포트폴리오에 적합한 6가지 인기 있는 ETF 유형

에 투자하려면 교환 거래 자금 (ETF) 대 뮤추얼 펀드 끝나지 않을 것 같은 계속되는 논쟁이다. 두 진영 모두 지지자와 반대자가 있으며 이러한 제품이 계속 존재하는 한 투자자는 두 진영 모두에 수조 달러를 쏟아 붓게 됩니다. 각각의 장점과 단점이 있지만 다른 시간에 대한 논의입니다.

ETF 건설

상장지수펀드의 종류에 대해 알아보기 전에, 건설.

ETF는 주식처럼 사고팔고. 그들은 소유하기 쉽기 때문에 전문가와 아마추어 모두에게 매력적입니다. 전체 자산군, 시장 부문, 인덱스, 또는 국가?

ETF를 거래하는 것은 쉽지만 관련 위험을 이해할 수 있도록 ETF가 어떻게 구성되어 있는지 아는 것이 중요합니다. 요컨대, 차입 주식의 주식은 특정 지수를 모방하기 위해 신탁에 보관됩니다. 생성 단위 그런 다음 차용 된 주식의 묶음을 나타내는 구성됩니다. 신탁은 생성 단위의 작은 부분을 차지하는 ETF 주식을 발행하고 해당 주식은 대중에게 판매됩니다.

ETF의 가장 큰 리스크는 유동성. ETF가 될 수 있기 때문에 공매도, 공황 상태가 발생하고 특정 펀드가 심하게 공매도 상태가 되면 해당 펀드는 해당 주문을 충족하기에 충분한 현금이 없을 수 있습니다. 이것은 가상의 문제이지만 확실히 가능한 문제입니다. 유동성이 좋은 ETF를 선택하면 이러한 위험을 완화할 수 있습니다.

이제 6가지 일반적인 ETF 유형을 살펴보겠습니다.

1. 주식 펀드

대부분의 ETF는 주가지수 또는 섹터를 추적합니다. 일부 지수 ETF는 전체 지수를 모방하고 다른 ETF는 대표 샘플링을 사용합니다. 선물, 옵션 그리고 교환 계약 및 때때로 지수에 없는 주식 구매. 이 샘플링이 너무 공격적이면 추적 오류가 발생할 수 있습니다. 추적 오류가 2%를 초과하는 ETF는 적극적으로 관리되는 것으로 간주됩니다. ETF가 점점 더 전문화됨에 따라 투자자들이 주의해야 할 사항입니다.

ETF의 확산은 투자자들에게 경제적인 방법을 제공합니다. 다각화 그들의 포트폴리오에. 세계 주식의 특정 부분을 포착하고 싶든, 광범위한 부문을 포착하고 싶든, 또는 틈새 시장을 포착하고 싶든, 이를 위한 ETF가 있습니다. 또한 다른 사람들은 당신이 중소형 또는 대형 펀드를 추구하는지 여부에 관계없이 다양한 크기의 회사에 투자합니다. 투자하려는 거의 모든 영역에 사용할 수 있는 펀드가 있으며 매주 더 많은 시장이 출시될 뿐만 아니라 다음과 같은 다양한 스타일을 사용하는 펀드도 있습니다. 값 또는 성장 투자.

선택의 폭이 넓기 때문에 먼저 포트폴리오의 지분 배분을 결정한 다음 이러한 결정에 따라 투자 목표에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.

2. 고정 수입 펀드

대부분의 금융 전문가는 포트폴리오의 일부를 고정 수입 증권 예를 들어 채권 및 채권 ETF. 이는 채권이 포트폴리오의 변동성을 줄이는 동시에 추가적인 수입원을 제공하는 경향이 있기 때문입니다. 오래된 질문은 백분율 중 하나가 됩니다. 주식, 고정 수입 및 현금으로 가야 할 금액은 얼마입니까? 이것은 일반적으로 자산 배분. 주식형 펀드와 마찬가지로 채권형 펀드가 많이 있습니다. 어떤 유형에 투자해야 할지 잘 모르는 투자자는 전체 미국 채권 시장에 투자하는 전체 채권 시장 ETF를 고려해야 합니다.

3. 상품 펀드

상품 ETF에 투자하기 전에 먼저 상품에 관심을 갖는 이유를 이해하는 것이 중요합니다. 역사적으로 원자재는 가격이 거의 없었습니다. 상관 관계 주식으로. 전문가들은 다음과 같이 제안합니다. 전략적 자산 배분 포트폴리오 수익의 90%를 차지합니다. 그러나 포트폴리오에 주식, 채권, 현금, 상품 및 부동산을 보유하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 또한 각 자산 클래스 내에서 다각화해야 합니다.

ETF가 등장하는 곳입니다. 투자자는 금이나 석유와 같은 특정 상품의 가격 변화를 추적하는 상품 ETF 또는 해당 상품에 투자하는 상품 주식 ETF를 구매할 수 있습니다. 보통주 상품 생산자의. 전자는 주식과 거의 상관관계가 없는 반면 후자는 높은 상관관계가 있습니다. 귀하의 포트폴리오에 이미 주식이 포함되어 있다면 스트레이트 상품 ETF가 더 합리적일 수 있습니다.

4. 통화 자금

세계 통화의 변동성이 커지고 미국 달러의 역할이 준비 통화 서서히 사라지면서 미국 표시 투자 가치를 보호하려는 투자자는 다음을 제공하는 옵션을 찾을 것입니다. 방지책 달러 약세 대비.

한 가지 옵션은 해외 주식이나 해외 주식 ETF에 투자하는 것입니다. 그러나 외국 주식은 일반적으로 미국 주식과 상관 관계가 있기 때문에 자산 클래스 다각화를 제공하지 않습니다. 더 나은 대안은 외화 ETF에 투자하는 것입니다. 단일 통화이든 하나의 통화이든 더 광범위한 초점으로, 여기서 의도는 귀하의 포트폴리오를 평가 절하되는 미국으로부터 보호하는 것입니다. 달러.

반면에 미국 달러가 절상되고 있고 외국 주식을 보유하고 있다면 그 가치를 보호할 수 있습니다. 지주 동일한 통화 ETF를 공매도함으로써.

통화 투자는 전체 투자의 작은 부분을 차지해야 함을 기억하는 것이 중요합니다. 투자 전략 통화 변동성의 타격을 완화하기 위한 것입니다.

5. 부동산 펀드

스테이크와 함께 약간 지글지글한 것을 원하는 소득 투자자는 고려할 수 있습니다. 부동산 투자 신탁(REIT) ETF. 특정 유형의 부동산에 투자하는 펀드를 선택하든 더 넓은 범위에 투자하는 펀드를 선택하든 이 펀드의 가장 큰 매력은 과세 소득의 90%를 주주. 이것은 그들을 매우 매력적으로 만듭니다. 생산하다, 채권에 비해 변동성이 증가했음에도 불구하고. 이 펀드는 특히 단기 금리와 인플레이션이 역사적 최저치에 가까울 때 훌륭한 수입원입니다.

6. 전문 펀드

ETF가 대중화되면서 뮤추얼 펀드에서와 같이 생각할 수 있는 모든 투자 전략을 충족하기 위해 다양한 펀드가 등장했습니다. 더 흥미로운 두 가지는 특정 지수가 좋지 않을 때 이익을 내는 인버스 펀드입니다. 레버리지 펀드, 이름에서 알 수 있듯이 레버리지를 사용하여 특정 지수의 수익률을 두 배 또는 세 배로 높일 수 있습니다.

두 가지를 모두 수행하는 ETF를 구입할 수도 있습니다. 레버리지 또는 인버스 ETF, 위험을 이해하는 것이 중요합니다. 일반적으로 매우 불안정하고 신뢰할 수 없습니다. 장기 투자.

ETF와 ETF에 대한 간략한 설명 뮤추얼 펀드

ETF는 원래 투자자들에게 뮤추얼 펀드보다 세금 효율적이고 유동적인 상품을 제공하기 위해 개발되었습니다. ETF는 설계상 수동적이지만 더 널리 받아들여지면서 투자 관리자 적극적으로 관리되는 펀드를 개발했지만, 관리 수수료, 추구하는 능가하다 인덱스. 뮤추얼 펀드이든 ETF이든 투자를 선택할 때 주요 관심사는 소유하기 위해 지불하는 금액입니다. 대부분의 펀드매니저가 벤치마크 실적이 저조하다는 점을 고려하면 투자하기 전에 이러한 펀드의 장단점을 철저히 고려하는 것이 좋습니다.

모든 ETF와 뮤추얼 펀드에는 추적 오류가 있습니다. 동일한 지수를 추적할 때 두 제품의 수익률은 일반적으로 몇 기준점 서로의. 대부분의 사람들에게 그것은 당신의 특정한 상황에서 무엇이 의미가 있는지에 달려 있습니다. 당신이 DIY 투자자라면 ETF가 더 합리적일 것입니다. 매달 기부하면 자동 투자 계획, 뮤추얼 펀드가 선호될 것입니다. 어느 쪽이든, 당신이 구매하는 것을 이해하는 것이 중요합니다.

결론

1993년 S&P 500 예금 영수증이 도입된 이후 거미(SPDR), 상장지수펀드의 인기가 폭발적으로 증가했습니다. 오늘날 그들의 대중적인 매력은 멈출 수 없는 것 같습니다. 모든 투자자를 위한 것은 아니지만 한 번에 하나의 ETF로 포트폴리오를 다양화하는 데 중요한 역할을 할 수 있습니다.