Kokią minimalią pinigų sumą galiu investuoti į investicinį fondą?
Kai kurie investiciniai fondai leidžia investuotojams pirkti minimaliai - tai reiškia, kad net 5, 10 ar 100 USD gali jus investuoti. Nors yra investicinių fondų, kuriuose nėra minimalių, daugumai mažmeninių investicinių fondų reikia minimalios pradinės investicijos nuo 500 iki 5 000 USD, o institucinės klasės fondams ir rizikos draudimo fondams reikia mažiausiai 1 mln. USD ar daugiau.
Pagrindiniai išsinešimai
- Norint dalyvauti daugelyje investicinių fondų, reikia minimalių investicijų, užtikrinančių pakankamą kapitalizaciją ir padengiant fondo veiklos išlaidas.
- Šie minimumai paprastai gali svyruoti nuo 1 000 iki 3 000 USD investuotojams, tačiau institucinių investuotojų klasės fondų atveju jie gali būti žymiai didesni.
- Tačiau keli investiciniai fondai dabar siūlo 0 USD minimumą.
Kas yra minimali investicija?
Minimali investicija yra mažiausias dolerio ar akcijos kiekis, kurį investuotojas gali įsigyti investuodamas į konkretų vertybinį popierių, fondą ar galimybę. Dažnai, Bendri draugai reikės minimalios sumos, kad užtikrintų, jog jie turi pakankamai valdomo turto (AUM), kad pasiektų savo investavimo tikslus ir padengtų pridėtines išlaidas. Tai reiškia, kad investuotojas negali investuoti ar nusipirkti norimos sumos; jiems reikia investuoti ar nusipirkti bent minimalią reikalaujamą sumą. Kai kurie fondai teikia pirmenybę mažesniems klientams, turėdami mažus minimalius investicinius produktus, o kitos įmonės teikia pirmenybę didesnėms minimalioms investicijoms, skirtoms didesnės grynosios vertės asmenims.
Pradedantiesiems investuotojams ši suma gali būti sunkiai pasiekiama ir dažnai reiškia, kad visas jų sąskaitos likutis investuojamas tik į vieną fondą. Šias minimalias sumas kiekvienas fondas nustato kaip priemonę, kad mažos, trumpalaikės sandoriai nepaveiktų pinigų srautų ir kasdienio fondo valdymo. Kiekvieno fondo minimumą lemia fondo stilius ir jo investavimo tikslas. Tačiau yra keletas fondų su mažesniais minimumais, dėl kurių investiciniai fondai yra prieinami visiems investuotojams.
Minimalios investicijos pavyzdžiai
„Kiplinger's“ rekomenduoja keletą fondų, kurių minimalios pirkimo sumos yra mažesnės. „Charles Schwab Corporation“ (SCHW) siūlo platų rinkos indeksų fondą ir daugybę numatytos datos lėšos, kurių kiekvienas turi minimalų pradinį pirkimą 100 USD. Investuotojai, galintys investuoti mažiausiai 250 USD, turi prieigą prie daug daugiau įvairių bendrovių lėšų. Pavyzdžiui, „American Funds“ siūlo keletą solidžių fondų daugelyje skirtingų sektorių ir investavimo stilių - visa tai už tokią kainą. Daugumai „Dodge & Cox“ investicinių fondų šeimos reikia mažiausiai 2500 USD, o daugeliui „Vanguard“ investicinių fondų reikia 3000 USD. Tuo tarpu „Fidelity“ siūlo keletą investicinių fondų, kurių minimali suma yra 0 USD.
Minimalus investicinis fondas taip pat skiriasi priklausomai nuo sąskaitos tipo. Kai kurios įmonės turi mažesnes pradines IRA sąskaitų pirkimo sumas. Pavyzdžiui, T. „Rowe Price“ (PRNEX) reikalauja mažiausiai 2500 USD pradinio pirkinio investiciniams fondams, laikomiems ne pensijų sąskaitose, bet tik 1000 USD pensijų sąskaitoms, tokioms kaip IRA. Kolegijos taupymo planai ir Vienodo perkėlimo į nepilnamečius įstatymas (UTMA) sąskaitose taip pat paprastai yra daug mažesnis minimalus fondų minimumas, o kai kurios fondų bendrovės netgi leidžia pasiekti minimalų minimumą sistemingai perkant iki 25 USD per mėnesį.
Ką turi pasakyti ekspertai:
Patarėjo įžvalga
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Andželas, Kalifornija.
Investiciniai fondai yra uždarojo arba atvirojo tipo fondai. Uždarieji fondai išleidžia visuomenei tam tikrą skaičių akcijų per pirminį viešą siūlymą (IPO). Šios akcijos prekiauja atviroje rinkoje per rinkos pasiūlą ir paklausą. Todėl jiems netaikomos minimalios investicijų sumos; kainą atspindi rinka ir jūs galite nusipirkti tiek vienetų, kiek galite sau leisti.
Atviri fondai neišleidžia nustatyto skaičiaus akcijų ir yra „atviri“ naujoms investicijoms, o akcijos kuriamos arba nurašomos, jei reikia. Šie fondai užtikrina minimalią investiciją, kuri paprastai svyruoja nuo 1 000 iki 5 000 USD. Minimalus dydis gali būti gerokai sumažintas arba jo visai atsisakoma, jei investuojama į pensijų sąskaitą arba investuotojas sutinka su automatinėmis, pasikartojančiomis investicijomis.