은퇴자를 위한 ETF

다른 옵션 중에서 퇴직자는 다음을 설정할 수 있습니다. 연금 일정한 수입을 얻지 못한 후 일정 시간 동안 현금을 안정적으로 받을 수 있습니다. 연금은 일반적으로 위험이 없는 투자 형태로 간주되지만 단점이 있습니다. 연금은 주로 비유동예를 들어, 보험 회사나 이를 제공하는 다른 기관만큼만 강력합니다.

7,900만 명의 베이비 붐 세대가 있고 수천 명이 매일 은퇴하기 때문에 지금은 그 어느 때보다 많습니다. 이러한 개인이 계속해서 정기적으로 생활비를 받을 수 있도록 추가 옵션이 필요합니다. 경비. 새로운 상장지수펀드 (ETF)는 이 인구 통계를 위해 만들어졌으며 투자자에게 연간 7%의 안정적인 분배율을 제공하는 것을 목표로 하는 연금의 대안으로 제시됩니다.

2018년 1월에 출시된 ETF는 Strategy Shares Nasdaq 7HANDL Index ETF라고 하며, 퇴직자에게 평생 동안 축적된 자산에서 인출 문제에 대한 솔루션을 제공합니다. 투자. HNDL은 투자자들에게 일관된 월 배당금을 지급하도록 설계된 최초의 ETF라고 주장합니다. 게다가 그 배분은 매년 말까지 펀드 자산 가치의 7%를 목표로 합니다. 다른 차량과 비교할 때 7%는 엄청난 제안입니다. 낮은 금리로, 저축 계좌 그리고 CD 일반적으로 1% 이하를 지불하지만 미국 국채 2~3%를 지불합니다.

HNDL의 포트폴리오 매니저인 David Miller는 "[HNDL의] 독특한 점은 7%의 목표 분포입니다. 다양한 포트폴리오를 소유하는 것과는 대조적으로, 투자자들은 분배에서 얻을 수 있는 것을 창출하기 위해 보유 자산의 일부를 매각하기 위해 노력할 필요가 없습니다."

블룸버그 인텔리전스(Bloomberg Intelligence)의 선임 ETF 애널리스트 에릭 발추나스(Eric Balchunas)는 HNDL의 7% 수익률을 "정말 매력적"이라고 말했지만 꽤 비싸고 비슷한 기능을 하고 동일한 수율에 가까운 비용을 지불하는 다른 제품이 있습니다." HNDL의

비용 비율 연간 1.17%로 많은 ETF보다 높습니다.

한편, 퍼스트트러스트 멀티에셋다각화소득지수펀드(MDIV) 6.7%의 수율을 목표로 하고 0.70%만 청구합니다. ETF 공간의 이 코너에 더 많은 진입자가 등장함에 따라 옵션은 은퇴한 투자자에게만 계속 개선될 것입니다.

배당금 아님

결정적으로 HNDL 투자자들이 받는 배당금은 피제수 오히려 신뢰할 수 있는 일관된 지불금입니다. 그럼에도 불구하고 분배금의 일부 또는 전부는 자본 반환으로 구성될 수 있으며, 이는 필요한 경우 투자자가 지불한 자본으로 분배금을 조달할 수 있음을 의미합니다.

Newfound Research의 최고 투자 책임자인 Corey Hoffstein은 "이 펀드는 독특한 특히 사람들이 소스를 찾는 데 어려움을 겪는 저수익 환경에서 새로운 접근 방식 배포."

ETF의 구성

HNDL은 기금, 다른 ETF를 보유하고 50-50 비율로 두 지수를 추적합니다. 이때 HNDL 지수는 Core Portfolio와 Dorsey Wright Explore Portfolio로 구성된다. 이 중 첫 번째는 미국 주식 및 채권 시장에 대한 장기 익스포저를 제공하며 할당은 70% 채권과 30% 주식으로 설정됩니다. 이 포트폴리오는 세 가지 가장 저렴한 집계를 보유하고 있습니다. 채권 ETF 및 대형 혼합 주식 ETF와 가장 저렴한 NASDAQ-100 지수 ETF가 매월 재조정됩니다.

Dorsey Wright Explore Portfolio는 다음과 같은 역할을 합니다. 전술 할당 지수 현재 소득을 위해. 12개의 다른 카테고리에 걸쳐 가장 크고, 가장 저렴하고, 가장 유동적인 ETF로 구성되어 있습니다. 이러한 범주에는 다음이 포함됩니다. 우선 배당 주식, 커버 콜, 성장 및 소득 형평성, 부동산 투자 신탁 (REITs), 유틸리티 주식, 하이일드 채권, 모기지 담보부 증권, 중기 회사채, 배당금, 활성 채권, 마스터 유한 파트너십 (MLP) 및 Build America Bonds(과세 대상 지방채).

펀드 운용사 활용 영향력 수익률을 높이는 수단으로 포트폴리오의 23%에 해당합니다. HANDLS(High-Distribution AND Liquid Solutions) Indexes의 공동 설립자인 David Cohen은 "레버리지 부분은 사람들을 화나게 하기 때문에 이야기하는 것을 좋아하지 않지만, 레버리지는 당신의 친구가 될 수 있습니다. 저위험 포트폴리오를 선택하여 관심 있는 위험 수준까지 활용하면 전반적인 투자 경험이 향상됩니다."

결론

HNDL은 비교적 낮은 위험으로 매년 7%의 목표 배포를 목표로 하는 훌륭한 판매 피치와 함께 제공됩니다. 특히 지난 10년 동안 보아온 저금리 환경에서 이것이 사실이라고 하기에는 너무 좋은 것입니까? 글쎄요, 이 펀드는 손실 없이 매년 배당금에서 7% 미만의 수익을 올리겠다는 약속을 지켰습니다. 주가 - 그러나 이 펀드는 2018년부터 존재했기 때문에 이 펀드가 유지할 수 있는지 여부는 시간이 말해줄 것입니다. 위로.