초보자를 위한 7가지 최고의 ETF 거래 전략

거래 자금 교환 (ETF)는 낮은 가격과 같은 많은 이점으로 인해 초보자 투자자에게 이상적입니다. 비용 비율, 풍부한 유동성, 투자 선택의 폭, 다양화, 낮은 투자 문턱 등. 이러한 기능은 또한 ETF를 새로운 거래자와 투자자가 사용하는 다양한 거래 및 투자 전략을 위한 완벽한 수단으로 만듭니다. 다음은 7가지 최고의 ETF입니다. 거래 전략 초보자를 위해 특별한 순서 없이 제시됩니다.

1. 달러 비용 평균화

가장 기본적인 전략부터 시작합니다. 달러 비용 평균. 달러 비용 평균화는 자산의 비용 변동에 관계없이 일정한 일정에 따라 고정 달러 금액의 자산을 구매하는 기법입니다. 초보자 투자자는 일반적으로 1~2년 동안 직장에서 일하고 매달 조금씩 저축할 수 있는 안정적인 수입이 있는 젊은 사람들입니다.

그런 투자자들은 매달 몇 백 달러를 받아 저리 저축 계좌에 넣는 대신 ETF나 ETF 그룹에 투자해야 합니다.

장점

초보자를 위한 정기 투자의 장점은 크게 두 가지입니다. 첫 번째는 저축 과정에 규율을 부여한다는 것입니다. 많은 재무설계사 추천하는 것은 매우 의미가 있습니다. 먼저 지불, 정기적으로 저축함으로써 얻을 수 있는 것입니다.

두 번째 이점은 매월 동일한 고정 달러 금액을 ETF에 투자함으로써(달러 비용 평균화의 기본 전제) ETF 가격이 낮을 때 더 많은 단위를 축적하고 ETF 가격이 높을 때 더 적은 단위를 축적하여 귀하의 비용을 평균화합니다. 지주. 시간이 지남에 따라 이 접근 방식은 원칙을 고수하는 한 상당한 성과를 거둘 수 있습니다.

예를 들어, 2012년 9월부터 2015년 8월까지 매월 1일에 SPDR S&P 500 ETF(

스파이), S&P 500 지수를 추적하는 ETF.따라서 SPY 단위가 2012년 9월에 $136.16에 거래되었을 때 $500는 3.67 단위를 가져왔지만 3년 후, 단위가 $200에 가깝게 거래될 때 $500의 월간 투자는 2.53 단위.

3년 동안 총 103.79 SPY 단위를 구매했을 것입니다(배당 및 분할에 대해 조정된 종가 기준). 에서 종가 8월 기준 $209.42 2015년 1월 14일에 이 단위는 $21,735의 가치가 있었을 것입니다. 평균 연간 수익률 거의 13%입니다.

2. 자산 배분

자산 배분포트폴리오의 일부를 분산을 목적으로 주식, 채권, 상품 및 현금과 같은 다양한 자산 범주에 할당하는 것은 강력한 투자 도구입니다. 대부분의 ETF에 대한 낮은 투자 임계값은 초보자가 자신의 자산에 따라 기본 자산 배분 전략을 쉽게 구현할 수 있도록 합니다. 투자 시간 지평선 그리고 위험 감수.

예를 들어, 젊은 투자자는 20대에 주식형 ETF에 100% 투자할 수 있습니다. 그 이유는 투자 기간이 길고 위험도가 높기 때문입니다. 그러나 30대가 되어 가정을 꾸리고 물건을 사는 등 생애주기의 주요 변화를 시작하면서 주택의 경우 주식 ETF의 60%, 채권 ETF의 40%와 같은 덜 공격적인 투자 조합으로 전환할 수 있습니다.

3. 스윙 트레이딩

스윙 트레이드 주식이나 통화나 상품과 같은 기타 수단의 상당한 변동을 이용하려는 거래입니다. 밤새 열어 두는 경우가 거의 없는 당일 거래와 달리 며칠에서 몇 주가 걸릴 수 있습니다.

스윙 트레이딩에 적합한 ETF의 속성은 분산과 타이트한 매수/매도 스프레드입니다. 또한 ETF는 다양한 투자 클래스와 광범위한 섹터에 사용할 수 있기 때문에 초보자는 섹터 또는 자산 클래스 특정 전문 지식이나 지식이 있는 경우.

예를 들어, 기술적 배경이 있는 사람은 Invesco QQQ ETF(QQQ), 나스닥-100 지수를 추적합니다.초보자 상인 상품 시장을 면밀히 추적하는 사람은 Invesco DB 상품 지수 추적 펀드(DBC).

ETF는 일반적으로 바구니 주식 또는 기타 자산의 경우 단일 주식과 동일한 수준의 가격 상승 움직임을 나타내지 않을 수 있습니다. 황소 시장. 같은 이유로, 그들의 다각화는 또한 단일 주식보다 큰 하락 움직임에 덜 민감하게 만듭니다. 이것은 초보자에게 중요한 고려 사항인 자본 침식에 대한 보호 기능을 제공합니다.

4. 섹터 회전

ETF는 또한 초보자가 비교적 쉽게 실행할 수 있습니다. 섹터 회전, 다양한 단계를 기반으로 경기 순환. 예를 들어 투자자가 iShares Nasdaq Biotechnology ETF(IBB).투자자는 이 ETF에서 이익을 얻고 다음과 같은 보다 방어적인 섹터로 전환하기를 원할 수 있습니다. 소비재 소비자 필수 요소 선택 부문 SPDR 펀드(XLP).

5. 공매도

공매도, 빌린 증권의 매각 또는 금융 상품, 일반적으로 대부분의 투자자에게 매우 위험한 시도이며 대부분의 초보자가 시도해야 하는 것은 아닙니다. 그러나 ETF를 통한 공매도는 개별 주식의 공매도보다 위험이 낮기 때문에 선호됩니다. 짧은 짜기—공매도가 심한 유가증권이나 상품이 급등하는 거래 시나리오 — 뿐만 아니라 차입 비용이 현저히 낮습니다 (공매도가 높은 주식을 공매도하는 데 드는 비용과 비교하여 관심). 이러한 위험 완화 고려 사항은 초보자에게 중요합니다.

ETF를 통한 공매도는 거래자가 광범위한 투자 주제를 활용할 수 있도록 합니다. 따라서 쇼트의 위험에 익숙하고 원하는 고급 초보자(이러한 모순이 존재하는 경우) 신흥 시장에서 숏 포지션을 시작하려면 iShares MSCI Emerging Markets ETF를 통해 할 수 있습니다. (EEM).그러나 초보자는 이중 레버리지 또는 삼중 레버리지를 멀리하십시오. 인버스 ETF, 하루의 두 배 또는 세 배에 해당하는 결과를 구합니다. 가격 변동 이러한 ETF에 내재된 위험도가 상당히 높기 때문입니다.

6. 계절적 추세에 대한 베팅

ETF는 초보자에게도 좋은 도구입니다. 대문자로 쓰다 계절적 경향에. 잘 알려진 두 가지 계절적 경향을 살펴보겠습니다. 첫 번째는 이라고 합니다. 5월에 팔고 떠나라 현상. 이는 미국 주식이 11월~4월 기간에 비해 5~10월 기간 동안 역사적으로 저조한 성과를 냈다는 사실을 나타냅니다.

다른 계절적 추세는 금의 강한 수요 덕분에 9월과 10월에 상승하는 경향입니다. 인도는 결혼식 시즌과 일반적으로 10월 중순에서 10월 중순 사이에 열리는 디왈리 빛의 축제를 앞두고 있습니다. 11월 중순.광범위한 시장 약세 추세는 끝 무렵에 SPDR S&P 500 ETF를 공매도함으로써 악용될 수 있습니다. 4월 또는 5월 초, 10월 말 숏포지션 청산 직후 NS 시장이 기절하다 그 달의 전형적인 일이 발생했습니다.

초보자는 SPDR Gold Trust(GLD), 늦여름에 두 달 만에 포지션을 닫았습니다.계절적 추세가 항상 예측한 대로 발생하는 것은 아니며 일반적으로 이러한 거래 포지션에 대해 손절매를 사용하여 큰 손실 위험을 상쇄하는 것이 좋습니다.

7. 헤징

초보자는 때때로 필요할 수 있습니다. 방지책 또는 에 대해 보호 하방 위험 상당한 포트폴리오, 아마도 상속의 결과로 획득한 포트폴리오.

상당한 규모의 미국 블루칩 포트폴리오를 상속받았고 미국 주식이 크게 하락할 위험에 대해 우려하고 있다고 가정합니다. 한 가지 해결책은 구매하는 것입니다. 풋옵션. 그러나 대부분의 초보자는 옵션 거래 전략에 익숙하지 않으므로 대안 전략은 SPDR S&P 500 ETF 또는 SPDR Dow Jones Industrial Average와 같은 광범위한 시장 ETF에서 공매도 포지션 개시 ETF(다이아).

시장이 예상대로 하락하면 블루칩 포트폴리오의 하락이 ETF 공매도 포지션의 이익으로 상쇄되기 때문에 주식 포지션은 효과적으로 헤지됩니다. 포트폴리오의 이익은 ETF 매도 포지션의 손실로 상쇄되기 때문에 시장이 상승하면 이익도 상한선이 됩니다. 그럼에도 불구하고 ETF는 초보자에게 비교적 쉽고 효율적인 헤징 방법을 제공합니다.

결론

교환 거래 펀드는 초보자와 투자자에게 이상적인 수단이 되는 많은 기능을 가지고 있습니다. 초보자에게 특히 적합한 일부 ETF 거래 전략은 달러 비용 평균화, 자산 할당, 스윙 거래, 섹터 회전, 공매도, 계절 추세 및 헤징입니다.