찰스 슈왑 vs. 피델리티 인베스트먼트

Charles Schwab과 Fidelity는 세계 최대의 투자 회사입니다. 12월 현재 2019년 3월 31일, Schwab은 1230만 개의 활성 중개 계정과 4조 4000억 달러의 고객 자산을 보유하고 있습니다.Fidelity는 3,080만 개의 중개 계정과 7조 3,000억 달러의 총 고객 자산을 보유한 거대 기업입니다(2020년 3월 31일 기준).

1975년에 Schwab은 할인 거래를 제공하는 최초의 회사 중 하나가 되면서 중개 산업에 혁명을 일으켰습니다.Fidelity의 명성은 뮤추얼 펀드 사업을 기반으로 했으며 오늘날 거의 3,500개에 달하는 무료 펀드를 제공합니다.

2020년 Best Online Brokers 리뷰에서 Fidelity는 최고 종합 평가에서 Charles Schwab보다 높은 점수를 받았습니다. 초보자, 당일 거래에 적합, 국제 거래에 적합, IRA 계정에 적합, 저비용 범주에 적합 한편, Schwab은 Best Stock Trading App 및 Best for Options 순위에서 Fidelity를 능가했습니다. 두 회사는 Best for ETF 카테고리의 모든 브로커 중에서 우리의 최고 선택으로 동점되었습니다. 우리의 2020년 최고의 온라인 브로커 어워드, Fidelity가 1위, Charles Schwab이 5위를 차지했습니다.

사용성

Charles Schwab은 두 가지 웹 기반 플랫폼인 Schwab.com과 StreetSmart Edge(최고의 거래 플랫폼)를 제공합니다. Schwab Mobile 및 StreetSmart Mobile 앱은 플랫폼 제품을 완성합니다. 이 회사는 쉽게 계좌를 개설하고 자금을 조달할 수 있도록 하며, 온라인, 모바일 앱, 전화 또는 360개 이상의 지점 중 한 곳에서 할 수 있습니다.

우리는 Fidelity가 전반적으로 상당히 사용자 친화적이라는 것을 알았습니다. 웹 버전, 다운로드 가능한 Active Trader Pro 및 Fidelity 모바일 앱을 포함한 세 가지 플랫폼이 있습니다. 계좌 개설은 간단하며 많은 중개인과 마찬가지로 마진 및 옵션 거래와 같은 기능을 사용하려면 추가 서류를 작성해야 합니다.

Schwab 및 Fidelity는 심사 도구, 포트폴리오 분석, 뉴스, 교육 콘텐츠 및 기본 주문 티켓을 포함하여 합리적으로 탐색하기 쉬운 웹 사이트를 제공합니다. 두 브로커의 모바일 앱은 모두 유용하지만 대부분의 브로커 지원 앱과 마찬가지로 표준 플랫폼에 비해 기능이 제한적입니다.

무역 경험

데스크탑 경험

Schwab의 거래 경험의 대부분은 플랫폼 간에 작동하는 올인원 거래 티켓을 중심으로 구축되었습니다.웹 사이트에는 사용자 정의 옵션이 많지 않지만 StreetSmart Edge에서 단축키를 사용하여 자산 클래스별로 거래 기본값을 설정할 수 있습니다. 스트리밍 실시간 견적은 모든 플랫폼에서 표준입니다. Schwab.com 및 StreetSmart Edge에서 주문을 준비하고 여러 주문을 제출할 수 있습니다. 

Fidelity의 웹 플랫폼은 상당히 사용하기 쉽습니다. 시장 또는 지정가 주문과 같은 몇 가지 기본값을 설정할 수 있지만 거래를 할 때 대부분의 선택을 합니다. Active Trader Pro는 당연히 더 강력하고 사용자 정의가 가능합니다. 필터, 차트 작성 도구, 정의된 경고 및 다양한 주문 입력 도구를 제공합니다. 표준, 시간 지연 및 조건부 스테이징을 포함하여 나중 입력을 위해 주문을 스테이징하는 세 가지 방법이 있습니다.

Schwab을 사용하면 StreetSmart Edge의 메모 도구를 통해 거래에 메모를 첨부하여 거래 아이디어를 저장하고 거래 활동을 평가할 수 있습니다.

모바일 경험

Schwab의 모바일 앱은 스트리밍 실시간 시세, 거래 티켓, 여러 주문 유형(조건부 주문 포함), 인앱 리서치 및 지표가 있는 차트를 제공하지만 그리기 도구는 제공하지 않습니다. 모든 플랫폼에서 동일한 자산 클래스를 거래할 수 있으며 관심 목록은 웹과 모바일에서 동일합니다(StreetSmart Edge를 다운로드하고 관심 목록을 로컬 장치에 저장하지 않는 한).

Fidelity의 모바일 앱을 사용하면 주문을 쉽게 관리하고, 보류 중인 거래를 확인하고, 거래를 할 수 있습니다. 관심 목록은 데스크톱 및 웹 응용 프로그램과 공유됩니다. 웹 또는 데스크톱 플랫폼에서 제공되는 주문 유형은 조건부 주문을 제외하고 앱에서도 사용할 수 있습니다. Schwab과 마찬가지로 모바일에서도 표준 플랫폼과 동일한 자산 클래스를 거래할 수 있습니다. 

제공 범위

Schwab과 Fidelity는 모두 수천 개의 무부하, 무수수료 뮤추얼 펀드와 다양한 커미션 없는 ETF를 제공합니다.   Schwab은 선물, 선물 옵션 및 암호화폐(비트코인 선물만 해당)를 포함하여 Fidelity가 지원하지 않는 여러 자산 클래스에 대한 액세스를 제공합니다.두 회사 모두 주식의 일부 주식을 살 수 있습니다.

찰스 슈왑 vs. Fidelity 제품군
유산	찰스 슈왑	충실도
공매도	예	예
무부하, 무수수료 뮤추얼 펀드	4,246	3,540
수수료 없는 ETF	모두	모두
채권	예	예
선물/상품	예	아니요
미래 옵션	예	아니요
복잡한 옵션	예	예
로보어드바이저	예	예
암호화폐	예(비트코인 선물)	아니요
국제교류	예	예
외환	예	예
분수 주식	예	예
OTCBB 및 페니 주식	예	예

주문 유형

Schwab은 웹사이트, StreetSmart Edge 및 모바일 플랫폼에서 OCO(one-cancels-the-other) 및 OTO(one-triggers-the-other)와 같은 조건부 주문을 포함하여 다양한 주문을 지원합니다.OCO 및 OTO를 포함하여 Fidelity의 웹 플랫폼 및 Active Trader Pro에서 다양한 거래 유형을 입력할 수 있습니다. 조건부 주문은 현재 모바일 앱에서 사용할 수 없습니다.

거래 기술

Schwab은 교환 중단 처리, 실시간 실행 품질 검토 수행, 변동성 시장 처리와 같은 주문 관리 목적을 위해 독점적인 휠 기반 라우터를 사용합니다. 주식 및 다중 거래소에 상장된 옵션의 대부분의 주문은 제3자 도매업자에게 전달되어 균형을 유지합니다. 가격 개선 및 실행 품질 통계 개선 측면에서 회사의 실행 품질 비용 절감. Schwab은 웹사이트에 실행 품질에 관한 분기별 정보를 게시합니다.

Fidelity는 거래 실행 알고리즘을 미세 조정하여 강조합니다. 가격 개선 그리고 피하다 주문 흐름에 대한 지불. 평균적으로 97% 이상의 주문이 더 나은 가격으로 실행됩니다. 전국 최고 입찰가 또는 제안. Fidelity는 1,000주 시장성 주문을 완료한 고객이 주문 입력 시 견적과 비교하여 평균 $18.79를 절약할 것으로 예상할 수 있음을 나타냅니다.

Fidelity의 백테스팅은 최소 $25,000 계정 잔고가 있고 1년에 최소 36번의 주식, 채권 또는 옵션 거래를 하는 고객에게 제공되는 프리미엄 기능인 Wealth-Lab Pro에서 이루어집니다.잔액이 최소 $1,000,000이고 최소 500번의 거래를 했다면 Wealth-Lab Pro에서 자동 거래 자격을 얻을 수 있습니다.Schwab은 또한 StreetSmart 플랫폼에서 백테스팅을 위한 전략 테스터 도구를 제공합니다.

소송 비용

점점 더 많은 브로커와 마찬가지로 Charles Schwab과 Fidelity는 미국 기반 고객을 위한 온라인 주식, 옵션(둘 다 계약당 수수료 $0.65), OTCBB 및 ETF 거래에 대해 0달러의 커미션을 받습니다. 수수료가 없는 목록 이외의 뮤추얼 펀드를 구매하려면 중개인에게 $49.95를 지불합니다.브로커 지원 주문은 Schwab에서 $25, Fidelity에서 $32.95입니다.

두 브로커 모두 유휴 현금으로 받는 금액과 고객 잔고에서 번 금액의 차이에서 이자 소득을 생성합니다. 중개인을 사용하면 현금을 단기 자금 시장 펀드로 옮겨 더 높은 이자율을 얻을 수 있습니다. 두 브로커는 귀하의 계정에 있는 주식을 다른 거래자 또는 헤지 펀드(보통 공매도용)에 빌려줌으로써 발생한 수익을 공유하는 주식 대출 프로그램을 가지고 있습니다.Fidelity에서만 대출할 주식을 선택할 수 있습니다.

연구시설

Schwab은 150개 이상의 기준이 있는 ETF 스크리너를 포함하여 다음 거래를 조사하는 데 도움이 되는 유연한 스크리너를 제공합니다. 자산 클래스, 펀드 성과, 분배 수익률, Morningstar 카테고리, 지역 노출 및 상위 10개 보유 주식과 같은.또한 계산기, 아이디어 생성기 및 일련의 기술 분석 차트 도구도 찾을 수 있습니다. Schwab StreetSmart Edge 소프트웨어에는 실시간 뉴스, 회사 수익, 배당금 및 등급에 대한 기초 조사가 포함됩니다.

웹사이트에서 제공되는 Fidelity의 리서치 서비스에는 주식, ETF, 뮤추얼 펀드, 채권에 대한 스크리너와 약 40가지 도구 및 계산기가 포함됩니다. 하나는 미래의 거래가 포트폴리오에 어떤 영향을 미칠지 보여주는 가상 거래 도구입니다.수많은 뉴스 소스와 Standard & Poor's, Hightower Report, Ned Davis Research 및 Zacks의 통합된 타사 리서치가 있습니다.최대 40년의 과거 가격 데이터를 볼 수 있으며 60개 이상의 맞춤형 기술 지표가 있습니다.

포트폴리오 분석

Charles Schwab과 Fidelity의 포트폴리오 분석 제품은 유사합니다. 두 브로커 중 하나를 사용하여 실시간 구매력 및 마진 정보에 액세스할 수 있으며 실시간으로 미실현 및 실현 이익을 얻을 수 있습니다. 계정 외부에서 보유 자산을 연결하여 재정에 대한 전체 그림을 얻을 수 있습니다. 둘 다 세금 보고서를 제공하지만 Schwab만이 미래 거래의 세금 영향을 계산할 수 있습니다.

교육

Schwab은 SchwabLive 일간 방송, Schwab Center의 연구를 통해 포괄적인 투자자 교육을 제공합니다. Financial Research, Insights & Ideas 페이지의 기사, 투자자 및 투자자를 위한 웨비나 및 대면 이벤트 상인. 2019년에는 트레이더 중심의 155개를 포함하여 1,000개 이상의 라이브 이벤트를 제공했습니다.Fidelity의 온라인 학습 센터에는 다양한 투자 주제를 다루는 기사, 비디오, 웨비나 및 인포그래픽이 있습니다. 고급 주제에 대한 정기 웨비나 및 온라인 코칭 세션이 있으며 앱에서 초기 투자자를 대상으로 하는 학습 프로그램이 있습니다.

고객 서비스

Charles Schwab은 실시간 중개인에 대한 액세스와 함께 연중무휴 전화선 지원을 제공하고 실시간 상담원과의 연중무휴 온라인 채팅을 제공합니다. 회사의 360개 이상의 지점 중 한 곳을 방문하여 직접 도움을 받을 수도 있습니다.고객 지원에 전화하는 소매 고객의 경우 Schwab은 2019년 평균 대기 시간이 22초라고 밝혔습니다(Fidelity는 이 데이터를 추적하지 않는다고 말합니다).Fidelity는 연중무휴 전화선, 온라인 채팅 기능(시간 제한 있음), 보안 이메일 포털 및 미국에 거의 200개에 달하는 투자자 센터를 보유하고 있습니다.질문에 대한 답변을 찾는 데 도움이 되도록 설계된 챗봇인 가상 도우미를 사용할 수도 있습니다.

보안

Schwab 및 Fidelity의 보안은 업계 표준에 따릅니다. 생체 인식(얼굴 또는 지문) 인식을 사용하여 앱에 로그인할 수 있으며 두 브로커 모두 무단 또는 사기 활동으로 인한 계정 손실을 방지합니다. Schwab은 런던 보험사가 제공하는 초과 증권 투자자 보호 공사(SIPC) 보험을 보유하고 있습니다. 총 한도 $6억, 모든 고객에 대한 합산 반환 금액은 $1.15까지의 현금을 포함하여 $1억5천만 달러로 제한됩니다. 백만.

Fidelity는 또한 투자를 기다리는 현금에 대해 고객당 한도가 190만 달러인 초과 증권 투자자 보호 공사(Securities Investor Protection Corporation, SIPC) 보험을 보유하고 있습니다. 유가 증권의 적용 범위에 대한 고객당 달러 한도는 없지만 총 초과 정책은 10억 달러입니다.

11월까지 2019년에는 두 중개 회사 모두 ID 도용 연구 센터에서 보고한 심각한 데이터 침해가 없었습니다.

우리의 평결

Charles Schwab과 Fidelity는 중개 업계에서 존경받는 강자입니다. 둘 다 사용자 정의 가능한 플랫폼, 우수한 기능 및 저렴한 비용으로 앱을 거래할 수 있는 기능을 제공합니다. 다양한 서비스와 도구로 인해 Charles Schwab은 전문적인 조언과 포트폴리오 관리를 원하는 자기 주도적인 투자자와 거래자에게 탁월한 선택이라고 생각합니다. Fidelity는 모든 경험 수준의 투자자에게 탁월한 가치를 제공하며 선호하는 거래 수단에 따라 일부 활성 거래자에게 적합할 수 있습니다.