뮤추얼 펀드에 투자할 수 있는 최소 금액은 얼마입니까?

일부 뮤추얼 펀드는 투자자가 최소 금액 없이 구매하도록 허용합니다. 즉, $5, $10 또는 $100라도 투자할 수 있습니다. 최소 금액이 없는 뮤추얼 펀드가 있지만 대부분의 소매 뮤추얼 펀드는 최소 초기 투자 최소 100만 달러 이상을 요구하는 기관 클래스 펀드 및 헤지 펀드의 경우 $500에서 $5,000 사이입니다.

최소 투자란 무엇입니까?

최소 투자는 투자자가 특정 증권, 펀드 또는 기회에 투자할 때 구매할 수 있는 최소 달러 또는 주식 수량입니다. 자주, 뮤추얼 펀드 투자 목표를 달성하고 간접비를 충당하기에 충분한 관리 자산(AUM)을 확보하기 위해 최소 금액이 필요합니다. 이는 투자자가 원하는 금액을 투자하거나 구매할 수 없음을 의미합니다. 그들은 최소한 필요한 최소 금액을 투자하거나 구매해야 합니다. 일부 펀드는 최소 투자 상품이 적은 소규모 고객을 선호하는 반면, 다른 회사는 순자산이 높은 개인을 대상으로 하는 더 높은 최소 투자를 선호합니다.

초보 투자자의 경우 이 금액에 도달하기 어려울 수 있으며 종종 전체 계정 잔액이 하나의 펀드에 투자됨을 의미합니다. 이러한 최소 금액은 소규모 단기 거래가 현금 흐름과 펀드의 일일 관리에 영향을 미치지 않도록 하기 위한 수단으로 각 펀드에서 설정합니다. 각 펀드의 최소 금액은 펀드의 스타일과 투자 목적에 따라 결정됩니다. 그러나 모든 투자자가 뮤추얼 펀드 투자에 접근할 수 있도록 하는 최소값이 더 낮은 일부 펀드가 있습니다.

최소 투자의 예

Kiplinger's는 최소 구매 금액이 더 낮은 몇 가지 펀드를 권장합니다. Charles Schwab Corporation(SCHW)은 광범위한 시장 인덱스 펀드와 다양한 

목표 날짜 자금, 각각 최소 $100의 초기 구매가 있습니다. 최소 $250를 투자할 수 있는 투자자는 다양한 회사의 더 많은 자금에 접근할 수 있습니다. 예를 들어, American Funds는 이 가격대에서 다양한 섹터와 투자 스타일에 걸쳐 여러 견고한 펀드를 제공합니다. 대부분의 Dodge & Cox 뮤추얼 펀드 제품군은 최소 $2,500가 필요하지만 많은 Vanguard 뮤추얼 펀드는 시작하는 데 3,000달러가 필요합니다. 한편, Fidelity는 최소 $0인 여러 뮤추얼 펀드를 제공합니다.

뮤추얼 펀드의 최소 금액도 계좌 유형에 따라 다릅니다. 일부 회사는 IRA 계정의 초기 구매 금액이 더 낮습니다. 예를 들어, T. Rowe Price(PRNEX)는 비은퇴 계좌에 보유된 뮤추얼 펀드에 대해 최소 초기 구매 금액이 $2,500이지만 IRA와 같은 퇴직 계좌에 대해서는 $1,000만 필요합니다. 대학 저축 계획 및 UTMA(Uniform Transfer to Minor Act) 계정은 일반적으로 훨씬 낮은 자금 최소 금액을 가지고 있으며 일부 펀드 회사는 매월 $25만큼 낮은 체계적인 구매를 통해 최소 자금을 충족하도록 허용합니다.

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