총 비용 비율(GER) 정의

총 비용 비율(GER)이란 무엇입니까?

총 비용 비율(GER)은 총 비용 비율입니다. 뮤추얼 펀드 펀드 운용에 사용되는 자산. 총 비용 비율에는 유효할 수 있는 모든 수수료 면제 또는 비용 상환 계약이 포함됩니다. 그러나 펀드에 직접 부과되지는 않지만 순 비용 비율에 포함될 판매 또는 중개 수수료는 포함되지 않습니다.

때때로 감사된 총 비용 비율이라고도 하는 Morningstar와 같은 데이터 제공자는 펀드의 감사된 연간 보고서에서 연간 총 비용 비율을 가져옵니다. 연간 보고서 비용 비율 특정 회계 연도에 부과된 실제 수수료를 반영하는 반면, 취지서 비용 비율은 현재 기간의 비용 구조에 대한 중요한 변경 사항을 반영합니다.

총 지출 비율(GER)의 작동 원리

총 비용 비율은 펀드 관리에 부과되는 총 수수료 금액을 투자자에게 알려주기 때문에 중요합니다. 이러한 수수료는 펀드가 생성하고 투자자가 받는 순수익에 영향을 미치기 때문에 중요합니다. 이러한 수수료가 높으면 수수료 후 펀드의 순수익이 실질적으로 부정적인 영향을 받습니다.

뮤추얼 펀드의 GER에 대한 논의는 이와 관련하여 보다 경쟁력 있는 ETF(Exchange Traded Funds)의 부상과 함께 커졌습니다. 총 비용 비율에는 관리 수수료를 포함하여 펀드에서 발생하는 모든 수수료가 포함됩니다. 12B-1 수수료, 관리 비용 및 운영 비용. 투자자 총 비용 비율을 펀드의 순 비용 비율과 비교하고 관련된 차이점을 이해해야 합니다.

경우에 따라 펀드는 펀드 수수료의 일부를 면제, 상환 또는 회수하기 위한 계약을 체결할 수 있습니다. 이것은 종종 새로운 펀드의 경우입니다. NS

투자 회사 펀드 매니저는 새로운 펀드를 출시한 후 투자자의 비용 비율을 낮추기 위해 특정 수수료를 면제하는 데 동의할 수 있습니다. 순 비용 비율은 면제, 상환 및 회수가 이루어진 후 펀드에 부과되는 수수료를 나타냅니다. 이러한 수수료 감소는 일반적으로 지정된 기간 동안 기금이 모든 비용을 부담할 수 있습니다.

예를 들어 축적 순 비용 비율이 2%이고 총 비용 비율이 3%인 경우, 펀드 자산의 1%가 수수료 면제, 비용 상환 또는 기타 서비스 제공에 사용되었음을 쉽게 알 수 있습니다. 리베이트 순 비용 비율에 포함되지 않습니다. 이러한 리베이트 및 상환이 향후 계속될 수도 있고 아닐 수도 있기 때문에 이는 중요합니다. 신중한 투자자는 두 비용 비율을 모두 조사하고 이전에 유사한 펀드와 비교하기를 원할 것입니다. 투자.

총 비용 비율의 예

일반적으로 인덱스 펀드와 같이 수동적으로 관리되는 펀드는 일반적으로 능동적으로 관리되는 펀드보다 비용 비율이 낮습니다. 총 비용 비율은 일반적으로 0%에서 3% 사이입니다. 다음은 두 가지 예입니다.

AB 대형주 성장 펀드

NS AB 대형주 성장 펀드 2020년 9월 기준, 클래스 A 주식에 대한 총 비용 비율이 0.65%이고 순 비용 비율이 0.64%인 액티브 펀드입니다. 이 펀드는 현재 0.01%의 수수료 면제 및 비용 상환을 받고 있습니다. 관리 수수료 펀드의 경우 0.51%입니다.이 펀드는 주로 성장 잠재력이 높은 미국 대형주에 투자합니다. 일반적으로 50~70개의 홀딩스를 포함합니다.

더 티 로우 프라이스 주가 지수 500 펀드

NS NS. 로우 프라이스 주가 지수 500 펀드 패시브펀드다. S&P 500 지수를 복제하려고 합니다. 2020년 9월 현재 일부 계약 수수료 면제가 있습니다. 총사업비는 0.19%, 순사업비는 0.19%이다.