Finansinės rizikos valdytojas (FRM) Apibrėžimas

Kas yra finansinės rizikos valdytojas (FRM)?

Finansinės rizikos valdytojas (angl. Financial Risk Manager, FRM) yra profesionalus paskyrimas, išduotas Pasaulinė rizikos profesionalų asociacija (GARP).

GARP FRM akreditacija yra visame pasaulyje pripažinta kaip geriausias sertifikatas finansų rizikos specialistams, dirbantiems finansų rinkose. Norėdami gauti FRM sertifikatą, kandidatai turi išlaikyti du griežtus egzaminus ir dvejus metus dirbti rizikos valdymo srityje.

FRM turi specializuotų žinių apie rizikos vertinimą ir paprastai dirba dideliuose bankuose, draudimo kompanijos, apskaitos įmonės, reguliavimo agentūros ir turto valdymo įmonės.

Finansinės rizikos valdytojų (FRM) supratimas

FRM nustato grėsmes turtui, uždarbiui ar organizacijos sėkmei. FRM gali dirbti finansinių paslaugų, bankininkystės, paskolų išdavimo, prekybos ar rinkodaros srityse. Daugelis specializuojasi tokiose srityse kaip kredito ar rinkos rizika.

FRM nustato riziką analizuodami finansų rinkas ir pasaulinę aplinką, kad numatytų pokyčius ar tendencijas. FRM taip pat turi parengti strategijas, skirtas neutralizuoti galimų pavojų padarinius.

Finansinės rizikos valdytojo (FRM) programa

FRM egzaminas apima rizikos valdymo priemonių ir metodų taikymą investicijų valdymo procesui.

Norėdami gauti FRM paskyrimą, kandidatai turi sėkmingai išlaikyti išsamų dviejų dalių egzaminą ir dvejų metų darbo patirtį finansų srityje rizikos valdymas.

Profesionalai, turintys FRM paskyrimą, gali neprivalomai tęsti profesinį tobulėjimą. FRM programa vadovaujasi pagrindinėmis strateginėmis rizikos valdymo disciplinomis: rinkos rizika, kredito rizika, operacinė rizika ir investicijų valdymas. Egzaminas yra pripažintas daugiau nei 90 šalių ir yra skirtas įvertinti finansinės rizikos valdytojo gebėjimą valdyti riziką pasaulinėje aplinkoje.

Klausimai yra praktiški ir susiję su realia darbo patirtimi. Tikimasi, kad kandidatai supras rizikos valdymo koncepcijas ir metodus, nes jie būtų taikomi kasdienei rizikos valdytojo veiklai.

FRM egzamino 1 dalyje yra 100 klausimų, kuriuose daugiausia dėmesio skiriama šioms keturioms temoms (svoris kaip toks):

• Rizikos valdymo pagrindai (20%)
• Kiekybinė analizė (20%)
• Finansų rinkos ir produktai (30%)
• Vertinimo ir rizikos modeliai (30%)

2 egzamino dalį sudaro 80 klausimų iš šių temų (svertiniai taip):

• Rinkos rizikos matavimas ir valdymas (20%)
• Kredito rizikos vertinimas ir valdymas (20%)
• Operacinė rizika ir atsparumas (20%)
• Likvidumo ir iždo rizikos vertinimas ir valdymas (15%)
• Rizikos valdymas ir investicijų valdymas (15%)
• Dabartinės finansų rinkų problemos (10%)

Pramonės perspektyvos finansinės rizikos valdytojams (FRM)

2018 m. Vidutinis atlyginimas finansų valdytojams, įskaitant FRM, buvo 127 990 USD per metus, teigia JAV darbo statistikos biuras.

Tikimasi, kad nuo 2018 m. Iki 2028 m. FRM darbuotojų skaičius augs daug greičiau nei visų profesijų vidurkis - 16%. Biuras teigia, kad „tikimasi, kad per ateinantį dešimtmetį pagrindinės finansų valdytojų funkcijos, įskaitant rizikos valdymą ir grynųjų pinigų valdymą, bus labai paklausios“.

Natūralu, kad didžioji dalis FRM dirba finansinių paslaugų sektoriuje. Tačiau gerų rizikos valdymo komandų paklausa yra didelė visose ekonomikos srityse; nuo sveikatos priežiūros ir inžinerijos iki technologijų ir gamtos išteklių.

Remiantis GARP, tai yra 10 geriausių bendrovių, kuriose dirba daugiausia FRM:

1. ICBC
2. Kinijos bankas
3. HSBC
4. Kinijos žemės ūkio bankas
5. „Citigroup“
6. KPMG
7. Deutsche Bank
8. Kreditas
9. UBS
10. PwC

FRM vs. CFA

The Finansų analitiko (CFA) paskyrimas yra vienas iš labiausiai pripažintų finansinių pavadinimų pasaulyje. Kai FRM laikomas finansinės rizikos valdytojų „auksiniu standartu“, CFA turi tokį patį reputaciją tarp finansų analitikų.

Kadangi CFA ir FRM siekia atestuoti finansų pramonės specialistus, jie dažnai lyginami vienas su kitu.

Pagrindinis skirtumas tarp šių dviejų yra toks: FRM yra labiau specializuotas pavadinimas nei CFA chartija. CFA apima daugybę temų, visų pirma susijusių su investicijų valdymu, įskaitant finansinę analizę, įmonių finansus, akcijas, obligacijas, išvestines finansines priemones ir portfelio valdymą.

Kita vertus, FRM daugiausia dėmesio skiria įvairių rizikų, įskaitant operacinę, kredito, rinkos ir likvidumo riziką, valdymui.

FRM ir CFA taip pat turi skirtingus reikalavimus.

Norėdami gauti FRM sertifikatą, turite:

• Išlaikykite FRM egzaminų 1 ir 2 dalis
• Turėti dvejų metų profesinės finansinės rizikos patirtį

Norėdami gauti CFA chartiją, turite:

• Norėdami pradėti CFA programą, turite bakalauro laipsnį (arba paskutinius bakalauro programos metus)
• Išlaikykite 1, 2 ir 3 lygio CFA egzaminus
• Tapkite CFA instituto nariu
• Turėkite 4000 valandų patirties dirbant su investicijomis susijusį vaidmenį

FRM žymėjimo privalumai

FRM sertifikato gavimas turi keletą privalumų.

Pirma, su programa susijęs reputacijos aspektas. Jis plačiai laikomas rizikos valdymo pramonės lyderiu. Taigi tai yra stiprus gebėjimų ir patirties šioje srityje rodiklis. Kitaip tariant, FRM turi didelę reikšmę darbdaviams ir kolegoms.

Atsižvelgiant į tai, kaip greitai keičiasi finansų rinkos, greičiausiai rizikos valdymo ekspertų paklausa laikui bėgant tik augs.

Antrasis privalumas yra akivaizdus edukacinis. Kaip minėta anksčiau, FRM sertifikatas suteikia specialistams išsamų rizikos valdymo supratimą. Praktiškai tai reiškia žinoti, kaip numatyti, reaguoti ir prisitaikyti prie kritinės rizikos.

FRM DUK

Ar CFA yra geresnis ar FRM?

Tai labai priklauso nuo jūsų karjeros kelio. Apskritai, FRM yra skirti vadybiniams vaidmenims, kurie yra orientuoti į riziką (t. Y. Kredito rizikos valdytojas, reguliavimo rizikos valdytojas, operacinės rizikos valdytojas ir kt.). Kita vertus, CFA chartijos turėtojai pirmiausia yra investicijų valdymo profesionalai (t. Y. Investicijų analitikas, portfelio valdytojas, finansų patarėjas ir kt.).

Ar FRM yra kietesnis už CFA?

FRM egzaminai yra sunkūs, bet ne tokie sunkūs kaip CFA egzaminai.

FRM 1 dalies išlaikymo rodikliai paprastai būna 40–50%. 2 dalyje jie svyruoja nuo 50% iki 60%.

CFA egzaminams, istoriniai leidimų rodikliai 1 ir 2 lygiai paprastai yra 40–50%. 3 lygio perdavimo rodikliai paprastai yra 50%. Dėl šio žemesnio išlaikymo koeficiento ir dar vieno egzamino derinio CFA tampa sunkesnė nei FRM.

Kiek kainuoja FRM?

FRM ima vienkartinį 400 USD registracijos mokestį pirmą kartą FRM kandidatams.

Iš ten standartinė registracija yra 750 USD už 1 dalį ir dar 750 USD už 2 dalį. Tačiau jei užsiregistruosite anksti, kandidatai gali gauti 550 USD nuolaidą 1 daliai ir 550 USD 2 daliai.

Esmė

FRM yra pagrindinis profesionalus rizikos valdytojų sertifikavimas ir plačiai pripažintas pasauliniu finansinės rizikos standartu. Šiuo metu ekspertų finansinės rizikos valdytojų paklausa yra didelė ir laikui bėgant turėtų tik didėti.

Nors CFA paprastai laikomas prestižiškesniu ir sunkiau pasiekiamu, didelis FRM pranašumas yra tai, kad jis labai specializuojasi rizikos atžvilgiu. Profesionalams, norintiems išsiskirti, padidinti darbo perspektyvas ir priskirti geresnį atlyginimą konkrečiai rizikos valdymo srityje, FRM yra neprilygstamas.