자금세탁방지란?

자금 세탁 방지에는 범죄자가 불법 활동을 통해 소득을 창출하는 것을 방지하기 위해 고안된 법률 및 규정이 포함됩니다. 마약 밀매나 탈세 등의 행위를 통해 불법적으로 얻은 돈은 청산해야 합니다. 이를 위해 소유자는 합법적으로 얻은 것처럼 보이도록 여러 단계를 거칩니다. 돈을 벌었다는 기록이 있으면 주인은 돈이 제대로 세탁되었다고 믿고 의심을 품지 않을 것입니다. 일부 돈세탁업자는 예금을 위해 외국에 현금을 몰래 훔칩니다. 다른 사람들은 더 적은 증분으로 예금하거나 다른 현금 상품을 구입합니다. 세탁업자는 종종 투자를 원하고 중개인은 때때로 더 큰 수수료를 받기 위해 규칙을 어깁니다. 신용을 발행하거나 고객이 계좌를 개설하여 자금 세탁 계획에 가담하지 않았는지 확인하기 위해 고객을 조사하는 것은 금융 기관의 몫입니다. 그들은 거액의 자금 출처를 확인하고 의심스러운 활동을 모니터링하고 10,000달러를 초과하는 현금 거래를 보고해야 합니다.