ტოპ 5 მოკლევადიანი ობლიგაციების ფონდები 2020 წლისთვის

ინვესტორები, რომლებიც ეძებენ კაპიტალის შენარჩუნებას, ხშირად ფოკუსირებენ პორტფელის გამოყოფაზე მინიმალური რისკის ინვესტიციის ვარიანტებზე, მათ შორის ფულადი სახსრების ჩათვლით, ფულის ბაზრები, დეპოზიტის სერთიფიკატები, და ობლიგაციები.

ობლიგაციების კატეგორიის მიხედვით, მოკლევადიანი ობლიგაციები ექვემდებარება სავალო ფასიანი ქაღალდების რისკის სპექტრის უსაფრთხო ნაწილს მათი მოკლე ხანგრძლივობისა და შემდგომ ფულადი სახსრების სტატუსის გამო. უფრო ხანმოკლე ხანგრძლივობა ან სიმწიფის თარიღი იწვევს ნაკლებს საკრედიტო რისკი და ნაკლები საპროცენტო განაკვეთის რისკი.

კონსერვატიული ინვესტორებისთვის მოკლევადიანი ობლიგაციები მიმზიდველია, რადგან ისინი ეფექტურად ამცირებენ არასტაბილურობას. მოკლევადიანი ობლიგაციების კატეგორიის ურთიერთდახმარების ფონდები უზრუნველყოფენ ამ დივერსიფიკაციას ინვესტიციით მაღალი ხარისხის ობლიგაციებში, სხვადასხვა ტიპის ემიტენტებში, ინდუსტრიებსა და რეგიონებში.

1. ავანგარდის მოკლევადიანი საინვესტიციო კლასის ფონდი (VFSTX)

• საშუალო მთლიანი შემოსავალი: 2.55%
• 30 დღიანი სარგებელი: .97%
• ხარჯების კოეფიციენტი: 0.2%

ფონდი გთავაზობთ დივერსიფიკაციას რეგიონული ექსპოზიციის თვალსაზრისით, საკრედიტო ხარისხი, და კავშირი გამცემი ტიპი შეიქმნა 1982 წელს, ავანგარდის მოკლევადიანი საინვესტიციო-საქველმოქმედო ფონდი ცდილობს მიაწოდოს ინვესტორებს მიმდინარე შემოსავალი და ორიენტირებულია ფასების მინიმალური არასტაბილურობის შენარჩუნებაზე.

ფონდის მენეჯერები ინვესტიციას უწევენ ფონდის აქტივების მნიშვნელოვან რაოდენობას მაღალ ხარისხში ფიქსირებული შემოსავალი ფასიანი ქაღალდები, არანაკლებ 80% მოკლე და შუალედური ვალის გამოშვებით. ის ურთიერთდახმარების ფონდი 2020 წლის 30 ივნისს თავისი აქტივების 17.9% ინვესტიცია მოახდინა კომერციულ იპოთეკაში ან აქტივებით დაფინანსებულ ფასიან ქაღალდებში და 3.9% სახაზინო ან სააგენტოს ობლიგაციებში.

ფონდი ამჟამად მართავს 66,8 მილიარდ დოლარს ინვესტორთა აქტივებში 2,427 -ზე მეტ ჰოლდინგში. 2020 წლის ოქტომბრის მონაცემებით, მას აქვს 10 წლიანი საშუალო წლიური შემოსავალი 2.55%.ფონდს აქვს ხარჯების თანაფარდობა 0.2%, რაც კატეგორიის საშუალოზე დაბალია 0.74%.

ინვესტორებს შეუძლიათ შეიძინონ აქციები გაყიდვების წინასწარი დატვირთვის გარეშე და აქციების გამოსყიდვისას საფასური არ ფასდება. ფონდის ფასიანი ქაღალდების და ბირჟის კომისიის 30-დღიანმა შემოსავალმა ოქტომბერს 0.97% შეადგინა. 6, 2020. ეს მოითხოვს მინიმუმ საწყის ინვესტიციას $ 3,000. ადმირალის აქციები ხელმისაწვდომია $ 50,000 ან მეტი ინვესტიციით და მათი ხარჯების თანაფარდობა მხოლოდ 0.1%-ია.

2. DFA მოკლევადიანი გაფართოებული ხარისხის პორტფელი (DFEQX)

• საშუალო მთლიანი შემოსავალი: 2.96%
• 30 დღიანი სარგებელი: 1.44%
• ხარჯების კოეფიციენტი: 0.33%

DFA მოკლევადიანი გაფართოებული ხარისხის პორტფელი შეიქმნა 2009 წლის მარტში და ცდილობს მაქსიმალურად უზრუნველყოს ინვესტორები მთლიანი დაბრუნება სავალო ფასიანი ქაღალდების სფეროში.ფონდის მენეჯერები დებენ პორტფელის მინიმუმ 80% –ს ფიქსირებული შემოსავლის მქონე ფასიან ქაღალდებში საინვესტიციო ხარისხი ხარისხი ფონდის აქტივების 25% -მდე შეიძლება ინვესტიცია განხორციელდეს აშშ -ის ხაზინის, სამთავრობო სააგენტოების ან ფედერალური ობლიგაციების, ბანკნოტებისა და კუპიურებში. ინსტრუმენტალურობა.

ობლიგაციების საშუალო დაფარვის ვადა იყო 1.44 წელი ოქტომბერს. 6, 2020. საშუალო ეფექტური ხანგრძლივობა იყო 1.37 წელი. ფონდი გადავიდა უფრო მოკლე ვადებზე 2019 წელს, სავარაუდოდ საპროცენტო განაკვეთების შემცირების საპასუხოდ. ქვედა დაფარვის ვადა, როგორც წესი, იწვევს დაბალ შემოსავალს, ხოლო 30-დღიანი SEC სარგებელი მცირდება .33%-მდე.

ერთობლივმა ფონდმა მოახერხა $ 6.2 მილიარდი ინვესტორის აქტივები. მან შექმნა ათწლიანი საშუალო წლიური ანაზღაურება 2.06% 2020 წლის ოქტომბრის მდგომარეობით. ურთიერთდახმარების ფონდს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.22%, რაც კატეგორიის საშუალოზე დაბალია და ინვესტორებს შეუძლიათ შეიძინონ აქციები წინასწარ ან გადავადებული გაყიდვების საფასური.

3. IShares მოკლევადიანი კორპორატიული ობლიგაცია ETF (IGSB)

• საშუალო მთლიანი შემოსავალი: 2.30%
• 30 დღიანი სარგებელი: 2.40%
• ხარჯების კოეფიციენტი: 0.06%

IShares მოკლევადიანი კორპორატიული ობლიგაციები ETF დაიწყო 2007 წლის იანვარში, რაც მას აძლევს მნიშვნელოვან ფასს და შესრულების ისტორიას ETF– სთვის.ფონდის მიზანია თვალყური ადევნოს აშშ – ს მოკლევადიანი საინვესტიციო კლასის კორპორატიული ობლიგაციების ინდექსს. ფონდი არ მოიცავს სახელმწიფო ობლიგაციებს, ამიტომ მას აქვს უფრო მაღალი შემოსავალი და ოდნავ მაღალი არასტაბილურობა.

ფონდს ჰქონდა 20,3 მილიარდი დოლარის აქტივები და საშუალო დღიური მოცულობა 2,14 მილიონი აქციის ვაჭრობდა ოქტომბრის მდგომარეობით. 6, 2020. ფონდის ბაზრის ზომა უზრუნველყოფს მცირე სპრედებს, რაც მნიშვნელოვანი ფაქტორია ობლიგაციების ETF– ებისთვის.

2020 წლის ოქტომბრით დამთავრებული ათი წლის განმავლობაში, საშუალო მთლიანი შემოსავალი იყო 3.04% წელიწადში. 30-დღიანი SEC სარგებელი იყო 0.92% ოქტომბერს. 6. საფასური დაბალია, მხოლოდ 0.06%. ამ ფონდს არ აქვს გაყიდვების დატვირთვა ან მინიმალური საინვესტიციო მოთხოვნები.

4. Fidelity მოკლევადიანი ობლიგაციების ფონდი (FSHBX)

• საშუალო მთლიანი შემოსავალი: 1.98%
• 30 დღიანი სარგებელი: 1.98%
• ხარჯების კოეფიციენტი: 0.45%

Fidelity მოკლევადიანი ობლიგაციების ფონდს აქვს 1986 წლის მარტი დაარსების თარიღი და ფონდი ცდილობს მიიღოს მაღალი შემოსავლების დონე ინვესტორებისთვის.კაპიტალის შენარჩუნების გათვალისწინებით, ფონდის მენეჯერები ინვესტიციას უწევენ პორტფელის მინიმუმ 80% -ს საინვესტიციო ხარისხის სავალო ფასიან ქაღალდებში ან შესყიდვის ხელშეკრულებები.

საინვესტიციო ნაზავი მოიცავს ადგილობრივ და უცხოელ ემიტენტებს, რომელთა 53,17% ინვესტიცია ჩაუტარდა კორპორატიულ ემიტენტებს, 18,60% აშშ სახაზინო ობლიგაციებში და 15,07% აქტივებით დაფარულ ფასიან ქაღალდებში (ABS). ფონდმა ოქტომბრის მდგომარეობით დააგროვა $ 3.2 მილიარდი. 6, 2020.

ურთიერთდახმარების ფონდმა წარმოადგინა საშუალო წლიური მთლიანი შემოსავალი 1.75% ბოლო ათი წლის განმავლობაში. შემთხვევით, ფონდს ასევე ჰქონდა 30-დღიანი სარგებელი 0.52% ოქტომბერს. 6, 2020. ერთობლივ ფონდს აქვს ხარჯების კოეფიციენტი 0.45%, მოკლევადიანი ობლიგაციების ურთიერთდახმარების ფონდების უმრავლესობის შესაბამისად. ფონდი არ იხდის წინასწარ ან გადადებულ გაყიდვებს და არ არის მინიმალური ინვესტიციის მოთხოვნა.

5. Schwab მოკლევადიანი ობლიგაციების ინდექსის ფონდი (SWSBX)

• საშუალო მთლიანი შემოსავალი (დაარსების დღიდან): 3.16%
• 30 დღიანი სარგებელი: .31%
• ხარჯების კოეფიციენტი: 0.06%

შვაბის მოკლევადიანი ობლიგაციების ინდექსის ფონდი ცდილობს უზრუნველყოს ინვესტორებისთვის მაღალი მიმდინარე შემოსავალი.ეს ურთიერთდახმარების ფონდი თვალყურს ადევნებს Bloomberg Barclays აშშ – ის მთავრობის/საკრედიტო: 1-5 წლიანი ინდექსის პორტფელის აქტივების მნიშვნელოვანი რაოდენობის ინვესტირებას სავალდებულო ინსტრუმენტებში. საორიენტაციო ნიშანი. ფონდის მენეჯერები ყურადღებას ამახვილებენ საინვესტიციო კლასის სავალო ინსტრუმენტებზე ფიქსირებულ, ცვალებად და მცურავი საპროცენტო განაკვეთის კატეგორიები სხვადასხვა ვადით.

ფონდი საკმაოდ ახალი დამატებაა, რომლის დაწყების თარიღია 2017 წლის 23 თებერვალი. ამასთან, ამ ფონდში გამოყენებული ფასიანი ქაღალდები და სტრატეგია მას მყარ არჩევანს ხდის ნებისმიერი პორტფელის ფიქსირებული შემოსავლის კომპონენტისთვის.

SWSBX– მა ოქტომბრის მდგომარეობით დააგროვა $ 1.8 მილიარდი. 2, 2020. ხარჯების თანაფარდობა 0.06% არის შთამბეჭდავად დაბალი, როგორც შეიძლება ველოდოთ ინდექსის ფონდისგან. 30-დღიანი შემოსავალი მხოლოდ 0.31% იყო, ძირითადად იმიტომ, რომ ფონდის 67% დაბალ ინვესტიციაზეა დაბალპროდუქტიული სახელმწიფო და სააგენტოს ობლიგაციებში. ინვესტორებს არ ეკისრებათ გაყიდვების დატვირთვა შესყიდვის ან გამოსყიდვის დროს და არ არსებობს მინიმალური ინვესტიციის მოთხოვნა.