포트폴리오 관리자가 되기 전에 알아야 할 사항
금융업에서 가장 탐나는 직업 중 하나는 포트폴리오 매니저. 포트폴리오 관리자는 분석가 및 연구원으로 구성된 팀과 협력하며 궁극적으로 펀드 또는 자산 관리 수단에 대한 최종 투자 결정을 내릴 책임이 있습니다. 포트폴리오 관리자는 한 사람이 한 학기 동안 자신의 길을 가야 하는 직책입니다. 관리로 옮기는 것을 고려하기 전에 알아야 할 직업의 일부가 있습니다. 포트폴리오.
포트폴리오 관리자의 배경
아직 고려중인 학부생이라면 포트폴리오 매니저로서의 경력, 비즈니스, 경제, 금융, 회계 및 수학 과정을 수강합니다. NS MBA 학사 학위 외에도 학위는 필수입니다. 민간 투자 회사 또는 투자 은행은 위험 관리, 회계 및 재무를 공부하는 데 소요되는 시간을 선호합니다. 일부 석사 프로그램은 주식 시장에 특화된 과정을 제공합니다.
회사 내에서 포트폴리오 관리자는 종종 다음 순위에서 승진합니다. 연구 분석가 2~4년 동안 그 위치에서 일한 후. 분석가로 일하는 것은 포트폴리오 관리자가 되기 위한 훌륭한 훈련입니다. 이는 유가 증권을 매매하고 해당 유가 증권에 영향을 미치는 기본 경제 상황을 결정하는 것과 같은 중요한 포트폴리오 결정을 내리기 위한 프레임워크를 제공합니다.
포트폴리오 관리자 직책의 유형
포트폴리오 관리자 영역에는 다양한 직책이 있습니다. 직위는 다음 기준에 따라 다릅니다.
- 펀드 규모: 포트폴리오 관리자는 상대적으로 작은 독립 펀드 또는 대규모 펀드의 자산을 관리할 수 있습니다. 자산 관리 기관. 포트폴리오 관리자는 은행과 같은 대기업이나 대학과 같이 기부금이 큰 조직의 자본을 관리할 수도 있습니다.
- 대규모 자금 관리 기관의 자산을 관리하는 관리자를 일반적으로 포트폴리오 관리자라고 하고, 작은 펀드 자산을 관리하는 사람을 일반적으로 펀드 관리자라고 합니다. 대규모 비즈니스 조직이나 대학의 자산을 관리하는 사람을 일반적으로 최고 투자 책임자(CIO)라고 합니다.
- 투자 수단 유형: 모든 유형의 머니 매니저는 거의 동일한 기능을 수행합니다. 투자 차량, 광범위하게 다릅니다. 투자 수단의 범위에는 소매 또는 뮤추얼 펀드, 기관 펀드, 헤지 펀드 상품, 신탁 및 연기금, 상품 및 고순자산 투자 풀이 포함됩니다. 포트폴리오 관리자는 주식 또는 고정 수입 투자 수단을 관리할 수 있으며 종종 둘 중 하나를 전문으로 합니다.
- 투자 스타일: 포트폴리오 관리자는 주식 또는 채권 투자를 전문으로 하는 것 외에도 투자 스타일에 관해서 전문화하는 경향이 있습니다. 투자 스타일에는 헤지 기법, 성장 또는 가치 관리 스타일, 소형 또는 대형 캡 특산품, 국내 또는 국제기금 투자.
면허 및 인증
포트폴리오 관리 분야에서 일하려면 FINRA(Financial Industry Regulatory Authority)의 전문 라이센스가 필요합니다. 특정 세트 핀라 라이선스는 증권 및 기타 투자 자산의 유형에 따라 다릅니다.
펀드 매니저와 달리 포트폴리오 매니저는 종종 주요 금융 기관의 매우 큰 포트폴리오를 통제합니다. 잠재적인 직업이 2,500만 달러를 초과하는 자산 관리와 관련된 경우 증권거래위원회(SEC).
포트폴리오 매니저 지망생에게 가장 중요한 자격은 전문 자격증입니다. 충분한 과거 경험을 바탕으로 최선의 선택은 공인 재무 분석가(CFA) 지정. 경제, 재무, 투자 또는 회계와 관련된 다른 인증은 이력서를 보강할 수 있지만 보장되지는 않습니다. 다른 많은 포지션과 마찬가지로 불행한 일이지만, 게임은 당신이 무엇을 알고 있는지에 대해 더 많이 할 수 있습니다.
포트폴리오 관리자의 하루
포트폴리오 매니저의 하루는 다양하지만 한 가지 불변한 것은 포트폴리오 매니저의 상태를 확인하는 것입니다. 금융 시장 현재 이벤트를 파악하고 있습니다. 포트폴리오 관리자는 분석가 팀과 정기적으로 만나 시장 개발 및 관련 시사 동향에 대해 논의합니다.
포트폴리오 관리자는 관련된 증권에 대한 최종 결정을 내림으로써 투자 펀드 또는 포트폴리오가 하루 동안 하는 모든 거래를 지시합니다. 그들은 또한 다양한 증권에 대한 연구를 수행한 분석가와 이를 발행한 기관을 만납니다. 그들의 추천에 따라 포트폴리오 관리자는 어떤 증권을 사거나 팔 것인지에 대한 궁극적인 결정을 내립니다. 성장 포트폴리오 또는 펀드와 같은 일부 자산 관리 스타일은 다음과 같은 다른 유형보다 증권 회전율이 더 높습니다. 가치경영.
포트폴리오 관리자는 직원의 분석가와 만나고 시장 및 현재 이벤트를 모니터링하는 것 외에도 많은 다른 책임이 있습니다. 포트폴리오 관리자는 종종 고위 투자자 및 잠재적 투자자를 직접 또는 전화로 만납니다. 또한 대형 펀드의 포트폴리오 관리자는 종종 다음과 같은 금융 매체와 인터뷰를 수행합니다. 월스트리트 저널, 파이낸셜 타임즈, 또는 CNBC. 그들은 종종 현재의 경제 상황에 대한 개요만을 제공하지만, 금융 매체에 등장하는 것은 그들이 관리하는 투자 수단과 그들이 대표하는 회사에 대한 홍보를 제공합니다.
결론
포트폴리오 관리자의 하루는 도전으로 가득 차 있지만 재정적, 지적 보상도 제공합니다. 일찍 시작하여 늦게 끝나는 경우가 많지만 그 사이에는 많은 흥미로운 도전과 기회가 있습니다. 당신이 고도로 분석적이며 금융 시장과 끊임없이 변화하는 시사 문제에 대한 사랑이 있다면 포트폴리오 관리자로서의 경력이 적합할 수 있습니다.