტირებას უკეთებს თავისი მთლიანი ქსელის დიდ უმრავლესობას აქტივები კორპორაციულ ობლიგაციებში, რომლებიც შეფასებულია Moody's– ის მიერ Baa– ზე დაბლა ან აქვს ექვივალენტური რეიტინგები ნებისმიერი დამოუკიდებელი ბონდის რეიტინგის მიხედვით სააგენტო. ეს არის, პირველ რიგში, მაღალი რისკის მქონე კორპორატიული ობლიგაციები, ასევე ცნობილი როგორც "უსარგებლო ობლიგაციები". ფონდის მიდგომა მიზნად ისახავს თანმიმდევრული შემოსავლის უზრუნველყოფას, ძირითადი და ზარალის ანაზღაურების მინიმუმამდე შემცირებით.

ფონდის საორიენტაციო ნიშანია მაღალი მოსავლიანობის კორპორატიული კომპოზიტური ინდექსი.

ავანგარდის შუალედური ვადით გადასახადისგან გათავისუფლებული ინვესტორის აქციები (VWITX)

ავანგარდის შუალედური გადასახადისგან განთავისუფლებული ფონდის ინვესტორი აქციები არის მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდი, რომელიც ცდილობს უზრუნველყოს ინვესტორებისთვის ფედერალური გადასახადებისგან გათავისუფლებული შემოსავლების ზომიერი, მაგრამ მდგრადი დონე. ფონდი იმართება Vanguard Fixed Income Group– ის მიერ და წლიურად იხდის ხარჯების თანაფარდობა 0.17%, რაც 75% -ზე ნაკლებია, ვიდრე საშუალო მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდების საშუალო ხარჯების თანაფარდობა, შესაბამისად Vanguard. ამ ფონდში ინვესტიციისთვის, მინიმალური ინვესტიციაა $ 3,000.

ნორმალურ პირობებში, მოსალოდნელია, რომ ფონდი შეინარჩუნებს დოლარში შეწონილ საშუალო ვადიანობას ექვსიდან 12 წლამდე. თუმცა, ფონდი, როგორც წესი, ინვესტიციებს დებს საინვესტიციო კლასის მუნიციპალურ ობლიგაციებში, რომელთა პროგნოზირებადი ხანგრძლივობაა ხუთიდან ექვს წლამდე. გარდა ამისა, მოსალოდნელია, რომ ფონდი ინვესტირებას მოახდენს მისი ქონების მინიმუმ 75% მუნიციპალურ ობლიგაციებში სამეულში საკრედიტო რეიტინგის კატეგორიები განისაზღვრება ეროვნულად აღიარებული სარეიტინგო ორგანიზაციების მიერ, როგორიცაა Moody's ან Standard და ღარიბების.

ფონდის საორიენტაციო ნიშანია BloomBarc 1-15 წლის მუნიციპალური ინდექსი.