5 sėkmingų finansinių patarėjų bruožai

Įvairios savybės atskiria gėrį finansų patarėjai nuo blogo ir sėkmingo nuo nesėkmingo. Nesvarbu, ar norite tapti finansų patarėju, ar tiesiog turite samdyti jį, kuris padėtų planuoti finansus, čia yra penki bruožai, kuriuos reikia turėti omenyje, kuriuos turi sėkmingiausi finansų patarėjai.

Aistra finansiniam planavimui ir turto valdymui

Sėkmingi finansų patarėjai yra tie, kurie turi absoliučią aistrą šiai temai. Tai svarbu, nes standartai, įstatymai, metodikos ir produktai finansų ir investicijų pasaulyje nuolat kinta.

Kai finansų patarėjas turi didžiulę aistrą šiai temai, tas žmogus natūraliai kasdien nori vis daugiau sužinoti apie pramonę. Tie, kurie neturi šios aistros, nuolat atsilieka ir stengiasi neatsilikti nuo pramonės pokyčių. Vien tai gali būti skirtumas tarp sėkmės ir nesėkmės kaip finansinis patarėjas. Geras klausimas, kurį kiekvienam pokalbiui užduoti finansų patarėjams: „Kas naujo pramonėje?“.

Gilus analitinis sugebėjimas

Į išsamų ir išsamų finansinį planą įtraukta daug sričių. Pinigų srautų planavimas, pensijų planavimas, investicijų valdymas, draudimo planavimas, turto planavimas ir mokesčių planavimas yra kelios pagrindinės sritys, kuriose kompetentingas finansų patarėjas gali padėti klientams. Labai svarbu turėti išsamių analizės galimybių visose šiose srityse, tačiau tai turbūt svarbiausia investuojant.

Sėkmingi finansų patarėjai žino, kad rizikos ir grąžos santykiai lemia beveik visus finansinio plano aspektus. Investicijų portfelio struktūrizavimas tinkamas būdas labai svarbu sugebėti perskirstyti turtą keičiantis laikui ir tikslams. Finansų patarėjas turi sugebėti analizuoti ir planuoti portfelį atsižvelgdamas į įvairius rodiklius, pvz., Standartinį nuokrypį, beta, strateginis turto paskirstymas, taktinis turto paskirstymas ir panaudojimas.

Profesionalus pardavimų meistriškumas

Tai yra pagrindinis sėkmingų finansų patarėjų reikalavimas. Finansų patarėjai turi išplėsti savo verslo knygą, kad klestėtų. Galimybė parduoti savo paslaugas visame finansinio planavimo spektre - nuo investicijų valdymo iki turto planavimas, būtina, kad finansų konsultantai būtų sėkmingi. Žinoma, paslaugos ar produktai neturėtų būti parduodami vien tam, kad būtų parduotas. Paslauga ar produktas turi tikrai padėti klientui.

Tačiau pardavimų įgūdžiai yra būtini. Finansų patarėjas turi sugebėti pranešti klientui apie jo finansines problemas ar spragas planą, tinkamai perteikti sprendimą ir paskutiniame etape paprašyti kliento ar perspektyvos verslas. Finansų patarėjas, negalintis sukaupti drąsos prašyti verslo, neabejotinai jo nesulauks. Atsižvelgiant į tai, kitas bruožas yra labai svarbus.

Įsitikinimas, kuris domina, turi būti suderintas

Sėkmingi finansiniai patarėjai yra tie, kurie savo klientų interesus laiko svarbiausiu, o jų pačių interesus - antra. Patarėjas turi tikėti, kad abiejų šalių finansiniai interesai turėtų būti suderinti, kitaip gali kilti žalingų santykių. Nereikia ir neetiška parduoti klientui produktus, kurių klientui nereikia, pvz., Nesusijusius draudimo polisus ar draudimo sutartis su per didele apsauga.

Tam tikri investiciniai produktai taip pat tinka šiai kategorijai, pavyzdžiui, aukšto lygio investiciniai fondai pardavimų apkrovos, nes yra begalė palyginamų ir geresnių investicinių fondų be tokių krūvių.

Be to, įkrovimas didesnis nei būtina investicijų valdymo mokesčiai nėra gera praktika. Sėkmingas finansų patarėjas neturėtų imti 2% už valdomą turtą, kai 0,5% yra būdinga tai pačiai paslaugai. Sėkmingi finansų patarėjai padeda žmonėms ir jiems atlyginama teisingai; jie neišleidžia savo klientų iš sunkiai uždirbtų pinigų.

Smalsumas

Tiksliai atskleisti, ko klientui reikia visais finansinio planavimo aspektais, yra panašu į detektyvinį darbą. Mažos detalės turi būti surastos ir sujungtos, o visapusiškas didelės problemos sprendimas turi būti sukurtas ir perduotas. Sėkmingi finansų patarėjai yra tie, kuriems patinka šis procesas ir kurie puikiai susidoroja su iššūkiu.