5 მთავარი ინვესტორი, რომლებმაც მიიღეს გლობალური ფინანსური კრიზისი

მიუხედავად იმისა, რომ ქუჩაში სისხლის ყიდვის რეკომენდაცია მიეკუთვნება ერთზე მეტ მდიდარ ბიზნესმენს, ეს არის მყარი მიდგომა არსებითი სიმდიდრე. კიდევ ერთი ხშირად ციტირებული ციტატა, რომლის ნამდვილ წარმომავლობაზე მსჯელობენ არის ის, რომ ბაზარი შეიძლება დარჩეს ირაციონალური უფრო დიდხანს ვიდრე თქვენ შეგიძლიათ გამხსნელად დარჩეთ. ეს მიუთითებს იმაზე, რომ ყიდვა, როდესაც ჰაერში პანიკაა, გაცილებით ადვილია ნათქვამი, ვიდრე კეთდება.

კიდევ ერთი კლიშე რომ მოვიყვანოთ, არის გარკვეული სირთულეები დავარდნის დანის დაჭერაში, ან საფონდოში, ობლიგაციებში ან სხვა ფასიან ქაღალდებში ინვესტიციების ჩადებაში, როდესაც ფასი ეცემა. მაგრამ არის გარკვეული პირები, რომლებსაც აქვთ ამის უნარი. ამ სტატიაში ჩვენ განვიხილეთ ხუთი ინვესტორი რომელმაც აჩვენა შესანიშნავი დრო დიდით ინვესტიციები საკრედიტო კრიზისის დროს და ისინი კარგ გზაზე არიან დიდი მიღწევების შედეგად.

კრიზისი

თქვენ ნამდვილად ვერ გაიგებთ წარმატებული ინვესტორების ფილოსოფიას და ქმედებებს, სანამ არ გაუმკლავდებით მას ფინანსური კრიზისი. რაც მოხდა კატასტროფის წინ დიდი რეცესია შემდგომში შემორჩენილია მრავალი ინვესტორისა და კომპანიის მეხსიერებაში.

2007-2008 წლების ფინანსური კრიზისი ყველაზე საშინელი იყო მსოფლიოში მას შემდეგ საფონდო ბირჟის კრახი 1929 წელს. 2007 წელს, აშშ მაღალი დონის იპოთეკა ბაზარი დაიშალა, რამაც შოკისმომგვრელი ტალღები გამოიწვია მთელ ბაზარზე. ეფექტები იგრძნობოდა მთელს მსოფლიოში და კიდევ რამოდენიმე მსხვილი ბანკის ჩავარდნას იწვევდა, მათ შორის Lehman Brothers.

დაიწყო პანიკა, ხალხს სჯეროდა, რომ ისინი უფრო მეტს დაკარგავდნენ, თუ არ ყიდდნენ ფასიან ქაღალდებს. ბევრმა ინვესტორმა დაინახა, რომ მათი პორტფელის ღირებულება შემცირდა 30%-ით. გაყიდვებმა გამოიწვია უკიდურესი ფასები, რაც წაშლიდა ინვესტორებს კრიზისის გარეშე ჩვეულებრივ მიღწეულ ნებისმიერ სარგებელს. მიუხედავად იმისა, რომ ბევრი ადამიანი ყიდიდა, იყვნენ სხვებიც, რომლებიც ხედავდნენ ამ შანსს, რომ გაეზარდათ თავიანთი პოზიციები ბაზარზე დიდი ფასდაკლებით.

უორენ ბაფეტი

(ფოტო: Shutterstock)

2008 წლის ოქტომბერში უორენ ბაფეტმა გამოაქვეყნა სტატია The New York Times– ის გამოქვეყნებულ განყოფილებაში და განაცხადა, რომ ყიდულობდა ამერიკულ აქციებს კაპიტალის დაცემის დროს. საკრედიტო კრიზისი. მისი ნასყიდობა, როდესაც ქუჩაში სისხლია, არის ის, რომ „იყოს შიში, როცა სხვები ხარბები არიან და ხარბები, როცა სხვები შიშობენ“.

ბაფეტი განსაკუთრებით დახელოვნებული იყო საკრედიტო ჩავარდნის დროს. მისი შესყიდვები მოიცავდა 5 მილიარდი დოლარის ყიდვას Goldman Sachs– ის მუდმივ უპირატესობებში (GS) რომელმაც გადაიხადა 10% -იანი საპროცენტო განაკვეთი და ასევე მოიცავდა გოლდმენის დამატებითი აქციების ყიდვის ორდერს. გოლდმენს ასევე ჰქონდა ფასიანი ქაღალდების ხელახალი შესყიდვის შესაძლებლობა 10% პრემიაზე. ეს შეთანხმება დაიდო ბაფეტსა და ბანკს შორის, როდესაც მათ დადეს გარიგება 2008 წელს. ბანკმა აქციების უკან დაბრუნება 2011 წელს დაასრულა.

ბაფეტმა იგივე გააკეთა General Electric– თან (GE), ყიდულობს 3 მილიარდ დოლარს მუდმივ სასურველ აქციას 10% -ით საპროცენტო განაკვეთი და გამოსყიდული სამი წლის განმავლობაში 10% პრემიით. მან ასევე შეიძინა მილიარდობით კონვერტირებადი სასურველი აქციები Swiss Re და Dow Chemical (DOW) - ში, რომელთაგან ყველა ლიკვიდურობას მოითხოვდა საკრედიტო კრიზისის შედეგად. ბაფეტმა მილიარდები გამოიმუშავა თავისთვის, მაგრამ ასევე დაეხმარა ამ და სხვა ამერიკული ფირმების გადალახვაში პერიოდი.

ჯონ პოლსონი

(ფოტო: Adobe Stock)

ჰეჯ -ფონდის მენეჯერმა ჯონ პოლსონმა პოპულარობა მოიპოვა საკრედიტო კრიზისის დროს აშშ -ს საბინაო ბაზრის წინააღმდეგ სანახაობრივი ფსონისთვის. ამ დროულმა ფსონმა მისი ფირმა, Paulson & Co., კრიზისის დროს შეაფასა 15 მილიარდ დოლარად. ის სწრაფად გადავიდა 2009 წელს ფსონი დადო შემდგომ აღდგენაზე და დაამყარა მრავალმილიარდიანი პოზიცია ამერიკის ბანკში (BACასევე Goldman Sachs– ის დაახლოებით ორი მილიონი წილი. მან ასევე დადო დიდი ოქრო იმ დროს და დიდი ინვესტიცია ჩადო Citigroup– ში (გ), JP Morgan Chase (JPM) და რამდენიმე სხვა ფინანსური ინსტიტუტი.

პოლსონის 2009 წლის მთლიანი ჰეჯ -ფონდის შემოსავალი იყო ღირსეული, მაგრამ მან გამოაქვეყნა უზარმაზარი მოგება დიდ ბანკებში, სადაც მან ინვესტიცია ჩადო. საკრედიტო კრიზისის დროს მიღებული პოპულარობა ასევე დაეხმარება მილიარდობით დამატებითი აქტივებისა და შემოსავლების მოტანას ინვესტიციების მართვა საფასური როგორც მისთვის, ასევე მისი ფირმისთვის.

ჯეიმი დიმონი

(ფოტო: Thinkstock)

თუმცა არ არის ნამდვილი ინდივიდუალური ინვესტორი, ჯეიმი დიმონი გამოიყენა შიში თავის სასარგებლოდ საკრედიტო კრიზისის დროს, რამაც დიდი მოგება მოუტანა JP Morgan- ს. ფინანსური კრიზისის მწვერვალზე დიმონმა გამოიყენა თავისი ბანკის ძალა ბალანსი Bear Stearns- ისა და Washington Mutual- ის შესყიდვის მიზნით, რომლებიც ორი ფინანსური ინსტიტუტი იყო, რომელმაც ნგრევა მოახდინა აშშ -ის საცხოვრებელზე უზარმაზარმა ფსონებმა. JP Morgan– მა შეიძინა Bear Stearns აქციაზე 10 დოლარად, ანუ მისი ღირებულების დაახლოებით 15% 2008 წლის მარტის დასაწყისიდან. იმავე წლის სექტემბერში მან ასევე შეიძინა WaMu. შესყიდვის ფასი ასევე იყო WaMu– ს ღირებულების ნაწილი იყო წლის დასაწყისში. 2009 წლის მარტში მისი დაბალი ფასებიდან JP Morgan– ის აქციები 10 წელზე მეტი ხნის განმავლობაში გაიზარდა და აქციონერები და მისი აღმასრულებელი დირექტორი საკმაოდ მდიდარი

ბენ ბერნანკე

(ფოტო: AP)

ჯეიმი დიმონის მსგავსად, ბენ ბერნანკე არ არის ინდივიდუალური ინვესტორი. მაგრამ როგორც ხელმძღვანელი Ფედერალური რეზერვი (Fed), ის იყო სათავეში, რაც აღმოჩნდა ფედისათვის სასიცოცხლო პერიოდი. ფედერალური ფედერაციის ქმედებები ვითომდანაა მიღებული, რათა დაიცვას აშშ და გლობალური ფინანსური სისტემები დამღუპველი, მაგრამ გაბედული ქმედება გაურკვევლობის პირობებში კარგად გამოვიდა Fed– ისთვის და მისი საფუძვლებისთვის გადასახადის გადამხდელები.

2011 წლის სტატიაში დეტალურად იყო ნათქვამი, რომ ფედერალური ბანკის მოგება 2010 წელს 82 მილიარდ დოლარს შეადგენდა დაახლოებით 3.5 მილიარდი დოლარი Bear Stearns– ის, AIG– ის აქტივების შეძენიდან, $ 45 მილიარდი $ 1 – ით ტრილიონი იპოთეკით უზრუნველყოფილი უზრუნველყოფა (MBS) შესყიდვები და 26 მილიარდი აშშ დოლარი სახელმწიფო ვალის დაკავებიდან. ფედერალური ბანკის ბალანსი 2007 წელს $ 800 მილიარდიდან სამჯერ გაიზარდა დეპრესია ფინანსურ სისტემაში, მაგრამ, როგორც ჩანს, მშვენივრად შეიმუშავა მოგების თვალსაზრისით, როდესაც პირობები ნორმალურად დაუბრუნდა.

კარლ იკანი

(ფოტო: Thinkstock)

კარლ იკანი არის კიდევ ერთი ლეგენდარული ფონდის ინვესტორი, რომელსაც აქვს ინვესტიციების ბრწყინვალე გამოცდილება გაჭირვებული ფასიანი ქაღალდები და აქტივები ვარდნის დროს. მისი გამოცდილება არის კომპანიების და აზარტული თამაშების ფირმების ყიდვა. წარსულში მან შეიძინა ლას -ვეგასის სამი სათამაშო ქონება ფინანსური გაჭირვების დროს და გაყიდა ისინი დიდი მოგებით, როდესაც ინდუსტრიის პირობები გაუმჯობესდა.

იმის დასამტკიცებლად, რომ იკანმა იცის ბაზარი მწვერვალები და ღარებიმან გაყიდა სამი ქონება 2007 წელს დაახლოებით 1.3 მილიარდ დოლარად - რამდენჯერმე მისი თავდაპირველი ინვესტიცია. მან კვლავ დაიწყო მოლაპარაკებები საკრედიტო კრიზისის დროს და შეძლო გაკოტრებული ფონტენბლოს ქონება ვეგასში, დაახლოებით 155 მილიონ დოლარად, ან ქონების მშენებლობის სავარაუდო ღირებულების დაახლოებით 4%. იკანი დასრულდა 2017 წელს დაუმთავრებელი ქონების გაყიდვა თითქმის 600 მილიონ დოლარად ორ საინვესტიციო ფირმას, რაც თითქმის ოთხჯერ აღემატება მის ორიგინალს ინვესტიცია.

დედააზრი

კრიზისის დროს საკუთარი პერსპექტივის შენარჩუნება არის მთავარი განმასხვავებელი ფაქტორი ინვესტორებისთვის, რომელიც ზემოთ აღინიშნა. კიდევ ერთი საერთო თემაა მჭიდრო კავშირები ძალაუფლების სადავეებთან, რადგან ამ ადამიანების უმეტესობა მჭიდრო ურთიერთობას ინარჩუნებდა არჩეულთან და დანიშნულთან სამთავრობო ჩინოვნიკები და სააგენტოები, რომლებმაც ტრილიონი დოლარი გამოყვეს მრავალი მსხვილი ინვესტორის სასარგებლოდ. მათი კარიერის განმავლობაში და განსაკუთრებით ამ პერიოდში პერიოდი. JP Morgan– ის და Fed– ის მსგავსი ნამდვილად დიდი და ძლიერი ინსტიტუტებია, რომლებსაც ცალკეული ინვესტორები ვერ ახერხებენ იმედოვნებენ, რომ გადაწერენ საკუთარ პორტფელში, მაგრამ ორივე გვთავაზობს გაკვეთილებს, თუ როგორ უნდა ისარგებლოს ბაზრით, როდესაც ის არის პანიკა. როდესაც უფრო ნორმალიზებული პირობები ბრუნდება, საზრიანი ინვესტორები შეიძლება დარჩნენ მნიშვნელოვანი მიღწევებით, ხოლო ისინი, ვინც შეძლებენ თავიანთი ადრინდელი წარმატებების გამეორებას შემდგომ კრიზისებში, გახდებიან მდიდრები.