Kuo skiriasi mišrus fondas ir subalansuotas fondas?

Kaip abu "maišyti"ir"subalansuotas"apibūdinkite konkretų investicinių fondų turto derinį, gali būti sunku nustatyti tikslius šių dviejų skirtumus.

Sumaišykite fondus, kuriuose yra tik akcijos ir Nr fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai, yra tam tikras tipas nuosavo kapitalo fondas, kuriame yra abiejų derinys augimo atsargos ir vertės akcijų. Šių fondų tikslas yra įvertinti jų vertę kapitalo prieaugis pasiekta šiais būdais:

1) Būsimas vertės akcijų kainos padidėjimas - Portfelio valdytojai apsvarstykite šias akcijų rūšis nepakankamai įvertintas ir tikėtis, kad akcijos ateityje brangs, kai tik rinka supras šių akcijų tikrąją vertę. (Norėdami atidžiau pažvelgti į investavimą į vertę, patikrinkite tai pamoka.)

2) Augančių akcijų kainos padidėjimas. Portfelio valdytojai mano, kad šios akcijos turi didelį spartų augimo potencialą pajamos. (Norėdami pamatyti šio stiliaus akcijų rinkimo strategiją, patikrinkite tai pamoka.)

Blend fondai taip pat gali būti toliau skirstomi į kategorijas pagal jų specializaciją

mažas, vidutinis arba didelio dangtelio akcijų. Yra aukštesnis rizika susieti su mišriais fondais, nes jų pagrindinė investicija yra akcijų rinkoje.

Subalansuoti fondai yra turto paskirstymo fondo tipas, kuriame yra fiksuotų pajamų priemonių ir akcijų derinys. Turto derinys paprastai yra apribotas fiksuotomis proporcijomis. Pavyzdžiui, fondas gali turėti turto derinį, kurį sudaro 40% akcijų, 50% obligacijasir 10 proc. pinigų rinka instrumentus. Subalansuotų fondų tikslas - pasiekti vertės augimą ir nuoseklias pajamas.

Priklausomai nuo portfelio valdymo tipo, subalansuoti fondai bus arba iš naujo subalansuotas kiekvienais metais, kad proporcijos būtų grąžintos į pradinę būseną arba pertvarkytos, kad būtų palankesnės rinkos sąlygoms. Daugiau informacijos apie portfelio balansavimą rasite straipsnyje "Jūsų investicinio fondo pusiausvyros palaikymas."

Kadangi obligacijų ir akcijų rinkos nejuda kartu, naudojami subalansuoti fondai įvairinimas leisti asmenims dalyvauti rinkos pelne be didelės rizikos, susijusios su grynaisiais akcijų fondais. Jei akcijų rinka krenta, tikimybė, kad obligacijų rinka išliks gana stabili arba išliks didėjanti. Taigi, jei investuotojo subalansuoto fondo akcijų dalis veikia prastai, fiksuotų pajamų dalis ir toliau veiks gerai arba išlaikys savo vertę. Todėl subalansuotas fondas nepraranda tiek vertės, kiek mišrus fondas, kai akcijų rinkos veikia prastai. Norėdami sužinoti daugiau apie įvairių rūšių fondus, patikrinkite tai pamoka.