뮤추얼 펀드 판매: 청산하면 어떻게 됩니까?

투자자가 상환할 때 뮤추얼 펀드 공유, 프로세스는 매우 간단합니다. 뮤추얼 펀드 주식은 장중 거래되지 않습니다. 대신, 주식은 오후 4시에 시장이 마감될 때 가격이 책정됩니다. EST, 때 순 자산 가치(NAV) 계산됩니다. 뮤추얼 펀드는 일반적으로 투자자 상환을 충당하기 위해 현금 준비금을 유지하여 부적절한 시기에 포트폴리오 증권을 강제로 청산하지 않도록 합니다. 대부분의 뮤추얼 펀드 환매의 경우 수익금은 다음 영업일에 투자자에게 분배됩니다.

뮤추얼 펀드 주식이 상환될 때 촉발될 수 있는 결과가 있지만 많은 투자자들이 이러한 이벤트를 인식하지 못합니다. 이러한 결과의 예로는 수수료, 요금, 커미션, 그리고 투자자의 예상 수익을 감소시키는 비용. 모든 펀드 비용은 펀드 설명서에 설명되어 있습니다. 투자자들이 펀드의 취지서 뮤추얼 펀드 주식을 구매, 판매 또는 교환하기 전에 모든 재정적 의미를 이해합니다.

뮤추얼 펀드 주식 클래스

많은 뮤추얼 펀드는 "와 같은 여러 종류의 주식을 제공합니다.클래스 A" 그리고 "클래스 B" 주식. 각 주식 클래스는 동일한 펀드 증권을 소유하지만 수수료와 비용이 다릅니다. 투자자는 자신의 투자 목표에 가장 적합한 수수료 및 비용 구조를 선택할 수 있습니다.

클래스 A 주식은 일반적으로 프런트 엔드 판매 로드, 이는 펀드가 중개인에게 보상하기 위해 사용하는 요금입니다. 클래스 B 주식은 선불 판매 부하가 없지만 뮤추얼 펀드 주식이 판매될 때 이연 판매 부하 요금을 부과할 수 있습니다. 클래스 C 공유에는 프런트 엔드 로드 또는

백엔드 로드, 그러나 이러한 요금은 클래스 A 또는 B 주식보다 낮은 경향이 있습니다.

일반적인 프런트 엔드 로드 요금은 초기 투자의 4%일 수 있지만 8.5%를 초과할 수 없습니다. 투자자의 구매 규모가 커짐에 따라 프런트 엔드 로드 비율이 감소할 수 있습니다. 백엔드 판매 로드 요금은 8.5%를 초과할 수 없으며 이 비율은 0에 도달할 때까지 시간이 지남에 따라 감소합니다. 장기 투자자는 펀드 주식을 장기간 보유할 것으로 예상되는 경우 클래스 B 주식을 선택할 수 있습니다. 모두 세 가지 공유 클래스 또한 다양한 주주 수수료 및 비용을 부과합니다.

무부하 펀드는 주식을 사거나 파는 데 수수료를 부과하지 않지만 부하 펀드와 마찬가지로 주주의 수익을 낮출 수 있는 기타 수수료와 비용을 부과한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

주주 수수료

주주 수수료에는 투자 자문 수수료, 마케팅 및 유통과 같은 뮤추얼 펀드의 운영 비용이 포함됩니다. 12b-1 수수료, 기타 관리 비용. 12b-1 수수료는 펀드 자산에서 지불되며, 이는 투자자가 이러한 비용을 간접적으로 지불한다는 것을 의미합니다. 12b-1 수수료는 광고 비용, 중개인 보상, 인쇄 및 우편 발송을 포함하여 펀드 주식의 마케팅 및 판매 비용을 포함합니다. 설명서 및 판매 문헌.

조기 상환 수수료

일부 뮤추얼 펀드 수수료 조기 상환 수수료 단기 거래를 억제하기 위해. 일반적으로 이러한 수수료는 30일에서 1년 사이의 보유 기간 동안 적용됩니다. 조기 상환 수수료는 펀드에 지불되며 브로커에게 지불되는 잠재적인 백엔드 로드 비용과 별개입니다. NS 증권거래위원회 상환 수수료를 최대 2%로 제한합니다.

환전 수수료

뮤추얼 펀드가 부과할 수 있는 환전 수수료 주주가 동일한 펀드 패밀리 내에서 한 펀드의 주식을 다른 펀드의 주식으로 교환하는 경우. 교환은 과세 대상 이벤트이므로 투자자는 주식의 판매/교환에 대한 모든 자본 이득에 대해서도 책임을 질 수 있습니다.

세금 결과

과세 대상 계정에 뮤추얼 펀드 주식을 보유하고 있는 투자자는 모든 순자산에 대해 세금을 납부할 수 있습니다. 자본 이득 해당 연도 동안 자신의 펀드 주식을 매각하여 실현했습니다. 또한, 그는 펀드의 자본 이득에 대한 자신의 비례 지분에 대해 세금을 납부해야 할 수도 있습니다. 법률에 따르면 뮤추얼 펀드는 손실로 상쇄할 수 없는 이익으로 증권을 판매하는 경우 자본 이득을 주주에게 분배해야 합니다. 이것들 분포 매년 말에 개최됩니다.