재정 고문은 CFA를 추구해야 합니까?

NS 공인 재무 분석가(CFA) 지정은 금융 및 투자 세계에서 가장 존경받고 인기 있는 지정 중 하나입니다.

CFA 지정이란 무엇입니까?

CFA 지정은 CFA 연구소에서 엄격한 시험을 통과하고 기타 특정 요구 사항을 충족하는 후보자에게 수여합니다. 이 프로그램은 후보자와 CFA 차터홀더에게 고급 투자 분석 및 포트폴리오 관리 기술의 강력한 기반을 제공합니다. 학문적 이론이 아니라 실제 적용에 중점을 둡니다. 많은 사람들이 이를 최고의 투자 관리 대상으로 간주합니다.

CFA 지정 커리큘럼은 10개의 주요 주제 영역으로 구성됩니다. 전반적으로 응시자는 분석 도구를 배우고 도구와 개념을 가치에 적용해야 합니다. 다양한 투자 증권, 전체 커리큘럼을 통합하여 활용 가능 현실 포트폴리오 관리 및 자산 계획 상황. 주제 영역은 다음과 같습니다. 윤리적 및 전문적 표준, 정량적 방법, 경제, 재무 보고 및 분석, 기업 금융, 주식 투자, 채권, 파생 상품, 대체 투자, 포트폴리오 관리 및 자산 계획.

합격률 및 시험 요건

CFA 자격을 얻으려면 응시자는 먼저 3단계의 시험을 순차적으로 통과해야 합니다. 레벨 1 시험의 10년 과거 합격률은 43%이고 레벨 2 시험의 10년 과거 합격률은 45%입니다. 레벨 3 시험의 10년 역사적 합격률은 56%입니다. 이러한 합격률을 볼 때 레벨 3 시험에 응시하는 모든 응시자는 이미 레벨 1 및 2를 통과했다는 점에 유의해야 합니다. 3가지 시험을 통과하는 것 외에도 응시자는 최소 36개월의 적격한 업무 경험이 있어야 하며, CFA 인스티튜트와 연회비를 납부하고 매년 CFA 인스티튜트 윤리 강령 및 전문가 기준에 서명합니다. 지휘하다.

CFA 지정 장단점

CFA 지정을 획득하면 의심할 여지 없이 투자에 대한 후보자의 지식이 향상됩니다. 만약 금융 설계사 은행이나 기타 금융 기관과 같은 더 큰 조직에 고용되어 CFA를 획득합니다. 지명은 후보자가 더 가치있게됨에 따라 경력 발전 기회를 가져올 수 있습니다. 조직. 레벨당 약 300시간의 공부가 필요하고, 취득하는데 약 4년이 소요되는 것을 고려하면 지정, 고용 된 재정 고문이 지정을 완료 할 시간이 있으면 거의 없습니다. 단점.

후보자의 개인 투자 지식이 급증하고 이는 고용주를 위한 더 우수하고 효율적인 솔루션으로 해석됩니다.

재정 고문이 자영업자이고 조직 외부에서 업무를 수행하는 경우 결정에 대한 보다 비판적인 분석이 이루어져야 합니다. 지정은 확실히 고문의 지식을 증가시킬 것이지만 시간적 측면에서 큰 기회 비용이 있습니다. 그 시간은 고객을 발굴하고, 비즈니스를 구축하고, 운영을 보다 효율적으로 만드는 데 훨씬 더 나은 시간을 보낼 수 있습니다. 또한 CFA 지정은 전적으로 투자에 초점을 맞추고 있음을 명심하는 것이 중요합니다. 성공적인 재정 고문은 투자 그 이상에 능숙합니다. 그들은 보험 계획, 위험 관리, 투자, 세금 계획, 부동산 계획, 퇴직 계획 및 직원 복리후생 계획.

CFA는 투자 지식 측면에서 추구하기에 가장 좋은 지정이지만 확실히 재무 계획의 모든 측면을 다루지는 않습니다. 그러나 매우 일반적인 용어로 CFA 지정은 재무 계획 사업을 시작하는 사람들보다 기업 세계에 있는 사람들에게 더 도움이 될 수 있습니다.