3 „Top Vanguard“ fiksuotų pajamų fondai
Kai kurie „Vanguard“ fiksuotų pajamų fondai nuolat pranoko savo lyginamuosius standartus ir teikia daug naudos investuotojams dėl mažų mokesčių ir kitų savybių: Didelio pelningumo neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos (VWAHX), „Vanguard“ didelio pelningumo įmonių fondų investuotojų akcijos (VWEHX) ir „Vanguard“ tarpinio laikotarpio neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos (VWITX).
Pagrindiniai išsinešimai
- „Vanguard“ siūlo daugybę lėšų bet kokio investuotojo apetitui. Trys šiame straipsnyje esantys fondai yra vieni geriausių fiksuotų pajamų sektoriuje.
- Svarstant fiksuotų pajamų fondus, pagrindinis indeksas nustato pajamingumą ir riziką.
- Šios lėšos atspindi tik tas, kurias siūlo „Vanguard“, ir yra konkurentų siūlomų lėšų turėdami tą patį pagrindinį indeksą, jie greičiausiai turės didesnį išlaidų koeficientą ir galbūt mažesnį likvidumas,
Ankstesnis spektaklis
Nors istoriniai rezultatai nerodo būsimų rezultatų, investuotojai vis tiek turėtų atsižvelgti į ankstesnius rezultatus, palyginti su pagrindiniais etalonais. „Vanguard“ fiksuotų pajamų fondų pranašumai suteikia galimybę susidurti su įvairiais
obligacijas, pavyzdžiui, ilgalaikės neapmokestinamos savivaldybių obligacijos ir didelio pelningumo neapmokestinamos obligacijos.Šie trys „Vanguard“ fiksuotų pajamų fondai turi mažą ar vidutinį rizikos ir pelno potencialą ir yra geresni atitinkamai per pastaruosius trejus metus, penkerius metus ir vienu atveju per pastaruosius 10 metų metų.
„Vanguard“ didelio pelningumo neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos (VWAHX)
„Vanguard“ didelio pelningumo neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos yra savivaldybės obligacija fondas, kuris siekia užtikrinti aukštą, tačiau tvarų pajamų lygį, kuris yra neapmokestinamas federaliniu lygmeniu. Įprastomis rinkos sąlygomis fondas investuoja liūto dalį viso savo grynojo turto į investicinio lygio savivaldybių obligacijas, nustatytas nacionaliniu mastu pripažintų reitingų agentūrų.
„Vanguard“ didelio pelningumo neapmokestinamo fondo etalonas yra „BloomBarc“ savivaldybių obligacijų indeksas, kuris apima daugumą investicijų lygio neapmokestinamas mokesčiais savivaldybių išleistų obligacijų.
Minimali pradinė investicija yra 3 000 USD. Vėliau investuotojams taikomas 0,17% metinis grynųjų išlaidų santykis, kuris yra daugiau nei 80% mažesnis nei vidutinis savivaldybių obligacijų fondų, turinčių panašias akcijas, santykis, teigia „Vanguard“.
„Vanguard“ didelio pelningumo įmonių fondų investuotojų akcijos (VWEHX)
„Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares“ yra obligacijų fondas, kuriuo siekiama užtikrinti aukštą pajamų lygį. „Vanguard High-Yield Corporate Fund“ valdo „Wellington Management Company“ ir reikalauja mažiausiai 3 000 USD investicijų. Anot „Vanguard“, fondas taiko mažą metinį išlaidų santykį - 0,23%, o tai yra 77% mažesnis nei panašių įmonių obligacijų fondų.
Priešingai nei pirmiau nurodytas neapmokestinamas fondas, „Vanguard High-Yield Corporate Fund“ investuoja didžiąją dalį savo grynųjų pinigų įmonių obligacijų turtas, kurio „Moody's“ reitingas yra žemesnis nei Baa arba kuris turi lygiavertį reitingą pagal bet kurį nepriklausomą obligacijų reitingą Agentūra. Tai visų pirma yra didelės rizikos ir didelio pelningumo įmonių obligacijos, dar žinomos kaip „nepageidaujamos obligacijos“. Fondo metodu siekiama užtikrinti nuoseklias pajamas, tuo pačiu sumažinant pagrindinės sumos ir įsipareigojimų neįvykdymo nuostolius.
Fondo etalonas yra didelio pelningumo įmonių sudėtinis indeksas.
„Vanguard“ tarpinio laikotarpio neapmokestinamų fondų investuotojų akcijos (VWITX)
„Vanguard“ tarpinio laikotarpio neapmokestinamo fondo investuotojų akcijos yra savivaldybių obligacijų fondas, kurio tikslas yra suteikti investuotojams vidutinio sunkumo, tačiau tvarų federalinių neapmokestinamų pajamų lygį. Fondą valdo „Vanguard“ fiksuotų pajamų grupė ir jis apmokestinamas kasmet išlaidų santykis 0,17%, o tai yra daugiau nei 75% mažesnis nei vidutinis panašių savivaldybių obligacijų fondų išlaidų santykis, teigia „Vanguard“. Norint investuoti į šį fondą, reikia mažiausiai 3 000 USD investicijų.
Įprastomis aplinkybėmis tikimasi, kad fondas išlaikys pagal dolerį svertinį vidutinį terminą nuo 6 iki 12 metų. Tačiau fondas paprastai investuoja į investicinio lygio savivaldybių obligacijas, kurių trukmė yra nuo 5 iki 6 metų. Be to, tikimasi, kad fondas investuos mažiausiai 75% turimų akcijų į savivaldybių obligacijas, esančias trejetuke kredito reitingų kategorijos, kurias nustato nacionaliniu mastu pripažintos reitingų organizacijos, tokios kaip „Moody's“ arba „Standard“ ir Vargšai.
Fondo etalonas yra „BloomBarc“ 1–15 metų savivaldybių indeksas.