ურთიერთდახმარების ფონდები: როგორ იხდიან ისინი დივიდენდებს

ფაქტიურად ათასობით ურთიერთდახმარების ფონდია იქ ასარჩევად და უმეტესობა იზიარებს ძირითად მახასიათებლებს რამაც ისინი პოპულარული საინვესტიციო ვარიანტი გახადა: მათ შორის არის ლიკვიდურობა, დივერსიფიკაცია და პროფესიონალი მენეჯმენტი. მაგრამ მხოლოდ ზოგიერთ ურთიერთდახმარების ფონდს აქვს კიდევ ერთი პოტენციური სარგებელი, რაც არის მაღალი დივიდენდის შემოსავალი. აქ ჩვენ გადავხედავთ, თუ როგორ გამოიმუშავებს და ანაწილებს დივიდენდებს ინვესტორებისთვის ასეთი ურთიერთდახმარების ფონდები.

დივიდენდის ურთიერთდახმარების ფონდები

მაღალი-დივიდენდ-შემოსავალი სახსრები მიმართავს ინვესტორებს, რომლებიც პრიორიტეტს ანიჭებენ თანმიმდევრულ შემოსავალს. ეს სახსრები ინვესტიციას ახდენს მხოლოდ მაღალი დივიდენდის აქციებში და მაღალი კუპონის ობლიგაციებში, რათა აქციონერებმა უზრუნველყონ რეგულარული შემოსავალი წლიდან წლამდე.

ეს შემოსავალი გადახდილია დივიდენდების განაწილების სახით, რაც წარმოადგენს ინვესტორის მიერ ფონდის შემოსავლის ნაწილს ყველა წყაროდან.

ბევრი ფონდი შექმნილია დივიდენდების მომტანი აქტივებისა და პროცენტის გადახდის ობლიგაციების თავიდან აცილების მიზნით, რათა მათი აქციონერების საგადასახადო ვალდებულება მინიმუმამდე დაიყვანოს. სხვები აქცენტს აკეთებენ აქციების ფასების სწრაფი ზრდის პოტენციალზე და არა დივიდენდების სტაბილურ, მაგრამ უფრო მოკრძალებულ შემოსავალზე. მაგრამ ამ სახსრებსაც შეიძლება ჰქონდეს დივიდენდის განაწილება.

ნებისმიერ შემთხვევაში, კანონით არის საჭირო ყველა თანხის განაწილება დაგროვილი დივიდენდები წელიწადში ერთხელ მაინც, მაგრამ იქიდან დრო და სხვა დეტალები შეიძლება მნიშვნელოვნად განსხვავდებოდეს.

ურთიერთდახმარების ფონდებიდან გადახდილი დივიდენდების გაგება

დივიდენდები წარმოადგენს კომპანიის მოგების ნაწილს. ფინანსურად წარმატებული კომპანიები ხშირად თავიანთი მოგების ნაწილს გადასცემენ აქციონერებს დივიდენდების სახით.

თითოეული აქციონერი იღებს განსაზღვრულ თანხას თითოეული წილისთვის. მაგალითად, IBM– მა გადაიხადა დივიდენდი $ 1.62 ერთ აქციაზე 2019 წლის 10 ივნისს. კოკა-კოლამ გადაიხადა დივიდენდი 40 ცენტზე. ბოინგმა გამოაქვეყნა დივიდენდი $ 2.055 თითო აქციაზე.

მაღალი დივიდენდის შემოსავლის ფონდში, ეს შემოსავალი შეიძლება იყოს მისი მთლიანი შემოსავლის ძირითადი ნაწილი. ფონდებმა, რომლებიც ზრდაზე არიან ორიენტირებული, შეუძლიათ მიიღონ მოკრძალებული დივიდენდები მხოლოდ რამდენიმე მუნიციპალიტეტზე.

ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც იღებენ რაიმე დივიდენდს ინვესტიციიდან თავიანთ პორტფელში, კანონით ვალდებულნი არიან გადასცენ ისინი თავიანთ აქციონერები. სახსრების ეს მეთოდი ზუსტად განსხვავდება.

როგორ ითვლება საპროცენტო გადასახადები

ერთობლივ ფონდს შეიძლება ჰქონდეს პორტფელი, რომელიც მოიცავს დივიდენდიან აქციებს ან საპროცენტო ობლიგაციებს, ან ორივე ერთად.

ურთიერთდახმარების სახსრები ვალდებულია გადასცეს აქციონერებს მთელი წმინდა შემოსავალი დივიდენდის გადახდის სახით, მათ შორის მიღებული პროცენტით სავალო ფასიანი ქაღალდები როგორიცაა კორპორატიული და სახელმწიფო ობლიგაციები, სახაზინო ვალდებულებები და სახაზინო ობლიგაციები.

ობლიგაცია ჩვეულებრივ იხდის ყოველწლიურ საპროცენტო განაკვეთს, რომელსაც ეწოდება მისი კუპონის გადახდა. გადახდა არის ობლიგაციის ნომინალური ღირებულების პროცენტი.

საფონდო დივიდენდებისგან განსხვავებით, ობლიგაციების პროცენტი გარანტირებულია და გადახდის ოდენობა დადგენილია წინასწარ.

აგრეგაცია და დრო

კომპანიების უმეტესობა, რომლებიც იხდიან დივიდენდებს სასურველ აქციებზე ან ჩვეულებრივ აქციებზე, ან ორივე, როგორც წესი, ამას აკეთებენ კვარტალურად. არის კომპანიები, რომლებიც იხდიან ნახევარწლიურად და რამდენიმე მათგანიც კი ყოველთვიურად გასცემს დივიდენდის ჩეკს.

ურთიერთდახმარების სახსრები აგროვებს ამ შემოსავალს და შემდეგ ანაწილებს აქციონერებს ა პრო რატა საფუძველი

ყველა თანხა იურიდიულად არის საჭირო, რომ განაწილდეს მათი დაგროვილი დივიდენდები წელიწადში ერთხელ მაინც. ის, ვინც მიმართულია მიმდინარე შემოსავლისკენ, გადაიხდის დივიდენდებს კვარტალურად ან თუნდაც ყოველთვიურად. მაგრამ ბევრი სხვა მხოლოდ ყოველწლიურ ან ნახევარწლიურ დივიდენდებს იხდის ადმინისტრაციული ხარჯების შესამცირებლად.

ზოგიერთმა სახსრმა შეიძლება, ფაქტობრივად, გარკვეული დივიდენდები დაიკავოს გარკვეულ თვეებში და შემდეგ გადაიხადოს ისინი მომდევნო თვეში, რათა მიაღწიოს შემოსავლის უფრო თანაბარ განაწილებას.

ინტერესი, რომელიც მიიღება ფასიანი ქაღალდები მათ პორტფელში ასევე არის გაერთიანებული და განაწილებული აქციონერებზე პროპორციულად. ეს ანგარიშები შეიძლება გამოჩნდეს დივიდენდის შემოსავლის სახით.

დივიდენდის რეინვესტიციის შესახებ

ზოგიერთი ინვესტორი, განსაკუთრებით ისინი, ვინც არ არიან პენსიონერები, ამჯობინებენ თავიანთი დივიდენდების რეინვესტირებას ვიდრე ანაზღაურების მიღებას. ა დივიდენდის რეინვესტირების გეგმა ადვილია ურთიერთდახმარების სახსრებით. ინვესტორი უბრალოდ ატყობინებს ბროკერს ან ფონდის კომპანიას, რომ ავტომატურად განახორციელოს ფულადი სახსრების დამატებით აქციებში.

აქციონერებსაც შეუძლიათ გამოიყენეთ მათი დივიდენდები სხვადასხვა ფონდის აქციების შესაძენად. ფონდის კომპანია ამას ჩვეულებრივ ნებას რთავს მანამ, სანამ მეორე ფონდი საკუთარ ოჯახშია. დამოუკიდებელი ბროკერები და საინვესტიციო ფირმები ხშირად ამას აკეთებენ იმისდა მიუხედავად, რა ფონდი იძენს.

საგადასახადო ანგარიშგება და წილის ფასი

ფონდები, რომლებიც იხდიან დივიდენდებს, შეამცირებენ მათ წილობრივ ფასებს დივიდენდის ოდენობით ყოფილი დივიდენდის თარიღი ისევე, როგორც ინდივიდუალური აქციები.

მაგალითად, ფონდი ა აქციის ფასი $ 10.42, რომელიც იხდის დივიდენდს $ 0.10 თითო აქციაზე, გაიყიდება $ 10.32-ზე ყოფილი დივიდენდის თარიღზე. ნებისმიერი აქციონერი, რომელიც ფლობდა აქციებს ჩანაწერის თარიღი გადაეცემა ეს დივიდენდი.

თუ ისინი არ მოდის სახსრებიდან ინდივიდუალური საპენსიო ანგარიში (IRA) ან საგადასახადო შეღავათიანი საპენსიო გეგმა, ყველა დივიდენდი ახლა განიხილება როგორც ჩვეულებრივი შემოსავალი წელს, როდესაც ისინი ანაზღაურდებიან.

ანგარიშდება ურთიერთდახმარების ფონდის დივიდენდები ფორმა 1099-DIV როგორც ინდივიდუალური აქციების დივიდენდები.

რეინვესტიციის, აგრეგაციისა და ფასების წესები ასევე დიდწილად იგივეა სამაგისტრო შეზღუდული პარტნიორობისთვის, უძრავი ქონების საინვესტიციო ნდობისთვის, მიზნობრივი თარიღისთვის და გაცვლითი სახსრები (ETF), რომლებიც იხდიან დივიდენდებს.