Morningstar: 프리미어 뮤추얼 펀드 소스
뮤추얼 펀드 시장에 진입하는 투자자들은 종종 어디서부터 시작해야 할지 확신이 서지 않는 혼란스러운 정보와 전문 용어에 직면하게 됩니다. 뮤추얼 펀드 웹사이트는 대형 펀드, 소형 펀드, 섹터 펀드, 알파, 베타, 스타일 상자, 및 기타 난해한 개념.
중개인과 재무설계사는 고객을 위해 원하는 수의 펀드와 펀드 계열을 쉽게 추천하지만 일부 투자 회사는 다른 회사보다 훨씬 더 나은 실적을 보유하고 있습니다. 그렇다면 고객은 특정 펀드 또는 펀드 제품군에 대한 건전하고 편향되지 않은 정보를 어디에서 얻을 수 있습니까? 알아 보려면 계속 읽으십시오.
확실한 자원
수십 년간, 새벽의 명성 금융 산업에서 뮤추얼 펀드에 대한 최고의 정보 출처로 간주되어 왔습니다. 최초의 뮤추얼 펀드 소스북은 1984년에 출판되었으며 이 리소스는 전 세계적으로 수백만 명의 투자자와 수천 명의 재정 고문이 사용하게 되었습니다.Morningstar는 수천 개의 뮤추얼 펀드(무부하 및 무부하)의 순위를 매기고, 평가하고, 분석합니다. 가변 연금 하위 계정 자금. 많은 지역 공공 도서관에서 Morningstar 서비스를 이용할 수 있습니다.
모닝스타가 투자자들에게 제공하는 주요 도구 중 하나는 한 페이지 분량의 펀드 팩트 시트입니다. 이 시트에는 투자자가 해당 펀드의 잠재력을 빠르게 평가할 수 있도록 해당 펀드에 대한 관련 정보가 포함되어 있습니다. 이 시트에 포함된 데이터 중 일부는 아래에 나열된 데이터를 포함합니다.
모닝스타 스타일 박스
이 일반적인 도구 뮤추얼 펀드를 9개의 다른 범주 중 하나로 분류합니다., 주식 및 고정 수입 펀드에 대한 별도의 범주 세트가 있습니다.예를 들어, 주식형 펀드는 자산 규모에 따라 대형 성장 펀드 또는 소형 가치 펀드로 분류될 수 있습니다. 자본화 및 투자 목표.
중요한 통계
모든 팩트 시트에는 펀드의 연락처 정보, 시작 날짜, 관리 중인 총 자산 및 최소 초기 및 후속 모든 주식에 대한 펀드의 판매 수수료 일정(있는 경우)의 전체 내역과 함께 페이지 하단의 구매 금액 클래스. 모든 관리와 12b-1 수수료 여기에도 포함됩니다.
역사적 성과
새벽의 명성 펀드 팩트 시트는 항상 표시 지난 3개월 및 6개월, 1년, 3년, 5년, 10년 및 펀드 설립 이후 펀드의 평균 연간 총 수익률. 이 수치는 모든 종류의 소매 주식(어떤 경우에는 기관 주식 종류도 포함)에 대해 적절한 판매 수수료가 부과되거나 평가되지 않은 상태에서 실행됩니다. 누적 총 수익률도 게시됩니다. 지난 5년간의 분기별 수익률이 표시됩니다.
$10,000의 성장
각 보고서에는 모든 판매 비용 및 기타 비용을 고려하여 현재까지 펀드 시작 시점에 이루어진 $10,000 초기 투자의 성장을 차트로 표시한 그래프가 포함되어 있습니다.
별표 및 카테고리 등급
투자자가 가장 먼저 확인하는 지표입니다. 펀드를 선택할 때. 별 등급은 4개의 광범위한 자산 클래스 내에서 과거 성과에 따라 펀드의 순위를 매기는 반면 카테고리 등급은 동일한 스타일 상자 내 펀드를 보다 구체적으로 비교한 것입니다.
펀드 구성 및 보유
자산 클래스 및 부문별로 펀드 내 개별 증권 보유 비율이 자세히 나열되어 있습니다. 각 팩트 시트에는 펀드의 회사별 상위 10개 종목도 나열되어 있습니다. 채권 및 기타 고정 수입 펀드에는 해당 펀드가 보유한 개별 증권의 평균 듀레이션 및 만기 내역도 포함됩니다.
투자 목적
모든 팩트 시트는 다음을 인쇄합니다. 펀드의 명시된 투자 목적 그리고 이 목표를 달성하기 위해 사용될 일반적인 투자 전략.
모닝스타의 테이크
팩트 시트의 이 부분은 펀드와 포트폴리오의 성과에 대한 간략한 설명을 제공합니다. 펀드의 장단기 성과에 대한 의견을 일반적으로 제공합니다. 기간.
기술 데이터
모닝스타는 다음과 같이 각 펀드에 대한 여러 기술적 지표를 분석합니다. 샤프 비율, 베타, 알파 및 기타 펀드 위험의 수학적 정량화, 변동성 및 보상. 이들은 항상 별도의 섹션에도 나열됩니다.
특별 고려 사항
퇴직 계좌에 대한 연금 투자와 관련된 규칙에 중요한 변경 사항이 있습니다. 2019년 미국 의회는 보안법, 퇴직 계획의 연금에 대한 규칙을 변경했습니다. 연금은 이제 이식성이 높아졌습니다. 즉, 직업을 변경할 때 401(k) 연금을 다른 플랜으로 이월할 수 있습니다.
이 법은 또한 회사가 파산으로 인해 지불을 할 수 없는 경우 계정 소유자가 제공자를 고소할 수 있는지 여부에 제한을 둠으로써 연금 제공자의 법적 위험을 줄입니다. 투자자는 SECURE Act의 결과로 새로운 규칙을 검토하기 위해 금융 전문가와 상의해야 합니다.
스스로를 재창조하다
모닝스타는 2005년 상장했다.그 이후로 회사는 제품 및 서비스 제품군을 지속적으로 개선하고 확장해 왔습니다. 그 서비스는 이제 단순한 분석을 넘어 재무설계사와 X-ray 포트폴리오 분석을 위한 정교한 자금 관리 소프트웨어를 포함합니다. 기획자와 투자자가 투자 포트폴리오 내 보유 자산의 잠재적 중복을 볼 수 있도록 하여 투자자에게 추가 도구를 추가하는 서비스 병기고.