Kaip nustatyti investicinių fondų kainas

Bendri draugai yra gražios skaidrus. Ieškodami internete, galite lengvai sužinoti, kokios akcijos yra investiciniame fonde. Daugelyje finansinių svetainių nurodomas lėšų laikymas. Šiose svetainėse skelbiama akcijos, dažnai vadinamos vienetu, kaina, ir ją galite lengvai rasti, jei naudojatės ir internetiniu nuolaidų tarpininku.

Investicinių fondų sandoriams gali būti taikomi įvairūs mokesčiai ir mokesčiai. Kai kuriems fondams taikomas pardavimo mokestis arba apkrova, tai yra mokesčiai, kuriuos mokate už fondo akcijų pirkimą ar pardavimą, panašiai kaip komisinio mokesčio mokėjimas už prekybą akcijomis. Tai gali būti išankstiniai mokėjimai (priekinė apkrova) arba mokesčius, kuriuos mokate parduodant akcijas (neapibrėžtas atidėtas pardavimo mokestis).

Grynoji turto vertė

Lengviausias būdas sužinoti investicinio fondo kainą yra pažvelgti į jo kainą grynoji turto vertė. GAV yra bendra investicinio fondo turto vertė, atėmus visus jo įsipareigojimus. Daugelis investicinių fondų naudoja šį numerį, kad nustatytų sandorio fondo vienetų kainą. Pirkdami ir parduodami investicinius fondus, paprastai tai darote NAV.

Grynosios turto vertės pokyčiai

Daugelio investicinių fondų grynoji vertė apskaičiuojama kasdien nuo investicinio fondo portfelį susideda iš daugybės skirtingų atsargų. Kadangi kiekvienos iš šių akcijų kaina gali dažnai keistis visą dieną, tikslią investicinio fondo vertę sunku nustatyti. Taigi investicinių fondų bendrovės pasirinko savo portfelį vertinti kartą per dieną, ir kiekvieną dieną tai yra kaina, už kurią investuotojai turi pirkti ir parduoti investicinį fondą. Tikslus vertinimas metodas gali skirtis priklausomai nuo fondo, nes kai kurie gali naudoti paskutinių trijų parduotų kainų vidurkį. Tačiau visi investiciniai fondai kartą per dieną nustato savo GAV vertę.

Jūsų faktinė kaina

Pirkdami ar išpirkdami investicinį fondą, sudarote sandorius tiesiogiai su fondu, o su biržoje prekiaujamų fondų ir akcijomis, jūs prekiaujate antrinėje rinkoje, teigia „Fidelity Investments“. Skirtingai nuo akcijų ir ETF, investiciniai fondai prekiauja tik kartą per dieną, kai rinkos uždaromos 16 val. ET.

Jei sudarysite sandorį pirkti ar parduoti investicinio fondo akcijas, jūsų sandoris bus įvykdytas kitą kartą turima grynoji turto vertė, kuri apskaičiuojama uždarant rinką ir paprastai skelbiama iki 18 val. ET. Ši kaina gali būti didesnė arba mažesnė už praėjusios dienos uždarymo GAV.

Kaip gauti tikslią norimą kainą

Fondo, kuriuo prekiaujama biržoje (ETF) atveju, kuris yra indekso fondas kad prekiaujama kaip akcijos, GAV pirmiausia nustatoma taip pat, kaip ir akcijoms. Pirkėjai ir pardavėjai siūlo akcijas, o kaina akimirksniu kyla ir krinta. Galite įdėti a riboti užsakymą, ir ji bus vykdoma, kai ETF akcijų kaina yra jūsų ribinė kaina arba žemiau jos.

Turėtumėte atkreipti dėmesį, kad ETF nėra investicinis fondas. Jie yra panašūs tuo, kad abu kaupia investuotojų pinigus akcijoms pirkti, tačiau ETF akcijos prekiauja kaip akcijos, o tai reiškia, kad kaina greitai pasikeis.

Esmė

Nors investicinio fondo kainą lengva rasti, tiesa yra ta, kad niekas nežino, kiek ji bus verta, kai bus įvykdytas jūsų pirkimo pavedimas. Kitą dieną sužinosite, už ką nusipirkote. Vienintelis būdas gauti norimą kainą yra vietoj investicinio fondo pirkti biržoje parduodamą fondą.