8 საუკეთესო ფონდის ტიპი რეცესიაში გამოსაყენებლად

ნახირი ინსტინქტი იწყებს გადაჭარბებას, როდესაც ურთიერთდახმარების ფონდის ინვესტორები ისმენენ სიტყვას "რეცესია" და ახალი ამბები აჩვენებს, რომ აქციების ფასი მცირდება. შიში შემდგომი შემცირებისა და ზარალების ზრდის გამო დევნის ინვესტორებს საფონდო სახსრებიდან და უბიძგებს მათ ობლიგაციების სახსრებისკენ ფრენისკენ.

ეს გაფრენა შეიძლება იყოს ეფექტური ტაქტიკა ინვესტორებისთვის, რომლებიც რისკისგან თავს იკავებენ, რადგან ისინი გაქცეულნი არიან თავიანთი კაპიტალიდან ფიქსირებული შემოსავლის საინვესტიციო სამყაროს უსაფრთხოების გათვალისწინებით. თუმცა, მიუხედავად იმისა, რომ ზოგიერთი ფონდი ნაკლებად არასტაბილურია, ვიდრე აქციები, ეს არ შეესაბამება ურთიერთდახმარების ფონდების მთელ სამყაროს.

წაიკითხეთ ობლიგაციების სახსრებისთვის, რომლებიც სუსტდება საბაზრო რთულ პირობებში, როგორიცაა რეცესია.

სტრატეგია ნებისმიერი ბაზრისთვის

მიუხედავად იმისა, რომ ობლიგაციების ფონდებმა და ანალოგიურად კონსერვატიულმა ინვესტიციებმა აჩვენა მათი ღირებულება, როგორც უსაფრთხო თავშესაფრები რთულ დროს, ინვესტიციის ჩადება ისევე როგორც ინვესტორებისთვის არ არის სწორი სტრატეგია

გრძელვადიანი ზრდა. ინვესტორებმა ასევე უნდა გააცნობიერონ, რომ რაც უფრო უსაფრთხოდ გამოიყურება ინვესტიცია, მით ნაკლები შემოსავალი ექნებათ მათ ჰოლდინგისგან.

ბაზრის დრო იშვიათად მუშაობს. ცდილობს დრო დაუთმოს ბაზარს, გაყიდოს თქვენი საფონდო სახსრები სანამ ისინი დაკარგავენ ფულს და გამოიყენონ შემოსავალი ობლიგაციების სახსრების შესაძენად კონსერვატიული ინვესტიციები და შემდეგ პირიქით გაკეთება მოგების მისაღებად საფონდო ბირჟის ზრდისას არის სარისკო თამაში. სწორი ნაბიჯის გადადგმის შანსები თქვენს წინააღმდეგაა თავმოყრილი. მაშინაც კი, თუ წარმატებას ერთხელ მიაღწევთ, ინვესტიციის მთელი ცხოვრების მანძილზე ამ გამარჯვების გამეორების შანსი უბრალოდ არ არის თქვენს სასარგებლოდ.

ბევრად უკეთესი სტრატეგია არის დივერსიფიცირებული ურთიერთდახმარების ფონდის პორტფელის შექმნა. სწორად აგებული პორტფელი, რომელიც მოიცავს როგორც საფონდო, ისე ობლიგაციების სახსრებს, უზრუნველყოფს შესაძლებლობა მიიღოთ მონაწილეობა საფონდო ბირჟის ზრდაში და შეამციროთ თქვენი პორტფელი საფონდო ბირჟაზე ვარდნაში. ასეთი პორტფელის აგება შესაძლებელია ინდივიდუალური სახსრების შეძენით იმ პროპორციით, რომელიც შეესაბამება თქვენთვის სასურველ აქტივთა განაწილებას. ალტერნატიულად, თქვენ შეგიძლიათ შეასრულოთ მთელი სამუშაო ერთი ფონდით, შეიძინეთ ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელსაც აქვს "ზრდა და შემოსავალი" ან "დაბალანსებული" მისი სახელით.

1. ფედერალური ობლიგაციების ფონდები

რამდენიმე სახის ობლიგაციების სახსრები განსაკუთრებით პოპულარულია რისკის მოწინააღმდეგე ინვესტორებში.სახსრები შედგება აშშ -ს სახაზინო ობლიგაციები მიჰყევით პაკეტს, რადგან ისინი ითვლება ერთ -ერთ ყველაზე უსაფრთხოდ. ინვესტორებს არ აქვთ საკრედიტო რისკი, რადგან მთავრობის უნარი, დააკისროს გადასახადები და დაბეჭდოს ფული, გამორიცხავს დეფოლტის რისკს და უზრუნველყოფს ძირითად დაცვას.

ობლიგაციების სახსრები ინვესტირებას იპოთეკურ სესურიზაციაში აწარმოებს მთავრობის ეროვნული იპოთეკური ასოციაცია (ჯინი მეი) ასევე მხარს უჭერს აშშ -ს მთავრობის სრული რწმენითა და კრედიტით. იპოთეკური სესხების უმრავლესობა (როგორც წესი, იპოთეკა პირველად სახლმყიდველებისთვის და დაბალი შემოსავლის მქონე მსესხებლებისთვის) ფასიანი გახდა როგორც ჯინი მეი იპოთეკური მხარდაჭერის ფასიანი ქაღალდები (MBS) არის გარანტირებული ფედერალური საბინაო ადმინისტრაციის (FHA), ვეტერანთა საქმეთა ან სხვა ფედერალური საბინაო სააგენტოების მიერ.

2. მუნიციპალური ობლიგაციების ფონდები

შემდეგი, სიაში არიან მუნიციპალური ობლიგაცია სახსრები. სახელმწიფო და ადგილობრივი მთავრობების მიერ გაცემული, ეს ინვესტიციები ადგილობრივ საგადასახადო ორგანოს აძლევს ინვესტორების უსაფრთხოებისა და უსაფრთხოების მაღალ ხარისხს. ისინი უფრო მეტ რისკს ატარებენ, ვიდრე სახსრები, რომლებიც ინვესტიციას უწევენ ფასიანი ქაღალდების მხარდაჭერას ფედერალური მთავრობის მიერ, მაგრამ მაინც შედარებით უსაფრთხოდ ითვლება.

3. დასაბეგრი კორპორატიული ფონდები

კორპორაციების მიერ გაცემული დასაბეგრი ობლიგაციების სახსრები ასევე გასათვალისწინებელია. ისინი გვთავაზობენ უფრო მაღალ შემოსავალს, ვიდრე მთავრობის მიერ მხარდაჭერილი საკითხები, მაგრამ მნიშვნელოვნად მეტს ატარებენ რისკი. ფონდის არჩევა, რომელიც ინვესტიციებს ჩაატარებს მაღალი ხარისხის ობლიგაციების გამოშვებაში, დაგეხმარებათ შეამციროთ თქვენი რისკი. მიუხედავად იმისა, რომ კორპორატიული ობლიგაციების სახსრები უფრო სარისკოა, ვიდრე ის სახსრები, რომლებიც მხოლოდ მთავრობის მიერ გამოშვებულ ობლიგაციებს ინახავს, ​​ისინი მაინც ნაკლებად სარისკოა ვიდრე საფონდო ფონდები.

4. ფულის ბაზრის ფონდები

რაც შეეხება რეცესიის თავიდან აცილებას, ობლიგაციები, რა თქმა უნდა, პოპულარულია, მაგრამ ისინი არ არიან ერთადერთი თამაში ქალაქში. ულტრა-კონსერვატიული ინვესტორები და დახვეწილი ინვესტორები ხშირად ინახავს ფულს ფულის მარკეტი სახსრები. მიუხედავად იმისა, რომ ეს თანხები უზრუნველყოფენ უსაფრთხოების მაღალ ხარისხს, ისინი უნდა იქნას გამოყენებული მხოლოდ მოკლევადიანი ინვესტიციებისთვის.

5. დივიდენდის ფონდები

პოპულარული რწმენის საწინააღმდეგოდ, რთულ დროს თავშესაფრის ძებნა სულაც არ ნიშნავს მისი მიტოვებას საფონდო ბაზარზე საერთოდ მიუხედავად იმისა, რომ ინვესტორები სტერეოტიპულად ფიქრობენ საფონდო ბაზარზე, როგორც ზრდის საშუალებაზე, აქციის ფასი დაფასება არ არის ერთადერთი თამაში ქალაქში, როდესაც საქმე ეხება საფონდო ბირჟაზე ფულის გამომუშავებას. მაგალითად, დივიდენდებზე ორიენტირებული ურთიერთდახმარების ფონდებს შეუძლიათ უზრუნველყონ ძლიერი შემოსავალი ნაკლები არასტაბილურობით, ვიდრე სახსრები, რომლებიც მკაცრად ორიენტირებულია ზრდაზე.

6. კომუნალური ურთიერთდახმარების ფონდები

კომუნალურ მომსახურებაზე დაფუძნებული ურთიერთდახმარების ფონდები და ინვესტიციები სამომხმარებლო კავები ეს არის ნაკლებად აგრესიული საფონდო ფონდის სტრატეგიები, რომლებიც მიმართულია ინვესტიცირებაზე კომპანიებში, რომლებიც იხდიან პროგნოზირებად დივიდენდებს.

7. დიდი კაპიტალის ფონდები

ტრადიციულად, დიდი კაპიტალის აქციებში ინვესტირებული სახსრები უფრო ნაკლებად დაუცველია, ვიდრე მცირე კაპიტალის აქციებში, რადგან უფრო მსხვილი კომპანიები, ზოგადად, უკეთეს მდგომარეობაში არიან იმისათვის, რომ გაუძლონ რთულ დროს. უფრო მცირე, უფრო აგრესიულ კომპანიებში ინვესტიციების ჩადების სახსრებიდან აქტივების გადატანა იმ ფსონებზე ლურჯი ჩიპი მოგაწოდეთ საშუალება გააძლიეროთ თქვენი პორტფელი ბაზრის ვარდნისგან საფონდო ბირჟაზე საერთოდ გაქცევის გარეშე.

8. ჰეჯი და სხვა ფონდები

მდიდარი პირებისთვის, თქვენი პორტფელის ნაწილის ინვესტიცია ჰეჯ -ფონდებში არის ერთი იდეა. ჰეჯ -ფონდები შექმნილია იმისთვის, რომ გამოიმუშაონ ფული ბაზრის პირობების მიუხედავად. ცუდი ამინდის ფონდში ინვესტიცია სხვა იდეაა, რადგან ეს სახსრები სპეციალურად შექმნილია იმისთვის, რომ გამოიმუშაოს ფული, როდესაც ბაზრები ვარდება.

ორივე შემთხვევაში, ეს თანხები უნდა წარმოადგენდეს თქვენი მთლიანი ქონების მხოლოდ მცირე პროცენტს. Იმ შემთხვევაში ჰეჯ -ფონდები, ჰეჯირება არის რისკის შემცირების მცდელობა, მაგრამ დღეს ჰეჯ -ფონდების უმეტესობის რეალური მიზანია ინვესტიციის დაბრუნების მაქსიმალურად გაზრდა. სახელი ძირითადად ისტორიულია, რადგანაც პირველი ჰეჯ -ფონდები ცდილობდნენ ბაზრის შემოკლებით დაეცვათ დათვების ბაზრის ნეგატიური რისკი (ურთიერთდახმარების ფონდები მოკლე პოზიციები როგორც მათი ერთ -ერთი მთავარი მიზანი). ჰეჯ -ფონდები, როგორც წესი, იყენებენ ათობით სხვადასხვა სტრატეგიას, ამიტომ ზუსტი არ არის იმის თქმა, რომ ჰეჯ -ფონდები მხოლოდ ჰეჯირების რისკს. სინამდვილეში, იმის გამო, რომ ჰეჯ -ფონდის მენეჯერები ახორციელებენ სპეკულაციურ ინვესტიციებს, ამ სახსრებს უფრო მეტი რისკი აქვთ ვიდრე საერთო ბაზარს. ცუდი ამინდის ფონდის შემთხვევაში, თქვენი პორტფელი შეიძლება არ იყოს კარგად, როდესაც კარგი დროა.

დედააზრი

მიუხედავად იმისა, თუ სად დადებთ ფულს, თუ გაქვთ გრძელვადიანი ვადა, შეხედეთ დაბალ ბაზარს, როგორც ყიდვის შესაძლებლობას. იმის ნაცვლად, რომ გაყიდოთ, როდესაც ფასი დაბალია, შეხედეთ მას როგორც თქვენი პორტფელის შექმნის შესაძლებლობას ფასდაკლებით. როდესაც პენსია უახლოეს მომავალში გახდება შესაძლებელი, განახორციელეთ მუდმივი ნაბიჯი კონსერვატიული მიმართულებით. გააკეთეთ ეს იმიტომ, რომ თქვენ გაქვთ საკმარისი ფული თქვენი მოთხოვნილებების დასაკმაყოფილებლად და გსურთ ამოიღოთ ზოგიერთი რისკი თქვენი პორტფელი სამუდამოდ, არა იმიტომ, რომ თქვენ აპირებთ უკან დაბრუნებას, როდესაც ფიქრობთ, რომ ბაზრები გაიზრდება ისევ