Ką patarėjai turi žinoti apie 3210 taisyklę

Jei esate naujokas investavimo ir finansų pasaulyje, turėtumėte žinoti keletą organizacijų, įskaitant tas, kurios veikia finansų reguliuotojai. Viena iš šių grupių yra Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA).

FINRA yra nevyriausybinė, nepriklausoma organizacija, kuri padeda apsaugoti investuotojus ir padeda išlaikyti vientisumą rinkose. Trumpai tariant, FINRA išlaiko finansų rinkų sąžiningumą, prižiūrėdama daugiau nei 624 000 brokerių-prekiautojų įmonių visoje JAV.Tai ji daro priimdama ir įgyvendindama eilę taisyklių ir reglamentų. Įmonės ir jų darbuotojai privalo laikytis šių taisyklių. Priešingu atveju jiems gali būti skirtos baudos, sankcijos ir kitos drausminės priemonės. Šiame straipsnyje apžvelgiama 3210 taisyklė ir jos svarba tiek patarėjams, tiek tarpininkams.

Kas yra 3210 taisyklė?

3210 taisyklė (Sąskaitos pas kitus tarpininkus ir finansų įstaigas) patvirtino Saugumo ir Keitimo Komisija (SEC) 2016 m. Balandžio mėn. Jis buvo išleistas kitų metų balandį, siekiant užtikrinti, kad įmonės narės, brokeriai ir patarėjai išlaikytų etikos standartus jų įdarbinimo metu.

3210 taisyklės tikslas yra valdyti sąskaitas, kurias atidarė ar įsteigė patarėjai ir brokeriai įmonėse, kurios nėra įmonės narės, kurioje jie dirba arba yra registruoti. Finansų patarėjų ir brokerių sąskaitos su savo darbdaviais yra lengvai stebimos. Taip pat nustatomos sąlygos sąskaitoms, kurias atidaro ir tvarko visi, susiję su nariais. Susiję asmenys yra su darbuotoju susiję žmonės, tokie kaip sutuoktiniai, vaikai ir kiti šeimos nariai.

Taisyklė pakeitė NYSE 407 taisyklę - elgesio taisyklę, kuri nustatė sąlygas FINRA narių asmeninėms investicinėms sąskaitoms. Pagal taisyklę jie privalėjo pranešti bet kokioms investicijoms Niujorko vertybinių popierių birža (NYSE) arba Nasdaq siekiant pašalinti bet kokius sukčiavimo ir (arba) prekybos viešai neatskleista informacija atvejus.

3210 taisyklė taip pat pakeitė NASD 3050 taisyklę (įtrauktos NYSE taisyklės 407 ir 407A ir įtrauktos NYSE taisyklių interpretacijos 407/01 ir 407/02), kurioje nurodyta, kad kiekvienas, susijęs su FINRA nariu, privalėjo pranešti apie tuos santykius prieš atidarydamas sąskaitą ar atlikdamas bet kokią investicinę veiklą savo viduje sąskaitas.

Priėmus 3210 taisyklę, pasikeitė investicijų sektoriaus aplinka, kai reikia deklaruoti asmeninį interesą naujai atidarytose sąskaitose. finansinės institucijos išskyrus tuos atvejus, kai galite būti įsidarbinęs ar registruotas.

Reikalavimai pagal naująją taisyklę

Ši taisyklė pakeitė 3050 taisyklę, kurią įgyvendino Nacionalinė vertybinių popierių platintojų asociacija (NASD), taip pat panašias NYSE administruojamas taisykles. Ankstesnės taisyklės buvo susijusios su sandoriais, skirtais asocijuotiems asmenims arba jų atliekamiems asmenims, o naujoji taisyklė išplečia esamą politiką.

Naujoji taisyklė skirta išorinėms sąskaitoms su kitomis brokeris-prekiautojas firmos. Reikalaujama, kad visi licencijuoti darbuotojai deklaruotų investicines sąskaitas kitose finansų institucijose. Pagal naująją taisyklę patarėjai ir brokeriai taip pat privalo apie tai raštu pranešti savo darbdaviui ketina atidaryti naują sąskaitą ir deklaruoti visas sąskaitas, kuriose jos yra finansinės ar naudingos palūkanų.

Visi darbuotojai dabar turi pareikšti savo ketinimą ir gauti išankstinį rašytinį darbdavio sutikimą, jei nori atidaryti ar išlaikyti investicinę sąskaitą bet kurioje kitoje finansų įstaigoje, kurioje vertybinius popierius sandoriai vyksta. Tai taip pat turi būti padaryta, jei darbuotojas turi naudingų interesų atidaryti ir išlaikyti sąskaitą.

Patarėjai ir brokeriai taip pat privalo raštu pranešti savo darbdaviui apie visas sąskaitas, kurias asocijuoti asmenys atidarė kitose finansinėse institucijose nei jų darbdavys.

Ką 3210 taisyklė reiškia patarėjams ir tarpininkams?

Naujoji taisyklė veikia kartu su standartine sandorių peržiūros ir tyrimo praktika pagal esamą FINRA 3110 taisyklę. FINRA įmonės narės jau yra atsakingos už valdymą interesų konfliktai savo versle ir prižiūri sąskaitų priežiūrą pagal galiojančias FINRA taisykles.

Įmonės narės bet kuriuo metu gali pareikalauti, kad darbuotojai pateiktų sąskaitos dokumentų kopijas, pvz., Operacijų patvirtinimus ir sąskaitos išrašus. Todėl patarėjai ir brokeriai turėtų registruoti visą sąskaitos informaciją ir sandorių.

Pagal naują taisyklę reglamentuojamos ne tik naujai sukurtos sąskaitos. Jei darbuotojas turi esamas sąskaitas ir tampa nauju įmonės nario darbuotoju, jis turės deklaruoti tokias sąskaitas. Per 30 kalendorinių dienų nuo įsidarbinimo FINRA įmonėje narėje darbuotojas turi gauti raštišką darbdavio sutikimą tvarkyti sąskaitas.Naujas darbuotojas taip pat privalo pranešti finansų įstaigai, kurioje yra sąskaitos, apie savo naują asociaciją ir darbą įmonėje narėje.