체계적인 투자 계획(SIP)은 뮤추얼 펀드와 어떻게 다릅니까?
뮤추얼 펀드는 종종 다음과 같이 설명됩니다. 바구니 펀드에 따라 주식이나 채권의 투자 목적, 투자자가 구매할 수 있는 포트폴리오 지분을 가진 전문가가 관리합니다. 매 거래일이 끝날 때 모든 펀드의 지주 가격이 책정되고 펀드의 순 자산 가치 계산됩니다. 뮤추얼 펀드의 구매는 일시불 또는 체계적인 투자 계획(SIP).
주요 내용
- 체계적인 투자 계획에는 일정한 금액의 돈을 정기적으로 그리고 일반적으로 뮤추얼 펀드 또는 펀드가 될 수 있는 동일한 증권에 투자하는 것이 포함됩니다.
- SIP는 일반적으로 자금 조달 계정에서 자동 인출을 가져오며 투자자로부터 연장된 약정을 요구할 수 있습니다.
- SIP는 가격이 하락할 때 더 많은 주식을 사는 달러 비용 평균화 원칙에 따라 작동합니다.
- 대부분의 뮤추얼 펀드 회사는 SIP를 제공합니다.
뮤추얼 펀드
뮤추얼 펀드는 많은 투자자로부터 돈을 모아서 그 돈을 명시된 전략에 따라 사용하는 투자 수단입니다. 예를 들어, 한 뮤추얼 펀드는 심층 연구를 수행하여 성장 잠재력이 높은 저평가 소형주를 식별하여 추가 수익을 창출하는 데 관심이 있을 수 있습니다. 다른 뮤추얼 펀드는 대신 수동적인 방식으로 S&P 500 지수를 복제하려고 할 수 있습니다. 어느 쪽이든, 뮤추얼 펀드를 통해 투자자는 다양한 전략과 투자 스타일에 걸쳐 전문적인 자금 관리를 받을 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 주식을 사는 것은 일회성 거래로 수행되거나 투자자는 시간이 지남에 따라 더 많은 뮤추얼 펀드 주식을 축적하도록 선택할 수 있습니다. 따라서 우리는 후자를 달성하는 방법으로 체계적인 투자 계획에 눈을 돌립니다.
SIP 계획
체계적인 투자 계획(SIP)은 투자자가 뮤추얼 펀드에 정기적으로 균등한 지불을 하는 계획입니다. 거래 계좌, 또는 401(k)와 같은 퇴직 계좌.
SIP에는 정기적으로 일정 금액을 기부하는 투자자가 포함됩니다. 예를 들어, ABCDX의 월 $100 상당을 구매하도록 SIP를 설정할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드. 매월 지정된 날짜에 해당 구매 주문이 실행됩니다. 이 투자 방식은 두 가지 주요 이점을 제공합니다. 쉽게 저축하고 시장이 하락할 때에도 지속적으로 주식을 구매하여 평균적으로 더 나은 가격을 얻을 수 있다는 것입니다.
SIP를 설정하면 보다 쉽게 퇴직금 및 기타 투자 목표. 월예산에 적은 금액을 투자하면 계획을 지킬 가능성이 높아져 투자 목표를 달성하기가 더 쉬워집니다. 예를 들어, 은퇴 저축을 위해 매월 $100를 투자하기로 약정하는 것은 상대적으로 쉽지만 한 번에 $1,200를 모으는 것은 더 어려울 수 있습니다.
정기적으로 뮤추얼 펀드의 주식을 구매하면 주당 평균 비용을 줄일 수 있습니다. 시간 경과에 따른 시장 변동은 주식을 더 낮은 가격에 구매할 수 있는 기회를 제공할 수 있습니다. 라고 불리는 이 기술은 달러 비용 평균, 많은 투자자들이 널리 사용하는 전략이며 재정 고문.
전문가의 의견:
고문 통찰력
댄 스튜어트, CFA®
존경하는 자산운용, 텍사스주 댈러스
체계적인 투자 계획(SIP)은 단순히 귀하의 투자 계정 또는 특정 증권에 주기적으로 예정된 기여를 하는 것을 의미합니다. 달러 비용 평균은 가장 단순한 형태의 SIP입니다.
예를 들어, 각각 $250인 두 개의 서로 다른 뮤추얼 펀드에 매월 총 $500를 투자하는 것은 SIP가 됩니다. 그러나 SIP는 뮤추얼 펀드와 같은 투자 전략이 아닙니다. 뮤추얼 펀드는 운용사가 펀드 투자설명서에 따라 투자하는 전문 운용 펀드입니다.
SIP는 자산을 키울 때 투자하는 좋은 방법이지만 일단 상당한 양의 부를 축적하고 예를 들어 은퇴가 가까워지면 보다 적극적인 관리.