Kaip aišku ir atsiskaityti investicinių fondų prekyboje?

Investicinius fondus galima pirkti ir parduoti kasdien. Tačiau, skirtingai nei akcijos ir kitos rūšies vertybiniai popieriai, kuriais prekiaujama antrinėje rinkoje kiekvieną prekybos dieną, akcijų sandoriai fonde atliekami kartą per dieną po rinkos uždarymo, paprastai 16:00 val. Rytų standartas Laikas.

Išskyrus pinigų rinkos investicinius fondus, kliringo prekybos sandoris įvykdomas per kitas tris darbo dienas, atsižvelgiant į fondo bendrovę ir fondo tipą.

Prekybos išvalymas

Kai investuotojas pateikia užsakymą pirkti ar išpirkti investicinio fondo akcijas (tiesiogiai arba per brokerį ar patarėją), sandoris vykdomas kitą kartą grynoji turto vertė (GAV), kuri apskaičiuojama kasdien po rinkos uždarymo. Dauguma investicinių fondų savo akcijas įkainoja 16:00 val. EST, naudojant visų fonde laikomų vertybinių popierių uždarymo rinkos kainą.

Priklausomai nuo fondo tipo (pvz., Akcijos ir prekės) ir investicinių fondų šeimos, sandoris yra patvirtinamas per trečiosios šalies depozitoriumą arba tarpuskaitos namus. Sandorių tarpuskaita yra sandorių sudarymo ir akcijų nuosavybės registravimo bei perdavimo procesas.

Akcijų ir obligacijų fondai paprastai išsivalo per vieną dieną po sandorio sudarymo, o biržos prekių ir kitų rūšių fondai gali užtrukti ne ilgiau kaip dvi dienas nuo prekybos dienos. Pinigų rinkos investicinių fondų akcijos yra išimtis, nes jos yra apmokamos prekybos sandorio dieną.

Mokesčiai ir mokesčiai

Investicinis fondas sandoriams gali būti taikomi mokesčiai. Kai kurie fondai turi išankstinius mokėjimus, pvz., Pardavimo mokestį ar krovinį, arba mokesčius, mokamus parduodant akcijas, vadinamą neapibrėžtu atidėto pardavimo mokesčiu. Pasak „Fidelity“, kiti mokesčiai gali apimti:

• Trumpalaikiai išpirkimo mokesčiai: kai kurie fondai ima trumpalaikius išpirkimo mokesčius už išlaidas, susijusias su trumpalaike prekyba fondais. Mokesčiai gali svyruoti nuo 0,5% iki 2% sandorio ir paprastai taikomi akcijoms, laikomoms nuo mažiau nei 30 dienų iki mažiau nei 180 dienų.
• Trumpalaikiai prekybos mokesčiai: Jei prekybininkas parduoda tam tikras ne sandorio mokesčio lėšas per 60 dienų nuo pirkimo, jam gali tekti sumokėti trumpalaikį prekybos mokestį.
• Sandorio mokesčiai: Kai kuriems fondams be apkrovos sandorių mokesčiai gali būti taikomi perkant, bet ne parduodant. Mokestis priklauso nuo to, ar prekyba įvyko internetu (75 USD), ar per atstovą (mažiausiai 100 USD, ne daugiau kaip 250 USD).
• Pirkimo mokesčiai: Šie mokesčiai nėra tas pats, kas pirminė pardavimo apkrova, nes mokestis mokamas fondui, o ne brokeriui.
• Keitimo mokesčiai: Kai kurie fondai yra apmokestinami, kai keičiamasi ar pervedama į tos pačios fondo grupės fondą.
• Sąskaitos mokesčiai: Kai kurios lėšos apmokestina atskirą sąskaitos mokestį. Šie mokesčiai dažnai taikomi, kai sąskaitos dolerio vertė nukrenta žemiau tam tikros ribos.

Atsiskaitymo data

The atsiskaitymo data investicinių fondų prekybai - data, kurią sandoris laikomas užbaigtu ir užbaigtu. Pinigai, kuriuos klientas yra skolingas, turi būti jo sąskaitoje, kad padengtų akcijas, įsigytas iki sandorio sudarymo dienos. Panašiai įplaukos iš fondo akcijų išpirkimo turi būti pervestos į kliento fondo sąskaitą iki prekybos atsiskaitymo dienos. Pinigų rinkos fondai uždaromi ir atsiskaito tą pačią dieną kaip ir prekybos diena.