금융 산업에서 큰 돈을 버는 방법

금융 서비스는 오랫동안 전문가가 번성할 수 있는 산업으로 간주되어 왔습니다. 회사 순위 계속 증가하는 보상 구조에. 개인적으로나 재정적으로 보람 있는 경험을 제공하는 직업 선택은 다음과 같습니다.

• 회계
• 컨설팅
• 거래 자문 서비스
• 기업 금융

그러나 재무의 세 가지 영역은 순전히 수입을 극대화할 수 있는 최고의 기회를 제공하여 일자리를 놓고 가장 많은 경쟁을 불러일으킵니다.

• 투자 은행
• 사모펀드
• 헤지 펀드

이 매우 수익성이 높은 분야에서 성공하는 데 필요한 것이 있는지 알아보려면 계속 읽으십시오. 재원 금융에서 돈을 버는 방법을 배우십시오.

투자 금융

수익 창출 가능성
이사, 교장, 파트너 및 전무 이사 벌지 브래킷 투자 은행 연간 백만 달러 이상(때로는 수천만 달러까지)을 벌 수 있습니다. 감독 수준 이상에서는 팀을 이끌 책임이 있습니다. 분석가 다음과 같은 제품 제공으로 분류된 여러 부서 중 하나의 동료 형평성 그리고 빚자본 조달 그리고 인수 합병 (M&A) 및 부문 커버리지 팀.

고위 투자 은행가는 왜 그렇게 많은 돈을 버는가? 한마디로(실제로 세 단어): 큰 거래 규모. 이사, 교장 및 파트너는 고가의 항목을 작업하고 큰 수익을 창출하는 팀을 이끌고 커미션, 은행 수수료는 일반적으로 관련된 거래의 백분율로 계산되기 때문입니다. 부풀다 예를 들어 브래킷 은행은 소규모 거래 규모의 프로젝트를 거절할 것입니다. 예를 들어, 투자 은행은 2억 5천만 달러 미만의 수익을 내는 회사를 매각하지 않습니다. 수익 이미 다른 더 큰 거래로 가득 차 있다면.

투자은행은 브로커. NS 부동산 중개인 집을 $500,000에 팔고 5%의 커미션을 받는 사람은 그 판매로 $25,000를 번다. 이를 투자 은행 사무실에서 화학 제조업체를 10억 ​​달러에 판매하고 1% 수수료로 천만 달러의 수수료를 받는 것과 대조됩니다. 소수의 개인으로 구성된 팀에는 나쁘지 않습니다. 분석가, 두 명의 동료, 부사장, 이사 및 전무 이사. 이 팀이 해당 연도에 18억 달러 상당의 M&A 거래를 완료하면 보너스 고위 은행가에게 할당된 보상 금액이 어떻게 합산되는지 확인할 수 있습니다.

직무
애널리스트(전MBA), 준학사(MBA 이후) 및 부사장급이 검증의 근거가 되며 시간은 주당 100시간을 초과할 수도 있습니다. 애널리스트, 어소시에이트 및 부사장 수준의 은행가는 다음 작업에 중점을 둡니다.

• 글쓰기 피치북
• 업계 동향 조사
• 회사의 운영, 재무 및 예측 분석
• 실행 중인 모델
• 지휘 실사 또는 근면 팀과 조정

이사들은 이러한 노력을 감독하고 일반적으로 회사의 "C급" 주요 이정표에 도달했을 때 경영진. 파트너 및 전무 이사는 더 많은 기업가적 클라이언트 개발, 거래 생성, 사무실 성장 및 직원 배치에 중점을 두어야 한다는 점에서 역할입니다. 디렉터급에 도달하는 데 10년이 걸릴 수 있습니다(애널리스트로 2년, MBA, 준회원으로 2년, 부사장으로 4년). 그러나 이 일정은 관련된 회사, 개인의 직장에서의 성공, 그리고 회사의 지시. 일부 은행은 MBA가 필요하지만 다른 은행은 고급 학위 없이도 뛰어난 은행가를 승진시킬 수 있습니다.

주요 특성
성공 기준은 다음과 같습니다.

• 기술 능력
• 마감일을 맞출 수 있는 능력
• 팀워크
• 의사 소통 능력

더위를 견디지 ​​못하는 사람은 계속해서 진급을 하기 전에 필터링 과정을 거친다. 은행 산업을 그만두고자 하는 사람들은 측면으로 이동할 수 있습니다. 기업 금융 (예: 에서 일하는 포춘 500대 기업 회사, 즉 적은 돈을 버는 것을 의미), 개인 형평성 그리고 방지책 자금.

사모펀드

수익 창출 가능성
의 교장 및 파트너 사모펀드 기업은 연간 100만 달러의 보상 장애물을 쉽게 통과하고 파트너는 종종 연간 수천만 달러를 번다. 가장 큰 사모펀드 회사의 파트너를 관리하는 것은 그들의 회사가 수십억 달러 가치의 회사를 관리한다는 점을 감안할 때 수억 달러를 가져올 수 있습니다.

투자은행이 고가의 상품을 높은 수수료로 취급한다면 사모펀드는 고가의 상품을 매우 높은 수수료. 대다수는 "이십이 법칙" - 즉, 연간 청구 관리비 의 2% 자산/수도 관리되고 20% 이익 뒷면에.

10억 달러를 관리하는 사모펀드 회사를 예로 들어 보겠습니다. 관리 비용은 직원 관리 비용으로 연간 2000만 달러에 해당하며, 운영 비용, 거래 비용, 등. 그러면 회사에서 판매하는 포트폴리오 회사 원래 1억 달러에 인수한 2억 달러에 대해 1억 달러의 이익을 위해 추가로 2천만 달러의 수수료가 필요합니다. 이 정도 규모의 사모펀드 회사의 직원이 1~20명을 넘지 않을 것이라는 점을 감안할 때, 소수의 사람들에게 돌리기에 충분한 돈입니다. 선임 사모펀드 전문가도 "게임 속 스킨" - 즉, 그들은 종종 투자자 그들 자신의 자금.

직무
사모펀드가 참여 부를 창출하는 과정. 투자 은행가는 거래가 완료되면 수수료의 대부분을 징수하지만 사모펀드는 다음을 포함하여 몇 년에 걸쳐 여러 단계를 완료해야 합니다.

• 계속 로드쇼 의 풀을 모으기 위한 목적으로 투자 자본
• 투자 은행, 중개인 및 거래 전문가의 거래 흐름 확보
• 매력적이고 건전한 기업의 매수/투자
• 회사를 유기적으로 성장시키려는 경영진의 노력을 지원합니다. 인수
• 이익을 위해 포트폴리오 회사를 매각하여 수확(대부분의 회사에서 일반적으로 4~7년)

분석가, 동료 및 부사장은 각 단계에서 다양한 지원 기능을 제공하는 반면, 교장 및 파트너는 프로세스의 각 단계가 성공할 수 있도록 합니다. 교장과 파트너의 참여 수준은 회사마다 다르지만 그들은 주니어 수준에서 가장 우수하고 뛰어난 MBA 전 및 후 인재를 고용하고 대부분의 업무를 위임합니다.

잠재적인 투자 기회에 대한 초기 필터링의 대부분은 주니어 레벨에서 수행될 수 있습니다(어소시에이트 및 부사장에게는 일련의 투자가 제공됩니다. 예상 거래를 판단하는 기준), 고위직은 일반적으로 매주 투자 검토 회의에 참석하여 후배가 보유한 자산을 평가합니다. 양보했다.

교장과 파트너는 회사와 파트너 간의 협상을 주도합니다. 파는 사람. 회사가 인수되면 교장과 파트너는 이사회에 앉아 분기별 검토(문제가 있는 경우 더 자주) 동안 경영진과 만날 수 있습니다. 마지막으로, 교장과 파트너는 투자 위원회와 계획하고 조정합니다. 박탈 결정을 내리고 투자자에게 최대 수익을 내기 위한 전략을 세웁니다. 사모펀드 회사가 특정 단계에서 성공하지 못한 경우 일반적으로 교장과 파트너가 해당 단계에서 노력을 뒷받침하기 위해 더 많이 참여하는 것을 볼 수 있습니다.

예를 들어, 만약 거래 흐름 부족하면 노인들은 도로 ​​여행을 떠나 투자 은행을 방문할 것입니다. 기금 마련 로드쇼에서 선임 사모펀드 전문가들은 기관 투자자 그리고 고액 자산가 개인 차원에서 프레젠테이션을 주도하기도 합니다. 거래 흐름 소싱 단계에서 교장과 파트너가 개입하여 중개자와의 관계를 발전시킬 것입니다. 특히 새로운 접촉과 신진 관계인 경우 더욱 그렇습니다. 포트폴리오 회사의 실적이 저조하면 경영진과 만나기 위해 회사 현장에서 교장과 파트너를 더 자주 찾을 수 있습니다.

헤지 펀드

수익 창출 가능성
사모펀드와 마찬가지로 헤지펀드는 투자자 고객에게 유리한 수익을 보장하기 위해 자본 풀을 관리합니다. 일반적으로 이 자금은 기관 및 고액 자산가로부터 조달됩니다. 헤지펀드매니저 사모펀드와 유사한 보상 구조로 인해 수천만 달러를 벌 수 있습니다. 헤지펀드는 연간 관리 수수료(일반적으로 관리되는 자산의 2%)와 공연비 (일반적으로 총 수익의 20%).

직무
헤지 펀드는 사모 펀드보다 팀이 적은 경향이 있으며(같은 양의 자본을 관리한다고 가정) 더 여유를 가지고 고객의 자본을 배치하고 투자하는 방법을 선택합니다. 매개변수는 이러한 전략 유형의 프런트 엔드에서 설정할 수 있습니다. 헤지펀드 매니저 추구할 수 있습니다.

일반적으로 회사를 사고파는 사모펀드와 달리 투자의 지평선 4년에서 7년 사이에 헤지펀드는 금융 상품을 사고 팔 수 있습니다. 증권 훨씬 짧은 시간 지평선, 심지어 구매 후 며칠 또는 몇 시간 이내에 공개 시장에서 증권을 판매합니다. 이러한 제한된 투자 기간 때문에 헤지 펀드 매니저는 매일 투자에 훨씬 더 많이 관여합니다. 사모 펀드 교장 및 파트너), 시장 및 산업 동향 및 지정학적, 경제적 발전을 밀접하게 따라야 합니다. 세계.

성과 수수료에 대한 막대한 보상을 받는 헤지 펀드는 모든 종류의 자산에 투자(또는 거래)할 수 있습니다. 금융 상품, 주식, 채권, 통화, 선물 및 옵션을 포함합니다.

결론

사모펀드나 헤지펀드에 들어가는 것은 경쟁이 치열합니다. 이러한 조직에 들어오는 것은 사실상 불가능합니다. 학사 학위에서 바로.

엘리트 표준 시험 점수는 학업 가계 및 리더십 활동과 함께 도움이 됩니다. 재정, 공학, 수학 등의 정량적 학문 분야는 우대합니다. 냉소적이고 용서할 줄 모르는 눈으로 전문적인 경험의 질을 잔인하게 바라봅니다.

출구 기회를 고려하는 많은 투자 은행가는 경력의 다음 단계를 위해 사모 펀드와 헤지 펀드로 전환하는 경우가 많습니다. 사모펀드와 헤지펀드 사업에 뛰어들려는 사람들은 몇 년(2년에서 4년 사이)의 짧은 기간 동안 일해야 합니다. 투자 은행 또는 엘리트에서 컨설팅 회사 (예: McKinsey, BCG 또는 Bain). 둘 다 구매 측 그리고 판매 측 사모펀드는 작업을 호의적으로 볼 것입니다. 헤지 펀드의 경우, 투자 은행 또는 사모펀드 회사 하급 직위에 유리하게 여겨질 것입니다.