8 geriausi fondų tipai, kuriuos galima naudoti nuosmukio metu

Bandos instinktas įsibėgėja, kai investicinių fondų investuotojai išgirsta žodį „recesija“, o naujienų pranešimai rodo akcijų kainų kritimą. Tolesnio nuosmukio baimė ir didėjantys nuostoliai veda investuotojus iš akcijų fondų ir pastumia juos į obligacijų fondus, siekdami užtikrinti saugumą.

Šis skrydis gali būti veiksminga taktika investuotojams, kurie vengia rizikos, nes jie bėga iš akcijų siekdami suvokti fiksuotų pajamų investicijų pasaulio saugumą. Tačiau nors kai kurie fondai yra mažiau nepastovūs nei akcijos, tai netiesa visai investicinių fondų visatai.

Skaitykite toliau, kad pažvelgtumėte į obligacijų fondus, kurie paprastai yra geresni sunkiomis rinkos sąlygomis, pavyzdžiui, nuosmukio metu.

Bet kurios rinkos strategija

Nors obligacijų fondai ir panašiai konservatyvios investicijos parodė savo vertę kaip saugūs prieglobsčiai sunkiais laikais investuoti kaip „lemming“ nėra tinkama strategija investuotojams, ieškantiems ilgalaikis augimas. Investuotojai taip pat turi suprasti, kad kuo saugesnė investicija, tuo mažiau pajamų jie gali tikėtis iš valdos.

Rinkos laikas veikia retai. Bandymas nustatyti laiką rinkoje parduodant savo akcijų fondus, kol jie nepraranda pinigų, o gautas lėšas perkant obligacijų fondams ar kitiems konservatyvios investicijos, o tada daryti atvirkščiai, kad gautumėte pelną, kai akcijų rinka kyla, yra rizikingas žaidimas. Tikimybė padaryti teisingą žingsnį yra sukrauta prieš jus. Net jei vieną kartą pasieksite sėkmės, tikimybė pakartoti tą laimėjimą vėl ir vėl per visą investavimo laikotarpį nėra jūsų naudai.

Kur kas geriau strategija yra sukurti diversifikuotą investicinių fondų portfelį. Tinkamai suformuotas portfelis, apimantis ir akcijų, ir obligacijų fondus, suteikia galimybė dalyvauti akcijų rinkos augime ir pagalvoti savo portfelį, kai akcijų rinka yra mažėja. Tokį portfelį galima sudaryti perkant atskiras lėšas proporcijomis, kurios atitinka jūsų norimą turto paskirstymą. Arba galite atlikti visą darbą su vienu fondu, įsigydami investicinį fondą, kurio pavadinime yra „augimas ir pajamos“ arba „subalansuotas“.

1. Federaliniai obligacijų fondai

Keli tipai obligacijų fondai yra ypač populiarūs rizikos vengiantiems investuotojams.Lėšos, sudarytos iš JAV iždo obligacijos švino pakuotę, nes jie laikomi vienu saugiausių. Investuotojams nekyla jokios kredito rizikos, nes vyriausybės galimybė rinkti mokesčius ir spausdinti pinigus pašalina įsipareigojimų neįvykdymo riziką ir suteikia pagrindinę apsaugą.

Obligacijų fondai, investuojantys į Vyriausybės nacionalinė hipotekos asociacija (Ginnie Mae) taip pat remia visas JAV vyriausybės tikėjimas ir nuopelnas. Dauguma hipotekų (paprastai hipotekos būsto pirkėjams pirmą kartą ir mažas pajamas gaunantiems asmenims) pakeistos vertybiniais popieriais kaip Ginnie Mae hipotekos užtikrintus vertybinius popierius (MBS) yra tie, kuriuos garantuoja Federalinė būsto administracija (FHA), veteranų reikalai ar kitos federalinės būsto agentūros.

2. Savivaldybių obligacijų fondai

Toliau sąraše yra savivaldybės obligacija lėšų. Šios investicijos, išleistos valstybės ir vietos valdžios institucijų, skatina vietos mokesčių institucijas, kad užtikrintų aukštą investuotojų saugumo ir saugumo lygį. Jie kelia didesnę riziką nei fondai, investuojantys į federalinės vyriausybės remiamus vertybinius popierius, tačiau vis dar laikomi gana saugiais.

3. Apmokestinami įmonių fondai

Taip pat atsižvelgiama į korporacijų išleistus apmokestinamuosius obligacijų fondus. Jie siūlo didesnį pelną nei vyriausybės remiamos emisijos, tačiau turi žymiai daugiau rizika. Pasirinkę fondą, investuojantį į aukštos kokybės obligacijų emisijas, sumažinsite riziką. Nors įmonių obligacijų fondai yra rizikingesni už fondus, kuriuose yra tik vyriausybės išleistos obligacijos, jie vis tiek yra mažiau rizikingi nei akcijų fondai.

4. Pinigų rinkos fondai

Kalbant apie recesijų išvengimą, obligacijos tikrai yra populiarios, tačiau tai nėra vienintelis žaidimas mieste. Itin konservatyvūs investuotojai ir nesudėtingi investuotojai dažnai kaupia savo pinigus pinigų rinka lėšų. Nors šie fondai užtikrina aukštą saugumo lygį, jie turėtų būti naudojami tik trumpalaikėms investicijoms.

5. Dividendų fondai

Priešingai populiariam įsitikinimui, ieškoti prieglobsčio sunkiais laikais nebūtinai reiškia atsisakyti akcijų birža iš viso. Nors investuotojai stereotipiškai mano, kad akcijų rinka yra augimo priemonė, Akcijų kaina vertinimas nėra vienintelis žaidimas mieste, kai reikia užsidirbti pinigų akcijų rinkoje. Pavyzdžiui, investiciniai fondai, orientuoti į dividendus, gali duoti tvirtą pelną ir mažesnį nepastovumą nei fondai, orientuoti tik į augimą.

6. Savitarpio pagalbos fondai

Komunalinės paslaugos ir investiciniai fondai, į kuriuos investuojama vartojimo štapeliai yra mažiau agresyvios akcijų fondų strategijos, kurios linkusios investuoti į įmones, mokančias nuspėjamus dividendus.

7. Didelės kapitalizacijos fondai

Tradiciškai fondai, investuojantys į didelio kapitalo akcijas, paprastai yra mažiau pažeidžiami nei mažos kapitalizacijos akcijos, nes didesnės bendrovės paprastai yra geriau pasirengusios išgyventi sunkius laikus. Turto perkėlimas iš fondų, investuojančių į mažesnes, agresyvesnes bendroves, į tas, kurios stato mėlynos traškučiai pasiūlyti būdą sušvelninti savo portfelį nuo rinkos nuosmukio, visiškai nepabėgti nuo akcijų rinkos.

8. Rizikos draudimo ir kiti fondai

Turtingesniems asmenims viena idėja investuoti dalį savo portfelio į rizikos draudimo fondus. Rizikos rizikos fondai yra skirti uždirbti pinigus nepriklausomai nuo rinkos sąlygų. Investuoti į prastų oro sąlygų fondą yra dar viena idėja, nes šie fondai yra specialiai sukurti uždirbti, kai rinkos smunka.

Abiem atvejais šios lėšos turėtų sudaryti tik nedidelę jūsų turimų lėšų dalį. Jeigu rizikos draudimo fondai, apsidraudimas yra praktika bandant sumažinti riziką, tačiau tikrasis daugelio rizikos draudimo fondų tikslas šiandien yra maksimaliai padidinti investicijų grąžą. Pavadinimas dažniausiai yra istorinis, nes pirmieji rizikos draudimo fondai bandė apsidrausti nuo mažėjančios lokių rinkos rizikos sutrumpindami rinką (investiciniai fondai paprastai negali patekti) trumpos pozicijos kaip vienas iš jų pagrindinių tikslų). Rizikos rizikos fondai paprastai naudoja dešimtis skirtingų strategijų, todėl nėra tikslu teigti, kad rizikos draudimo fondai tik apsidraudžia nuo rizikos. Tiesą sakant, kadangi rizikos draudimo fondų valdytojai investuoja spekuliatyviai, šie fondai gali prisiimti didesnę riziką nei visa rinka. Esant blogo oro fondams, jūsų portfelis gali pasirodyti blogas, kai laikas yra geras.

Esmė

Nepriklausomai nuo to, kur dedate pinigus, jei turite ilgalaikį laikotarpį, pažvelkite į sumažėjusią rinką kaip į galimybę nusipirkti. Užuot pardavę, kai kaina yra žema, pažvelkite į tai kaip į galimybę susikurti savo portfelį su nuolaida. Kai išėjimas į pensiją taps artimiausio laikotarpio galimybe, imkitės nuolatinių žingsnių konservatyvia linkme. Darykite tai, nes turite pakankamai pinigų savo poreikiams tenkinti ir norite pašalinti tam tikrą riziką savo portfelį galutinai, o ne todėl, kad planuojate grįžti atgal, kai manote, kad rinkos pakils vėl.