Kodėl neturėtumėte pirkti žinomų investicijų

Legendinis investuotojas Warrenas Buffettas, be kita ko, garsėja tuo, kad liepia investuotojams pirkti tai, ką žino. Iš esmės Buffettas ir jo entuziastingi pasekėjai siūlo investuoti į tokias įmones, kokias tikrai norite suprasti ar bent jau pakankamai žinoti apie juos, kad galėtumėte paaiškinti, kaip jie uždirba pinigus (t. y. įmonės verslo modelis).

Nors tai tikrai ne be nuopelnų, pirkimas to, ką žinote, nebūtinai yra investavimo strategija, kuri duos didžiausią sėkmę investuojant. Ši strategija turi tam tikrų apribojimų. Tiesą sakant, investuotojams gali būti geriau pasitarnauti perkant tai, ką jie gali išmokti.

Norint visiškai suprasti įmonę, reikia laiko

Daugeliui naujų investuotojų bus sunku įsigilinti į verslo modelius arba 10-K pareiškimai viešai parduodamų bendrovių dėl akivaizdžių priežasčių, o svarbiausia - laikas ir žinių trūkumas. Ne daugelis iš mūsų gali nuosekliai klausytis įmonių pajamų skambučių, ir net jei galėtume, galbūt tikrai neįvertinsime to, kas aptariama.

Tikrai supranti įmonę balanso lapas ir bendra finansinė kryptis reikalauja specialių žinių, kurių dauguma investuotojų neturi iš karto. Tačiau yra daug internetinių išteklių, kurie gali padėti sutrumpinti mokymosi kreivę norint įgyti žinių apie įmonę, kuri jums priklauso ar ketinate pirkti.

Tokios svetainės gali padėti jums sužinoti apie įmones ir jų ateities perspektyvas. Žinoma, teikiamos paslaugos yra nemokamos, tačiau nemokamos informacijos kiekis, kurį galima surinkti laikui bėgant, tikrai yra nereikšmingas. Idėja yra susipažinimas ir nebūtinai ekspertų žinios apie galimus investavimo pasirinkimus.

Galite praleisti sparčiai augančias įmones

Vien tik tai, kad investuojate į jums patinkančias įmones, yra nesėkmė alternatyvią kainą neturinčių įmonių, kurios dar nėra gerai žinomos. Dauguma investuotojų žino, kad „ExxonMobil“ parduoda benziną ir kad „Johnson & Johnson“ gamina vaistus (įskaitant vieną iš „Covid-19“ skiepų, sukurtų 2020 m. ir plačiai paplitusius 2021 m.) ir sveikatos ir Grožio produktai. Galima pagrįsti argumentą, kad šios įmonės suteikia nuspėjamumą ir padeda sumažinti riziką portfelįtačiau išlieka faktas, kad didžiausią pelną iš akcijų paprastai gauna bendrovės, esančios anksčiau augimo fazės.

Paprastai didelės žinomos įmonės negali augti tokiu tempu, koks buvo tada, kai pirmą kartą buvo pradėta viešai prekiauti. Taigi idėja yra sužinoti apie šias bendroves, kol jos nepatiria didžiausio augimo ir dėl to jų sprogstamiausias akcijų kainų augimas.

„Cisco Systems“ ir „Microsoft“ yra dvi labiausiai pripažintos technologijų kompanijos planetoje. „Microsoft“ viešai pasirodė devintajame dešimtmetyje. Tada nedaugelis žmonių buvo girdėję apie „Windows“ ar „el. Paštą“, kurie dabar yra esminė verslo pasaulio dalis. Dešimtojo dešimtmečio pradžioje nedaugelis žinojo, kas yra internetas, o tuo labiau, kad galiausiai jis bus pasiekiamas belaidžiu būdu. „Cisco“ tai padarė, o konceptualiai sužinojus apie šią įmonę ir paspaudus gaiduką būtų uždirbta didžiulė investicijų grąža.

Taip pat yra internetinių svetainių, kurios padeda naršyti po kai kurias naujausias įmones ir galimas sparčiai augančias akcijas. Niekas neturėtų išeiti ir investuoti tik į mažas, augančias ar neseniai veikiančias įmones IPO, tačiau sužinoję apie šias bendroves galite tapti labiau subalansuotu investuotoju.

Nekreipkite dėmesio tik į ateitį

Kitas investuojančių puristų principas yra nepaprastai svarbus fundamentali analizė. Metrika, tokia kaip išankstinis kainos ir pajamų santykis, Knygos vertė, kainos ir pelno augimas tarifus, ir laisvas pinigų srautas yra tik keletas iš daugelio duomenų taškų, naudojamų nustatant, ar verta vertybinių popierių turėti. Dauguma šios analizės yra pagrįstos prielaidomis mažiausiai vieneriems metams į priekį. Naudodamiesi šia metrika, fundamentalistai ir analitikai bando susieti a "tikslinė kaina vieneri metai į ateitį.

Užuot bandę išsiaiškinti, ką iš tikrųjų reiškia visas šis žargonas, kodėl gi ne pažvelgus į įmonės turimą vaizdą iš tikrųjų padaryta vietoj to, kas yra projektuojamas daryti? Akcijų diagrama nurodo, kas vertinama tuo metu, kai ją pakeliate. Daug akcijų technikaiTie, kurie intensyviai orientuojasi į akcijų kainą, tikriausiai sutiktų su senu posakiu, kad paveikslas tikrai vertas tūkstančio žodžių.

Investuotojai turėtų apsvarstyti galimybę naudoti techninė analizė įmonėms, kurių jie nežino arba iš tikrųjų neturi laiko ar noro mokytis. Atlikite namų darbus ir išmoksite pagrindinių dalykų tendencijų grafikas kartu su tokiomis sąvokomis kaip slenkantys vidurkiai, išsiveržimas ir žvakidės gali atverti naujas duris akcijų analizei.

Esmė

Pirkti tai, ką žinote, tikrai yra aktualus, praktiškas investavimo patarimas. Tačiau, tik perkant tai, ką žinote, jūsų portfeliui kyla rizika: daugiausiai pelno gausite iš bendrovių, apie kurias niekada negirdėjote ir kurių nesuprantate. Investuotojai gali būti protingi investuoti į įmones, apie kurias jie gali sužinoti, užuot laikęsi tik to, ką jie tariamai „žino“.

Alternatyvių metodų, tokių kaip pagrindinės techninės analizės mokymasis ir naujausių pirminių viešųjų pasiūlymų (IPO), tyrimas padės išplėsti investuotojų akiratį.