Jei pinigų plovimas daro įtaką verslui, jei jį sugauna?
Pinigų plovimas yra kelių milijardų dolerių pramonės šaka, kuri daro įtaką teisėtiems verslo interesams ir ją apsunkina sąžiningoms įmonėms konkuruoti rinkoje, nes pinigų plovėjai dažnai teikia produktus ar paslaugas pigiau nei rinka vertės. Kai finansų įstaigą ar verslą taip pat reglamentuoja vyriausybė, pinigų plovimas ar nesugebėjimas pateikti pinigų taikant pagrįstą kovos su plovimu politiką, verslo chartija ar vyriausybė gali būti atšaukti licencijas.
Įmonėms, kurios asocijuojasi su žmonėmis, šalimis ar subjektais, plaunančiais pinigus, taip pat gresia baudos. ING, Škotijos karališkasis bankas, „Barclays“ ir „Lloyds Banking Group“ yra tarp institucijų, kurioms buvo skirta bauda. dalyvavimas sandoriuose, susijusiuose su pinigų plovimu tokiose šalyse kaip Iranas, Libija ir Sudanas.
Pinigų plovimas yra nusikaltimas, apibrėžiamas kaip iliuzijos kūrimo procesas, kad didelės pinigų sumos, gautos už sunkius nusikaltimus, iš tikrųjų buvo gautos iš teisėto šaltinio. Skalbimas dažnai atliekamas dėl tokių nusikaltimų kaip prekyba narkotikais ar teroristinė veikla. Skaičiuojama, kad kasmet išplaunama daugiau nei 800 mlrd.
Tarptautinis bankas HSBC taip pat buvo nubaustas už netinkamą tvarką kovos su pinigų plovimu priemonės (AML). Jungtinių Valstijų federalinės vyriausybės teigimu, HSBC buvo kaltas dėl to, kad jos Meksikos padalinys mažai prižiūrėjo arba visai neprižiūrėjo sandorių, įskaitant pinigų plovimą. paslaugas įvairiems narkotikų karteliams, apimančius didelius grynųjų pinigų pervežimus iš HSBC Meksikos padalinio į JAV. priemones. Tai apima didžiulį neapžiūrėtų sąskaitų likučių skaičių ir HSBC nesugebėjimą pateikti Įtartinos veiklos ataskaitos (SAR).
Po metų trukusio HSBC tyrimo federalinė vyriausybė nurodė, kad institucija nesilaikė JAV bankininkystės įstatymus ir dėl to JAV buvo apmokestinti Meksikos narkotikų pinigais, įtartinais keliautojų čekiais ir pareikšta dalimi korporacijos.
Tokioms korporacijoms kaip HSBC taikomi keli federaliniai įstatymai, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui. Tai apima banko paslapties įstatymą, Prekybos priešu įstatymą ir Patriotų įstatymo III antraštinę dalį, pavadintą „2001 m. Tarptautinis pinigų plovimo mažinimo ir finansinio kovos su terorizmu įstatymas“.
III antraštine dalimi siekiama užkirsti kelią Amerikos finansų sistemos išnaudojimui partijoms, įtariamoms terorizmu, teroristų finansavimu ir pinigų plovimu. Įstatymas numato griežtus buhalterinės apskaitos reikalavimus ir taip pat įgalioja JAV iždo sekretorių parengti taisykles, kurios tai patvirtintų skatinti geresnį finansinių institucijų bendravimą, siekiant, kad pinigų plovėjai sunkiau slėptųsi tapatybes. Iždas taip pat gali sustabdyti dviejų bankų įstaigų susijungimą, jei abu subjektai anksčiau nesugebėjo įgyvendinti tinkamų kovos su pinigų plovimu procedūrų.
Sertifikuotų kovos su pinigų plovimu specialistų asociacija (ACAMS) siūlo sertifikatus kovos su plovimu specialistams, žinomiems kaip Sertifikuoti kovos su pinigų plovimu specialistai (CAMS). Reikalavimai įgyti CAMS sertifikatą apima 40 kvalifikacinių kreditų, pagrįstų išsilavinimu, darbo patirtimi, išlaikymą ir CAMS egzamino išlaikymą. Profesionalai, uždirbantys CAMS sertifikatą, gali dirbti tarpininkavimo laikymosi vadybininkais, pagal Banko paslapties įstatymą pareigūnai, finansinės žvalgybos padalinių vadovai, priežiūros analitikai ir finansinių nusikaltimų tyrimas analitikai.