이 8가지 일반적인 투자 실수를 피하십시오

그것은 우리 대부분에게 때때로 발생합니다. 당신은 칵테일 파티에 있고, 그의 최근 주식 시장 움직임에 대해 자랑스러워하는 "blowhard"가 발생합니다. 이번에는 그가 찍은 긴 위치 최신 가정용 가제트 온라인 마케터인 Widgets Plus.com에서 당신은 그가 회사에 대해 아무것도 모르고, 그것에 완전히 매혹되어, 그의 돈을 빨리 두 배로 늘릴 수 있기를 희망하면서 그의 포트폴리오의 25%를 투자했다는 것을 발견했습니다.

반면에 당신은 그가 적어도 네 번의 일반적인 투자 실수를 저질렀다는 사실을 알고 약간 자만심을 느끼기 시작합니다. 다음은 레지던트 블로우하드가 범한 네 가지 실수와 적절한 조치를 위한 네 가지 실수입니다.

1. 투자를 이해하지 못함

세계에서 가장 성공적인 투자자 중 한 명인, 워렌 버핏, 비즈니스 모델을 이해하지 못하는 회사에 투자하지 않도록 주의하십시오.이를 피하는 가장 좋은 방법은 다양한 포트폴리오를 구축하는 것입니다. 교환 거래 자금 (ETF) 또는 뮤추얼 펀드. 개별 주식에 투자하는 경우 투자하기 전에 해당 주식이 대표하는 각 회사를 철저히 이해해야 합니다.

2. 회사와 사랑에 빠지다

너무 자주 우리가 투자한 회사가 잘 되는 것을 보면 그 회사에 빠져서 투자 목적으로 주식을 샀다는 사실을 잊어버리기 쉽습니다. 항상 기억하세요, 당신은 돈을 벌기 위해 이 주식을 샀습니다. 다음 중 하나라도 기본 회사 변경 사항을 구매하도록 유도한 경우 해당 주식을 판매하는 것을 고려하십시오.

3. 인내의 부족

느리고 꾸준한 접근 포트폴리오 성장 장기적으로 더 큰 수익을 낼 것입니다. 포트폴리오가 의도한 것 이외의 다른 일을 하기를 기대하는 것은 재앙의 지름길입니다. 즉, 포트폴리오 성장 및 수익 일정과 관련하여 기대치를 현실로 유지해야 합니다.

4. 너무 많은 투자 회전율

회전율, 또는 위치를 들락날락하는 것은 또 다른 반환 살인자입니다. 당신이 아니라면 기관투자가 낮은 수수료율의 이점으로 인해 거래 비용은 단기 세율과 기회 비용 다른 합리적인 투자의 장기적 이익을 놓치는 것.

5. 시장의 시간을 맞추려는 시도

하려고 시간 시장 또한 반환을 죽입니다. 성공적인 시장 타이밍은 매우 어렵습니다. 기관투자자도 성공하지 못하는 경우가 많습니다. 잘 알려진 연구, "포트폴리오 성과의 결정 요인"(재무 분석가 저널, 1986), Gary P. 브린슨, L. 랜돌프 후드, 길버트 L. Beebower는 미국 연금 펀드 수익을 커버했습니다. 이 연구는 평균적으로 시간 경과에 따른 수익 변동의 거의 94%가 투자 정책 결정에 의해 설명된다는 것을 보여주었습니다.일반인의 관점에서 이것은 포트폴리오 수익의 대부분을 다음으로 설명할 수 있음을 의미합니다. 자산 배분 타이밍이나 보안 선택이 아닌 의사 결정.

6. 짝수를 기다리는 중

균등을 얻는 것은 축적했을 수 있는 이익을 잃게 하는 또 다른 방법일 뿐입니다. 이는 손실자가 원래 비용 기준으로 돌아올 때까지 매도를 기다리고 있음을 의미합니다. 행동 금융 이것을 "인지 오류"라고 합니다. 손실을 깨닫지 못함으로써 투자자는 실제로 두 가지 방식으로 손실을 보고 있습니다. 첫째, 그들은 무가치해질 때까지 계속 미끄러질 수 있는 패자를 파는 것을 피합니다. 둘째, 거기에 기회 비용 투자금의 더 나은 사용.

7. 다각화 실패

전문 투자자는 알파 (또는 초과 수익 기준) 소수의 집중된 포지션에 투자함으로써 일반 투자자는 이것을 시도해서는 안됩니다. 원칙을 지키는 것이 현명하다. 다각화. 건물에서 상장지수펀드 (ETF) 또는 뮤추얼 펀드 포트폴리오의 경우 모든 주요 공간에 익스포저를 할당하는 것이 중요합니다. 개별 주식 포트폴리오를 구축할 때 모든 주요 부문을 포함합니다. 일반적으로 한 투자에 5~10% 이상을 할당하지 마십시오.

8. 감정이 지배하게 하라

아마도 투자 수익의 1위는 감정일 것입니다. 두려움과 탐욕이 시장을 지배한다는 공리는 사실입니다. 투자자는 두려움이나 탐욕이 자신의 결정을 통제하도록 내버려 두어서는 안 됩니다. 대신 더 큰 그림에 집중해야 합니다. 주식 시장 수익률은 더 짧은 기간 동안 크게 벗어날 수 있지만 장기적으로 역사적 수익률은 대형주 평균 10% 가능합니다.

장기간에 걸쳐 포트폴리오의 수익률은 이러한 평균에서 크게 벗어나지 않아야 합니다. 사실, 인내심 있는 투자자들은 다른 투자자들의 비합리적인 결정으로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

이러한 실수를 피하는 방법

다음은 이러한 일반적인 실수를 피하고 포트폴리오를 순조롭게 유지하는 몇 가지 다른 방법입니다.

행동 계획 개발

투자 수명 주기에서 현재 위치, 목표가 무엇인지, 거기에 도달하기 위해 얼마나 투자해야 하는지를 사전에 결정하십시오. 이 작업을 수행할 자격이 없다고 생각되면 평판이 좋은 재무설계사.

또한 돈을 투자하는 이유를 기억하면 더 많이 저축하고 포트폴리오에 적합한 할당을 더 쉽게 결정할 수 있습니다. 역사적 시장 수익률에 대한 기대치를 낮추십시오. 포트폴리오가 하룻밤 사이에 부자가 될 것이라고 기대하지 마십시오. 시간이 지남에 따라 일관되고 장기적인 투자 전략이 부를 쌓는 것입니다.

계획을 자동으로 설정

소득이 늘어남에 따라 더 추가할 수 있습니다. 투자를 모니터링하십시오. 매년 말에 투자와 성과를 검토하십시오. 자기 자본 대 고정 소득 비율을 그대로 유지해야 하는지 아니면 현재 위치에 따라 변경해야 하는지 결정하십시오.

"재미있는" 돈을 할당하십시오

우리 모두는 때때로 돈을 써야 한다는 유혹을 받습니다. 인간 조건의 본성입니다. 따라서 싸우려고 하지 말고 함께 가십시오. "재미있는 투자 자금"을 따로 보관하십시오. 이 금액을 투자 포트폴리오의 5% 이하로 제한해야 하며 손실을 감당할 수 있는 돈이어야 합니다.

퇴직금을 사용하지 마십시오. 항상 평판이 좋은 금융 회사에서 투자를 찾으십시오. 이 과정은 도박과 유사하기 때문에 그 시도에서와 동일한 규칙을 따르십시오.

1. 귀하의 손실을 귀하의 손실로 제한하십시오. 주요한 (예를 들어, 소유하지 않은 주식에 대한 콜옵션을 매도하지 마십시오).
2. 투자금의 100%를 잃을 준비를 하십시오.
3. 언제 떠날지 결정하기 위해 미리 결정된 한계를 선택하고 고수하십시오.

결론

실수는 투자 과정의 일부입니다. 그것들이 무엇인지, 언제 커밋하는지, 어떻게 피하는지 아는 것은 투자자로서 성공하는 데 도움이 될 것입니다. 위의 실수를 저지르지 않으려면 사려 깊고 체계적인 계획을 세우고 그것을 고수하십시오. 위험한 일을 해야 한다면 잃을 준비가 되어 있는 재미있는 돈을 따로 마련해 두십시오. 이 지침을 따르십시오. 그러면 장기적으로 많은 행복한 수익을 제공할 포트폴리오를 잘 구축할 수 있을 것입니다.