Kas yra vertybės data?

Vertės diena yra būsima data, naudojama nustatant dabartinę produkto ar vertybinio popieriaus vertę, kurios kaina svyruoja. Tai data, kai įsigalioja lėšos, turtas ar pinigų vertė. Paprastai vertės datos naudojamos nustatant mokėjimą už finansinius produktus ir sąskaitas, kai yra neatitikimų dėl vertinimo laiko skirtumų. Tokie finansiniai produktai gali apimti išankstinės valiutos sutartys, pasirinkimo sandoriai ir asmeninių sąskaitų mokėtinos arba gautinos palūkanos.

In forex rinkose, vertės diena gali būti vadinama „valuta“, kur ji taip pat gali būti naudojama apibūdinant vienos valiutos vertę, išreikštą jos valiutos keitimo kursu.

Vertės data bankininkystėje

Kada gavėjas

pateikia bankui čekį, bankas kredituoja gavėjo sąskaitą. Tačiau gali praeiti kelios dienos, kol bankas gaus lėšas iš mokėtojo banko, darant prielaidą, kad mokėtojas ir gavėjas turi sąskaitas skirtingose ​​finansų institucijose. Jei gavėjas nedelsdamas turi prieigą prie lėšų, gaunantis bankas rizikuoja įrašyti neigiamą pinigų srautą. Kad išvengtų šios rizikos, bankas apskaičiuos dieną, kurią gaus pinigus iš mokėjimo įstaigos, ir laikys lėšas gavėjo sąskaitoje iki numatomos gavimo dienos. Tiesą sakant, indėlio sumą bankas paskelbs porą dienų, po to gavėjas galės panaudoti lėšas. Lėšų išleidimo data vadinama vertės diena.

Panašiai, kai a pavedimu yra pervedama iš sąskaitos viename banke į sąskaitą kitame banke, vertės diena yra ta diena, kurią gaunamas pavedimas tampa prieinamas gaunančiam bankui ir jo klientui.

Vertės data prekyboje

Kai yra neatitikimų dėl laiko skirtumų turto vertinimas, naudojama vertės diena. Forex prekyboje vertės diena laikoma pristatymo data pagal kurią sandorio šalys sutinka įvykdyti savo įsipareigojimus atlikdamos mokėjimus ir perleisdamos nuosavybę. Dėl laiko juostų skirtumų ir banko apdorojimo vėlavimo, vertės diena neatidėliotini sandoriai užsienio valiuta paprastai nustatomas praėjus dviem dienoms po sandorio sudarymo. Vertės diena yra diena, kai prekiaujama valiutomis, o ne ta diena, kurią prekiautojai sutinka su valiutos keitimo kursu.

Vertės data taip pat naudojama obligacijų rinkoje skaičiuojant priskaičiuotų palūkanų ant obligacija. Skaičiuojant sukauptas palūkanas atsižvelgiama į tris pagrindines datas:prekybos data, atsiskaitymo data, ir vertės data. Prekybos data yra sandorio įvykdymo data. Atsiskaitymo data yra sandorio užbaigimo data. Vertės diena paprastai, bet ne visada, yra atsiskaitymo data. Atsiskaitymo data gali būti tik a verslo diena- jei obligacijomis buvo prekiaujama penktadienį (sandorio dieną), sandoris bus laikomas užbaigtu pirmadienį, o ne šeštadienį. Vertės data gali nukristi bet kurią dieną, kaip matyti skaičiuojant sukauptas palūkanas, į kurias atsižvelgiama kiekvieną konkretaus mėnesio dieną.

Vertinimo data taip pat naudojama vertinant kuponų obligacijas kurie moka pusmečio palūkanas. Pavyzdžiui, tuo atveju taupomosios obligacijos, palūkanos skaičiuojamos kas pusmetį, todėl vertinimo data yra kas šešis mėnesius. Tai pašalina bet kokį neapibrėžtumą investuotojams, nes jie apskaičiuoja palūkanas, kaip ir vyriausybės.