Ar manote, kad esate klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojo karjera?

Klientų aptarnavimo partneriai dažnai yra klijai, kurie kartu teikia patariamąjį verslą. Šie vertingi padėjėjai paprastai puikiai sugeba atlikti daugybę užduočių, kurių atlikti prireiktų daugumai brokerių ir patarėjų, kurie juos įdarbina bent du kartus ilgiau.

Ko reikia norint būti įdarbintam šioms pareigoms? Kelias tapti registruotu klientų aptarnavimo partneriu daugeliu atžvilgių yra gana paprastas, tačiau tie, kurie yra labiausiai dirbantys šioje pozicijoje, dažnai įgyja mokymus ir sertifikatus, kurie tampa neįkainojamu papildymu bet kurioje komandoje ar biure.

Istorija ir evoliucija

Klientų aptarnavimo skyriaus darbuotojo pozicija pasikeitė tiek, kad daugelis tų, kurie dirba šiomis pareigomis, atlieka funkcijas, kurios gerokai viršija jų pirmtakų funkcijas. Anksčiau sėkmingi brokeriai samdydavo sekretorius, kurie kartais rinkdavosi vertybinių popierių licenciją, kad jie galėtų priimti paprastus pavedimus, jei jų viršininko nebūtų. Jie taip pat atliko įprastas administracines užduotis, tokias kaip spausdinimas, registravimas ir pašto siuntimas. Ši pozicija palaipsniui peraugo į registruoto pardavėjo padėjėjo pareigas, kur licencijuotas administracijos personalas galėtų atlikti aktyvesnį vaidmenį brokerisVerslą ir galėtų padėti atlikti tokias užduotis kaip rinkodaros kampanijas ir atitikties valdymas.

Šiandieniniai klientų aptarnavimo partneriai dažnai gali padaryti beveik viską, ką gali brokeriai ir planuotojai, įskaitant naujo verslo įsteigimą, įmonės svetainės tvarkymą ir socialinė žiniasklaida buvimas, atitikties valdymas ir bendravimas su klientais gilesniu lygiu. Ir, žinoma, dauguma jų vis dar atlieka įprastas įprastas pareigas - kurti naujas klientų sąskaitas, tvarkyti dokumentus, kasas ir tvarkyti vertybinius popierius, registruoti ir planuoti biuro renginius. Neseniai paskelbtame šios pozicijos darbo skelbime buvo išvardytos šios galimo nuomos pareigos:

• Profesionaliai teikti paslaugas klientams ir atsakyti į reguliarius užklausas
• Pateikite klientams skambinamą informaciją, pvz akcijų kursai, sąskaitų likučiusir įvairi su paskyra susijusi informacija
• Užtikrinkite, kad susiję finansų konsultantai būtų informuoti apie išsamią informaciją ir veiklą, susijusią su registruotų klientų sandoriais ir sąskaitomis
• Parama atitinkamiems finansų konsultantams organizuojant ir vykdant tiesioginio pašto kampanijas
• Laikykitės ir sužinokite apie visas įmonės procedūras ir politiką
• Nedelsdami praneškite apie galimas problemas atitinkamiems filialų vadovams ar finansų konsultantams
• Proaktyviai spręskite klientų skundus ir užklausas
• Nustatykite problemas, dėl kurių reikia nedelsiant kreiptis į finansų patarėją ar filialo valdymo komandos narį
• Pateikite aukščiausio lygio diskreciją, susijusią su klientu, filialu, finansų konsultantu ir įmonės informacija
• Įsitikinkite, kad visi tinkami ir reikalingi sąskaitos dokumentai yra įsigyti ir atnaujinti
• Suteikite profesionalią pagalbą telefonu atitinkamiems finansų konsultantams
• Padėkite klientams pervesti lėšas ir vertybinius popierius bei išrašykite čekius, kaip reikalaujama
• Pateikite klientams informaciją apie trūkstamus dokumentus ir vertybinius popierius, taip pat nesumokėtas lėšas
• Užtikrinkite, kad būtų laikomasi įmonės ir filialo politikos ir standartų
• Naudokite įmonės kompiuterines sistemas, kad suteiktumėte paslaugas klientams ir priskirtiems FC.

Kelias ten patekti

Kalbant apie apčiuopiamus kriterijus, reikalavimai tapti klientų aptarnavimo darbuotoju yra paprasti. Žodis „įregistruotas“ paprastai reiškia vertybinius popierius, licencijuotus ir registruotus Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) ir (arba) JAV vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC). FINRA ir SEC reguliuoja ir valdo maklerio sektorių, taip pat finansų rinkas, siekdamos užtikrinti, kad investuotojai būtų apsaugoti ir kad rinka veiktų efektyviai.

Taigi, a 6 serija arba paprastai reikia 7 ir 66 licencijų. 6 serija yra licencija parduoti draudimą, investicinius fondus ir kintamus anuitetus. The 7 serijos licencija apima viską, išskyrus prekes ir ateities sandorius, įskaitant mokesčius, akcijas, pasirinkimo sandorius ir skolos priemones. The 66 serijos licencija apima konsultacijas dėl investavimo ir sandorius su vertybiniais popieriais klientams.

Tie, kurie tvarko ateities sandoriai sandoriams, kurie perka ir parduoda prekes ar draudimo sąskaitas, reikės tinkamo licencijavimo. Reikalingi pagrindiniai administraciniai ir spausdinimo įgūdžiai, įrodytas dėmesys detalėms ir gebėjimas bendrauti su klientais. Dėl šių priežasčių kandidatai, turintys išankstinį klientų aptarnavimas šioms pareigoms dažnai teikiama pirmenybė.

Tie, kurie norėtų užimti šias pareigas, būtų protingi pradėti dirbdami, tarkime, klientų aptarnavimo atstovu investicinis fondas įmonėje ar banke, kur jie gali išmokti pagrindinių įgūdžių, tokių kaip bendravimas su nepatenkintais klientais, dokumentų tvarkymas ir daugiafunkcinis darbas. Gauti kai kuriuos sertifikatus, pvz., „Financial“ Paraplanneris, kuri atlieka finansinio planuotojo administracines pareigas, gali padėti. „Financial Paraplanner“ sertifikatą siūlo BŽP valdyba. Be to, dirbdamas paralegal gali padidinti jūsų galimybes būti įdarbintam.

Tokio pobūdžio patirtis gerai atrodo santraukoje ir padės paruošti pretendentus kasdieniams šio darbo sunkumams. Dažnai tikimasi, kad klientų aptarnavimo darbuotojai kasdienėje veikloje viršys įprastą pareigą, padės skatinti verslą ir patenkins klientų poreikius. Kartais gali būti, kad jie savaitgalius ar atostogas praleis dalyvaudami įmonės renginiuose arba atlikdami būtinas užduotis, kurios nepatenka į pradinį darbo aprašymą.

Kompensacija ir nauda

Daugumai klientų aptarnavimo partnerių mokamas atlyginimas arba, rečiau, valandinis atlyginimas. Tie, kurie turi vertybinių popierių ar draudimo licencijas, taip pat gali uždirbti komisinius mokesčius už bet kokias jų užbaigtas operacijas, taip pat premijas ar kitas papildomas paskatas už jų pasiekimus. „Glassdoor.com“ rodo, kad vidutinė kompensacija registruotiems partneriams yra maždaug 45 000 USD. Šio darbo užmokesčio diapazonas gali svyruoti nuo 30 000 USD žemiausioje vietoje iki galbūt 80 000 USD superžvaigždžių padėjėjams, kurie gali atlikti unikalias aukšto lygio funkcijas.

Tiems, kurie dirba tarpininkams didelėse įmonėse, taip pat paprastai teikiami išmokų paketai, tokie kaip gyvybė ir sveikatos draudimas, taip pat pensijų planas. Mažose mažmeninės prekybos įmonėse asocijuotiems asmenims siūlomos lengvatos gali labai skirtis, tačiau tos, kurios dirbant labai pelningai veikiančioms įmonėms, gali būti suteikta nemaža privilegijų, kurios paprastai nėra siūlomos administracijai padėjėjai.

Tie, kurie nori tapti finansų patarėjai arba planuotojai tam tikru momentu taip pat turėtų apsvarstyti galimybę pradėti dirbti kaip klientų aptarnavimo darbuotojas. Tai gali padėti jiems įkišti koją ir įgyti vertingos patirties, kol jie imasi finansinio planavimo kursų arba naudojasi licencijomis verslo knygai kaupti.

Esmė

Klientų aptarnavimo partneriai atlieka svarbų vaidmenį finansų sektoriuje tiek klientams, tiek juos samdančioms įmonėms ir patarėjams. Daugelis šių partnerių yra būtini artimų komandų nariai, kasdien atliekantys aukšto lygio funkcijas. Norėdami gauti daugiau informacijos apie tai, ką turite padaryti, kad būtumėte samdomas kaip klientų aptarnavimo darbuotojas, apsilankykite Finansų planavimo asociacija svetainėje adresu www.fpanet.org.