ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამის განსაზღვრა

რა არის ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა?

ურთიერთდაფინანსების საკონსულტაციო პროგრამა, რომელიც ასევე ცნობილია როგორც ურთიერთდახმარების ფონდის შეფუთვა, არის პორტფოლიო ურთიერთდახმარების ფონდები, რომლებიც შერჩეულია წინასწარ განსაზღვრულ თანხვედრაში აქტივების გამოყოფა. აქტივების განაწილების მოდელი ემყარება ინვესტორის მიზნებს და შემოთავაზებულია ერთ საინვესტიციო ანგარიშზე, პროფესიონალი საინვესტიციო მრჩევლის მომსახურებასთან ერთად.

როგორც წესი, ინვესტორებს არ დაეკისრებათ ცალკე ტრანზაქციის საფასური, არამედ პერიოდული (ანუ ყოველთვიური/კვარტალური/წლიური) აქტივების მართვის საფასური ანგარიშზე არსებული აქტივების საშუალო ღირებულების საფუძველზე.

როგორ მუშაობს ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამა

ურთიერთდახმარების სახსრები არის მარტივი გზა ინვესტორებისთვის მიიღონ ფასიანი ქაღალდები, რომლებსაც მართავს პროფესიონალი. თუმცა, არსებობს ათასობით ურთიერთდახმარების ფონდი, რომელთა გადაწყვეტაც შეიძლება იყოს რთული და დამაბნეველი. ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამები ამარტივებს პროცესს, როდესაც გადაწყვეტილებას მიიღებთ პროფესიონალების ხელში საკუთარი კრიტერიუმების საფუძველზე.

განსხვავებით მართული ანგარიშებისადაც ფინანსურ მრჩეველს აქვს სრული შეხედულება ნებისმიერ საინვესტიციო გადაწყვეტილებაზე, საკონსულტაციო ფონდების ურთიერთდახმარების შესახებ პროგრამები საშუალებას აძლევს ინვესტორს იმუშაოს მრჩეველთან აქტივების ოპტიმალური განაწილების შემუშავებაში სტრატეგია. მრჩეველი დაეხმარება განსაზღვროს რომელი მოდელი არის საუკეთესო დაფუძნებული სხვადასხვა ფაქტორზე, როგორიცაა ინვესტორის მიზნები, რისკის ტოლერანტობა, დროის ჰორიზონტიდა შემოსავალი მიმდინარე ხელმძღვანელობისა და საინვესტიციო დახმარების გაწევისას.

ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამის უპირატესობები

საინვესტიციო ფონდების საკონსულტაციო პროგრამებში ინვესტორებს შეუძლიათ ისარგებლონ ვაჭრობის დაბალი ხარჯებით და პროფესიონალურად გააზრებული პორტფელით, მათი პერსონალური საინვესტიციო ინტერესების საფუძველზე. წლიური შეფუთვის საფასური როგორც წესი, იგი განლაგებულია პროგრამის აქტივების საფუძველზე. ეს შეიძლება იყოს დაახლოებით 0.25% -დან 3% -მდე, პროგრამის მიხედვით და დამატებულია პორტფელში არსებული სახსრების მიერ წლიური საოპერაციო საფასურის გარდა.

პრაქტიკული ფინანსური მრჩეველის პროფესიული რჩევებისა და მხარდაჭერის შეთავაზებით, დაბალ ხარჯებთან ერთად ასევე მინიმალური მინიმალური საინვესტიციო თანხები, ორმხრივი საკონსულტაციო პროგრამები შესანიშნავი გზაა ახალბედა ინვესტორებისთვის ბაზარი.

ურთიერთდახმარების ფონდის საკონსულტაციო პროგრამები vs. რობო-მრჩევლები

ურთიერთდაფინანსების საკონსულტაციო პროგრამები შეიძლება იყოს კარგი საინვესტიციო ვარიანტი ინვესტორებისთვის. თუმცა, მზარდი ყოფნა რობო-მრჩევლები შეიქმნა კონკურსი ამ პროგრამებისთვის. შედეგად, ბევრმა სრულმა საბროკერო ფირმამ დაიწყო მომხმარებლებისთვის რობო-მრჩეველთა ალტერნატივების შეთავაზება. შვაბის ინტელექტუალური პორტფოლიო არის ერთი მაგალითი

რობო-მრჩეველთა პლატფორმები, როგორც წესი, უზრუნველყოფენ ერთსა და იმავე საინვესტიციო პროფილის შექმნას და პორტფელის მშენებლობის მომსახურებას. ისინი გვთავაზობენ დამატებით სარგებელს იმით, რომ მომსახურება ავტომატიზირებულია, საფასური შეიძლება იყოს დაბალი და ინვესტიციის მინიმუმი ჩვეულებრივ უფრო დაბალია. მინიმალური მინიმალური ინვესტიციებით, რობო-რჩევის პროგრამების შეთავაზება შესაძლებელია ინვესტორებისთვის, რომლებიც ცდილობენ შექმნან მართული პორტფელი მხოლოდ რამდენიმე ათასი დოლარით.

ამჟამად, რობო-რჩევების შეფუთვის პროგრამების უმეტესობა იყენებს გაცვლითი სახსრები (ETF) ვიდრე ურთიერთდახმარების ფონდები. ETF– ები უფრო ლიკვიდურია ვიდრე ურთიერთდახმარების ფონდები და, როგორც წესი, უფრო დაბალ ხარჯებთან არის დაკავშირებული. როგორც ითქვა, არჩეული ETF– ებიდან გამომდინარე, ძნელი იქნება ბაზრის ანაზღაურების დამარცხება, რადგან ETF– ების უმეტესობა თვალყურს ადევნებს ინდექსს. მიუხედავად ამისა, ვარიანტი შეიძლება კარგი იყოს ახალი ინვესტორებისთვის.

რეალური სამყაროს მაგალითი

UBS გთავაზობთ PACE (პერსონალური აქტივების კონსულტაციას და შეფასებას) შერჩეულ ფონდებს, საფასურს, არა დისკრეციულ ურთიერთდაფინანსების საკონსულტაციო პროგრამა, რომელიც იყენებს დისციპლინირებულ მიდგომას დივერსიფიცირებული პორტფელის შერჩევისა და შექმნისათვის ურთიერთდახმარების ფონდები. აი როგორ მუშაობს PACE:

• ფინანსური მრჩეველი ქმნის ინვესტორის პროფილს, რომელიც შეიცავს ინფორმაციას თქვენი საინვესტიციო მიზნების, ვადების და კომფორტის დონის შესახებ რისკით.
• თქვენ და თქვენი ფინანსური მრჩეველი ირჩევთ ურთიერთდახმარების ფონდების სიიდან.
• თქვენ შეგიძლიათ აირჩიოთ PACE Multi Adviser (ფართო ასორტიმენტი დატვირთვის გარეშე ან დატვირთვას მოხსნილი ურთიერთდახმარების ფონდები წმინდა აქტივის ღირებულება) ან PACE Select Advisors (წამყვანი უტვირთო სახსრების დახვეწილი სია, რომელიც თქვენ მოგიტანათ UBS Global Asset Management– მა).
• თქვენი ურთიერთდახმარების ფონდებს უწყვეტად გააკონტროლებენ UBS კვლევის პროფესიონალები.
• თქვენ მიიღებთ ყოველთვიურ განცხადებებს.