საპენსიო დაგეგმვის კონსულტანტი (CRPC) განმარტება
რა არის პენსიაზე დაგეგმილი კონსულტანტი (CRPC)?
საპენსიო დაგეგმვის უფლებამოსილი მრჩეველი (CRPC) არის ვიღაც პროფესიონალი ფინანსური დაგეგმვის დასახელებით, რომელიც მინიჭებულია კოლეჯის მიერ ფინანსური დაგეგმვისათვის. ინდივიდებს შეუძლიათ მიიღონ CRPC აღნიშვნა სასწავლო პროგრამის დასრულებით და მრავალჯერადი არჩევანის საბოლოო გამოცდის ჩაბარებით. წარმატებული განმცხადებლები იღებენ უფლებას გამოიყენონ CRPC აღნიშვნა თავიანთი სახელებით ორი წლის განმავლობაში, რამაც შეიძლება გააუმჯობესოს სამუშაო შესაძლებლობები, პროფესიული რეპუტაცია და ანაზღაურება. ორ წელიწადში ერთხელ, CRPC პროფესიონალებმა უნდა დაასრულონ 16 საათი უწყვეტი განათლება და გადაიხადონ მცირე საფასური, რომ გააგრძელონ აღნიშვნა.
ძირითადი Takeaways
- საპენსიო დაგეგმვის უფლებამოსილი მრჩეველი არის პროფესიონალი ფინანსური დაგეგმვის დასახელება, რომელსაც მინიჭებული აქვს კოლეჯი ფინანსური დაგეგმვისათვის.
- ამ აღნიშვნის სასწავლო პროგრამა მოიცავს ინდივიდის ფინანსური საჭიროებების ყოვლისმომცველ შეფასებას ადრე ან პენსიაზე გასვლის შემდეგ, მათ შორის საპენსიო შემოსავლის წყაროები, პირადი დანაზოგი, საშემოსავლო გადასახადი, ქონების დაგეგმვა და მეტი
- კოლეჯის თანახმად, პირებმა, რომლებმაც მიიღეს CRPC აღნიშვნა, აღნიშნავენ შემოსავლის 9% -იან ზრდას.
პენსიაზე დაგეგმილი კონსულტანტის გაგება (CRPC)
CRPC განსხვავდება სერტიფიცირებული ფინანსური დამგეგმავები (CFP). ეს უკანასკნელი უზრუნველყოფს ფინანსურ დაგეგმვას ინდივიდის ცხოვრების ყველა ასპექტზე. CRPC ორიენტირებულია საპენსიო დაგეგმვაზე. CRPC პროგრამა შემუშავებულია კლიენტზე ორიენტირებული პრობლემის გადაჭრის აქცენტით. განმცხადებლები იღებენ სიღრმისეულ ცოდნას ინდივიდების საჭიროებების შესახებ პენსიაზე გასვლამდე და მის შემდეგ. ფინანსური დაგეგმვის კოლეჯი აღწერს პროგრამას, რომელიც ეხმარება ფინანსურ დამგეგმავებსა და მრჩევლებს თავიანთი კლიენტებისთვის განსაზღვრონ და შექმნან "პენსიაზე გასვლის გზა".CRPC- ის სასწავლო პროგრამა მოიცავს მთელ საპენსიო დაგეგმვა პროცესი, მათ შორის მრავალი ფინანსური მიზნის დაკმაყოფილება, საპენსიო შემოსავლის წყაროები, პირადი დანაზოგი, დამსაქმებლის მიერ დაფინანსებული საპენსიო გეგმები, საშემოსავლო გადასახადებისაპენსიო ფულადი სახსრები, აქტივების მართვის, ქონების დაგეგმვა, და მეტი.
კოლეჯის თანახმად, პირებმა, რომლებმაც მიიღეს CRPC აღნიშვნა, აღნიშნავენ შემოსავლის 9% -იან ზრდას.მასთან ერთად, კურსდამთავრებულებს შეუძლიათ გამოცადონ კოლეჯის CFP სერტიფიცირებული პროფესიული განათლების პროგრამის ექვსი კურსიდან ორიდან. კურსის დასრულებამ ასევე შეიძლება უზრუნველყოს 45 საათამდე უწყვეტი განათლების კრედიტი.
პენსიაზე გასვლის დაგეგმვის მრჩეველი პროგრამის დეტალები
2020 წლის მდგომარეობით, CRPC სასწავლო კურსის ღირებულებაა 1,300 აშშ დოლარი, თუმცა პირებს, რომლებიც ამჟამად დასაქმებულნი არიან ფინანსური მომსახურების ინდუსტრიაში, შეიძლება ჰქონდეთ ფასდაკლება. ტრენინგი მიმდინარეობს ღია ჩარიცხვის საფუძველზე, რაც იმას ნიშნავს, რომ ინდივიდებს შეუძლიათ დარეგისტრირდნენ და დაიწყოს ნებისმიერ დროს.ცოცხალი გაკვეთილები ტარდება, მაგრამ არ არის სავალდებულო. კანდიდატებმა უნდა ჩააბარონ პროგრამის საბოლოო გამოცდა ჩარიცხვიდან ერთი წლის განმავლობაში და ჩააბარონ გამოცდა ჩარიცხვიდან ექვსი თვის განმავლობაში. წარუმატებლობის შემთხვევაში, დამატებითი ტესტის მცდელობა ეღირება $ 100 თითოეული. დამატებითი ინფორმაციისთვის იხილეთ კოლეჯი ფინანსური დაგეგმვისთვის CRPC საინფორმაციო გვერდი. რეგისტრაციისთვის მიჰყევით ეს ბმული.
CRPC პროგრამის კურსის თემები მოიცავს:
- საპენსიო დაგეგმვის პროცესში კლიენტის გამოცდილების მაქსიმალურად გაზრდა
- პრინციპები და სტრატეგიები პენსიაზე გასვლისას
- სოციალური უზრუნველყოფის საპენსიო შეღავათების უმეტესობა
- შემოსავლის უფსკრული გადალახვა: საპენსიო შემოსავლის სხვა წყაროების განსაზღვრა.
- პენსიაზე ჯანდაცვის პარამეტრების ნავიგაცია
- პენსიაზე ემოციური და ფინანსური გადასვლის განხორციელება
- საპენსიო შემოსავლების ოპტიმალური ნაკადების შემუშავება
- პენსიაზე გადასახადებისა და ქონების დაგეგმვის მიზნების მიღწევა
- მრჩევლებისათვის მინდობითი, ეთიკური და მარეგულირებელი საკითხები
რეგისტრაციის შემდეგ, CRPC კანდიდატებს ექნებათ წვდომა კოლეჯის ონლაინ სტუდენტურ პორტალზე, სადაც მათ შეუძლიათ იპოვონ წერილობითი სასწავლო მასალები, ვიდეო ლექციების სტრიმინგი, ინტერაქტიული ტესტები და ცოცხალი გაკვეთილების წვდომა (როდესაც სესია).