Išsamus internetinių akcijų brokerio pasirinkimo vadovas

Norint pelningai investuoti, reikia naudoti tarpininkavimo paslaugą, atitinkančią jūsų investavimo tikslus, išsilavinimo poreikius ir mokymosi stilių. Ypač naujiems investuotojams, pasirenkant geriausias internetinis akcijų brokeris tai, kas atitinka jūsų poreikius, gali reikšti skirtumą tarp naujų įdomių pajamų srauto ir varginančio nusivylimo.

Nors nėra patikimo būdo garantuoti investicijų grąža, yra būdas nusiteikti sėkmei pasirinkus tarpininkavimas internetu kuris geriausiai atitinka jūsų poreikius. Šiame vadove mes suskaidysime viską, ko turėtumėte ieškoti savo idealuose tarpininkavimas, akivaizdu (pvz., ar platforma leidžia prekiauti vertybiniais popieriais, ar ne) domisi) ne taip akivaizdžiai (pvz., kaip lengva gauti palaikymą iš tikro žmogaus, kai tu to reikia).

1 žingsnis: žinokite savo poreikius

Prieš pradėdami spustelėti tarpininkavimo skelbimus, skirkite akimirką ir išsiaiškinkite, kas jums svarbiausia prekybos platformoje. Atsakymas šiek tiek skirsis priklausomai nuo jūsų investavimo tikslų ir to, kur esate investavimo mokymosi kreivėje.

Jei tik pradedate, pirmenybę galite teikti visoms funkcijoms, tokioms kaip pagrindiniai švietimo ištekliai žodynėliai, lengva prieiga prie pagalbinio personalo ir galimybė sudaryti praktinius sandorius prieš pradedant žaisti tikrų pinigų.

Jei jau turite investavimo patirties, tačiau norite rimtai pasidomėti, galbūt norėsite daugiau aukšto lygio išsilavinimas ir nuomonėmis pagrįsti ištekliai, kuriuos sukūrė profesionalūs investuotojai ir analitikai, taip pat geras produktas pasirinkimas pagrindinius ir techninius duomenis.

Tikrai patyręs investuotojasgalbūt tas, kuris jau įvykdė šimtus sandorių, bet ieško naujo tarpininkavimo, pirmenybę teiks išplėstinei diagramai galimybes, sąlyginių pavedimų pasirinkimo sandorius ir galimybę prekiauti išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, investiciniais fondais, prekėmis ir fiksuotų pajamų vertybiniais popieriais, taip pat akcijų.

Būkite sąžiningas sau, kur esate dabar investicinė kelionė ir kur nori eiti. Ar norite įsteigti pensijų fondą ir sutelkti dėmesį į pasyvųjį? investicijų kuris suteiks neapmokestinamas pajamas IRA arba 401 (k)? Ar norite išbandyti savo jėgas dienos prekyboje, bet nežinote, nuo ko pradėti? Ar jums patinka idėja patobulinti ir pritaikyti savo portfelį, ar esate pasirengęs sumokėti profesionalui, kad įsitikintumėte, jog tai padaryta teisingai?

Priklausomai nuo to, kokiu keliu norite eiti, gali būti daug daugiau klausimų, į kuriuos turėsite atsakyti pakeliui įgydami patirties ir tobulindami savo tikslus. Tačiau kol kas pradėkite nuo šių keturių esminių svarstymų, padedančių nustatyti, kurios iš toliau aptariamų tarpininkavimo funkcijų jums bus svarbiausios. Norėdami padėti tirti šias analitines sultis, į kiekvieną platesnę temą įtraukėme keletą pavyzdinių klausimų:

Ar esate aktyvus ar pasyvus investuotojas?

Ar norite būti super praktinis ir vykdyti dieną arba sūpynės prekiauja? Ar matote, kad galiausiai paliekate 9–5 šlifavimą ir tapote visą darbo dieną dirbančiu investuotoju? Arba vietoj to, ar norite rasti keletą solidžių investicijų, kurias galėtumėte išlaikyti ilgam laikui ir mažai arba visai nesusiję su kasdiene sąveika?

Kokius sandorius norite vykdyti?

Ar būsite toks investuotojas, kuris žino, ką nori daryti, ir jam reikia tik platformos, kuri tai palengvintų ir greitai atlikti sandorius, ar norite, kad tarpininkas, turintis platesnį išteklių spektrą, padėtų jums identifikuoti galimybes? Į kokius vertybinius popierius esate orientuotas? Akcijos, Bendri draugai, ETF? Jei esate labiau pažengęs, ar taip pat norite prekiauti opcionais, ateities sandoriais ir fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai? O kaip su maržos prekyba? Ar jums reikia prieigos prie sąlyginių pavedimų, prekybos pratęstomis valandomis ir automatinės prekybos galimybių?

Kokios pagalbos norite?

Ar norite eiti į Pasidaryk pats maršrutą, išmokite interpretuoti diagramas ir finansinius duomenis, kad surastumėte ir įvykdytumėte savo sandorius, ar norėtumėte samdyti profesionalą? Jei norite tai padaryti patys, kur esate mokymosi kreivėje? Kokių išteklių jums reikės norint patobulinti savo žinias? Ar jums reikės lengvos prieigos prie pagalbinio personalo, ar galite sužinoti, ką turite žinoti, naudodamiesi internetiniais švietimo ištekliais? Ar mielai vykdote sandorius internetu, ar norite paskambinti, kad brokeris padėtų jums atlikti šį procesą?

Kokie yra jūsų investavimo tikslai?

Kodėl renkatės investuoti? Ar bandote papildyti įprastas pajamas, kad pagerintumėte dabartinį gyvenimo lygį? Ar yra konkretus įvykis ar išlaidos, kurias norite finansuoti? Ar ketinate, kad tai ilgainiui taptų jūsų pagrindiniu pajamų šaltiniu? Ar bandote kaupti pensijų santaupas ir, jei taip, ar jau turite išėjimo į pensiją sąskaitą, ar norite atidaryti naują su pasirinktu tarpininkavimu?

Į šiuos klausimus nėra klaidingų atsakymų. Būkite sąžiningi su savimi, kiek laiko, energijos ir pastangų norite ir galite skirti investicijų. Jūsų atsakymai laikui bėgant gali keistis, ir tai gerai. Visą gyvenimą nesistenkite numatyti visų savo poreikių ir tikslų. Tiesiog pradėkite nuo to, kur esate dabar.

2 žingsnis: susiaurinkite lauką

Dabar, kai aiškiai suprantate, kokie yra jūsų investavimo tikslai ir kokių pagrindinių paslaugų ieškosite savo idealiame tarpininkavime, laikas šiek tiek susilpninti savo galimybes. Nors yra tam tikrų tarpininkavimo funkcijų, kurios vieniems investuotojams bus svarbesnės nei kitiems, yra keletas dalykų, kuriuos turėtų turėti bet kuris gerbiamas internetinis makleris. Turint tokį platų galimų variantų pasirinkimą, šių pagrindinių poreikių patikrinimas yra puikus būdas greitai susiaurinti lauką.

Akcijų brokerių reguliavimas ir pasitikėjimas

Ar makleris yra vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacijos (SIPC) narys?

Paprastai pagrindinio puslapio apačioje bus tam tikras užrašas ar atsisakymas. Galite greitai ieškoti tarpininkavimo SIPC svetainė.

Ar tarpininkavimas yra Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) narys?

Tai taip pat turėtų būti labai aiškiai pažymėta lengvai randamoje vietoje. Galite ieškoti tarpininkų FINRA „BrokerCheck“ svetainė.

Ar tarpininkavimą dengia Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC)?

Investiciniai produktai, tokie kaip tarpininkavimas ar pensijų sąskaitos kurie investuoja į akcijas, obligacijas, pasirinkimo galimybės ir anuitetai - nėra FDIC apdraustas, nes negalima garantuoti investicijų vertės. Jei tarpininkas siūlo kompaktinius diskus, Pinigų rinkos indėlių sąskaitos (MMDA), čekių ar taupomosios sąskaitos, tačiau jas turėtų visiškai paremti FDIC.

Kokį draudimą jie teikia, kad apsaugotų jus, jei įmonė nepavyks?

Bendrovė, būdama SIPC narė, turėtų turėti draudimą, kurio limitas vienam klientui būtų ne mažesnis kaip 500 000 USD, o 250 000 USD būtų galima reikalauti grynųjų pinigų.Jei įmonė laikosi Klientų apsaugos taisyklės, ji taip pat turėtų suteikti papildomą aprėptį, viršijančią pagrindinius SIPC reikalavimus.

Ar yra kokia nors apsauga nuo sukčiavimo?

Ar įmonė jums atlygins nuostolius, patirtus dėl sukčiavimo? Būtinai dar kartą patikrinkite, ko iš jūsų reikalauja tarpininkavimas kompensuojama. Sužinokite, ar turite pateikti kokių nors dokumentų ar imtis konkrečių atsargumo priemonių, kad apsisaugotumėte.

Ką sako dabartiniai klientai?

Pabandykite internete ieškoti klientų atsiliepimų apie tarpininkavimą, naudodami tokius raktinius žodžius kaip „draudimo pretenzija, „apsauga nuo sukčiavimo“ ir „klientų aptarnavimas“. Žinoma, internetinės apžvalgos paprastai turėtų būti vertinamos druska - kai kurie žmonės tiesiog mėgsta skųstis. Tačiau jei keli vartotojai iš skirtingų svetainių pateikia tą patį skundą, galbūt norėsite toliau tirti.

Sauga ir paskyros apsauga internete

Svarbu žinoti, kaip tarpininkavimas padeda apsaugoti jūsų informaciją.

Ar tarpininkavimo svetainė siūlo dviejų veiksnių autentifikavimą?

Ar be slaptažodžio galite suaktyvinti saugos funkciją? Įprastos parinktys gali apimti atsakymus į saugos klausimus, unikalių, laiko atžvilgiu svarbių kodų gavimą tekstu ar el. Paštu arba naudojant fizinį saugos raktą, kuris įkišamas į jūsų USB prievadą.

Kokią technologiją naudoja brokeris, kad jūsų paskyra būtų saugi?

Sužinokite, ar brokeris naudoja šifravimą, ar „slapukus“ ir ar aiškiai paaiškina, kaip jis juos naudoja jūsų paskyros informacijai apsaugoti ir kaip jie veikia.

Ar įmonė kada nors parduoda klientų informaciją trečiosioms šalims (pvz., Reklamuotojams)?

Atsakymas tikrai turėtų būti ne.

Tarpininkavimo sąskaitos pasiūlymai

Kadangi jums reikalingų įrankių tipai priklausys nuo jūsų tikslų, taip pat turėtumėte greitai patikrinti šiuos elementus, kad pašalintumėte tarpininkavimą, kuris tiesiog neatitiks jūsų poreikių.

Kokias sąskaitas brokeris siūlo, be įprastų (apmokestinamųjų) investicinių sąskaitų?

Pavyzdžiui, jei turite išlaikytinių, sužinokite, ar galite atidaryti Švietimo taupomoji sąskaita (ESA) arba jūsų vaiko ar kitų išlaikytinių išlaikymo sąskaita.

Ar galite atidaryti senatvės sąskaitą?

Pažiūrėkite, ar brokeris siūlo „Roth“ ar tradicines išėjimo į pensiją sąskaitas ir ar galite perkelti esamą 401k ar IRA.

Ar yra skirtingų produktų skirtingiems investavimo tikslams?

Pavyzdžiui, sužinokite, ar brokeris siūlo valdomas paskyras. Be to, sužinokite, ar yra įvairių tipų sąskaitų investicijų minimumai.

Ar galite valdyti darbuotojų pensijų sąskaitas per tarpininkavimą?

Tai gali būti taikoma, jei esate smulkaus verslo savininkas. Šio tipo sąskaitos apima SIMPLE arba SEP IRA.

Ar tarpininkavimas siūlo savarankiškai nukreiptas IRA ar „Solo 401k“ parinktis?

Tai taikoma, jei vienintelis jūsų smulkaus verslo darbuotojas esate jūs.

3 žingsnis: išsiaiškinkite mokesčius

Nors gali būti ir kitų dalykų, kurie jums yra svarbesni nei mokesčiai, turėtumėte pradėti nuo gana aiškios idėjos, kiek mokėsite už tam tikrą tarpininkavimą.

Kai kuriems maža priemoka gali būti pateisinama, jei platforma siūlo funkcijas, kurių trūksta pigesniems konkurentams. Tačiau paprastai apskaitos mokesčiams ir prekybos komisiniams norite prarasti kuo mažiau savo investicijų grąžos.

Pradėdami nuo esmės, galite lengvai nustatyti, kurie biržos makleriai yra per brangūs, kad apsvarstytų, o kurie paprasčiausiai nesuderinami su jūsų investuojamos veiklos rūšimi.

Brokerio sąskaitos mokesčiai

Ar tarpininkas ima mokestį už sąskaitos atidarymą?

Ar yra minimalus indėlis?

Turėkite omenyje, kad investiciniai fondai dažnai investuoja mažiausiai 1 000 USD ar daugiau, tačiau tai nėra tas pats, kas tarpininkavimas, reikalaujantis įnešti minimalią grynųjų pinigų sumą tik norint atidaryti sąskaitą.

Ar yra kokių nors metinių ar mėnesinių sąskaitos priežiūros mokesčių?

Jei taip, ar jų atsisakoma didesnėms sąskaitoms, ar yra paprastas būdas jų išvengti, net jei jūsų sąskaitos likutis yra mažas?

Ar brokeris siūlo prieigą prie prekybos platformos kaip nemokamos narystės dalį?

Jei tik pradedate, nemokama platforma gali puikiai atitikti jūsų poreikius.

Ar yra profesionali ar išplėstinė prekybos platforma, kurioje galima mokėti?

Jei esate labiau pažengęs investuotojas, svarbu žinoti, ar turėsite mokėti, kad atnaujintumėte paskyrą, kad pasiektumėte savo greičio įrankius ir išteklius. Kai kurios pažangios platformos yra nemokamos klientams, kurie sutinka sudaryti minimalų sandorių skaičių per metus arba investuoti minimalią sumą.

Kokios yra maržos normos?

Prekyba marža skirta tik labai patyrusiems investuotojams, kurie supranta su tuo susijusią riziką. Jei esate naujas investuotojas, šis punktas jums netaikomas.

Kokia yra minimali paskolos suma ir sąskaitos likutis?

Dauguma maklerio įmonių pasiūlys mažesnes palūkanų normas didesnėms sumoms, tačiau neleiskite, kad tai yra priežastis, dėl kurios skolinatės daugiau nei turėtumėte.

Prekybos komisiniai

Ar prekybos komisiniai priklauso nuo to, kiek investavote per tarpininkavimą ar kaip dažnai prekiaujate?

Pavyzdžiui, kai kurie tarpininkai prekybos komisinius nustato pagal sąskaitos dydį, o kiti siūlo mažesnį komisinį atlyginimą klientams, kurie per ketvirtį prekiauja tam tikra apimtimi.

Būtinai peržiūrėkite kainas, kurios greičiausiai jums bus taikomos, atsižvelgiant į numatomą sąskaitos likutį ir prekybos veiklą.

Ar skirtingiems vertybiniams popieriams taikomos skirtingos komisinės palūkanos?

Jei planuojate prekiauti daugiau nei akcijomis, įsitikinkite, kad žinote, kokie yra prekybos opcionų mokesčiai, obligacijas, ateities sandoriai ar kiti vertybiniai popieriai.

Kokios yra minimalios investicinės investicinių fondų ar ETF investicijos?

Įsitikinkite, kad investiciniai fondai, leidžiantys pirkti ir parduoti nemokamai (dažnai vadinami be operacijų mokesčio, arba NTF, fondai), neima kitų rūšių mokesčių. Investiciniai fondai dažnai būna susiję su įvairiomis išlaidomis, iš kurių kai kurios gali jus užklupti. Būtinai peržiūrėkite bet kurio svarstomo fondo prospektą, kad įsitikintumėte, jog suprantate visas susijusias išlaidas.

Ar tarpininkavimas siūlo nemokamus ar sumažintos kainos sandorius?

Gautų „premijinių“ sandorių skaičius gali priklausyti nuo jūsų sąskaitos balanso, todėl būtinai patikrinkite, kas siūloma jums taikomam paskyros lygiui. Be to, būtinai patikrinkite, kokių rūšių sandoriams taikoma nuolaida-jei tai tik akcijos ir ar skaičiuojami ETF, pasirinkimo sandoriai ar fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai.

Ar Komisijos tvarkaraštis skatina prekybą, kurią darytumėte?

Kai kurie tarpininkai padidina komisinių tarifus po tam tikro sandorių skaičiaus. Tokiu atveju didžiausią naudą gauna klientai, kurie orientuojasi į pasyvų, pirkimą ir laikymą.

Priešingai, kai kurie tarpininkai siūlo mažesnius komisinius mokesčius po tam tikro sandorių skaičiaus bet kurį ketvirtį, todėl aktyvūs prekybininkai apdovanojami už tai, kad dažniau naudojasi platforma.

Jei brokeris siūlo konsultacines paslaugas, kiek jos kainuoja?

Jei dėl kokių nors priežasčių nenorite valdyti savo portfelio, būtinai atidžiai atkreipkite dėmesį į patarėjų mokesčius.

4 žingsnis: išbandykite brokerio platformą

Nors bet koks tarpininkavimas turėtų turėti gana padorų aprašymą, kokios priemonės ir ištekliai jų prekybos platformos pasiūlymus, kartais geriausias būdas įvertinti platformos kokybę yra išbandyti vairuoti. Brokeriams, kurie leidžia nemokamai atidaryti sąskaitą, gali būti verta pasistengti pereiti registracijos procesą tik norint pasiekti prekybos platformą, jei to reikia.

Nesvarbu, ar tarpininkavimas turi žiniatinklio platformą, prie kurios gali prisijungti visi, ar nemokamą atsisiunčiamą platformą, kuriai nereikia užsiregistruoti be jokių eilučių, darykite viską, ką galite, kad pasiektumėte įrankius, kuriuos iš tikrųjų naudojate nemokamai.

Net jei esate labiau pažengęs prekiautojas ir nėra jokio laisvo būdo žaisti su „Pro“ įrankiais, galite gerai suprasti tarpininko pasiūlymų kokybę tiesiog pažvelgę ​​į jo pagrindinį rinkinį. Jei standartinėje platformoje nėra nieko perspektyvaus, mažai tikėtina, kad pažangi platforma taip pat bus verta jūsų laiko.

Kita vertus, kai kurios įmonės siūlo daugybę įrankių ir išteklių su savo nemokamais produktais, todėl kol kas nenurašykite tarpininkavimo tik su viena platforma.

Mes jau praleidome nemažai laiko, susiaurindami jūsų pasirinkimus pagal kainą ir pagrindinius paskyros pasiūlymus. Dabar, kai pagaliau priėjome prie įdomių dalykų, būtinai skirkite laiko žiūrėdami į funkcijas, pasiekiamas keliose srityse.

Atlikite sandorius, kad pamatytumėte, kaip sklandžiai vyksta procesas. Surinkite keletą akcijų ir kitų vertybinių popierių kotiruočių ir spustelėkite kiekvieną skirtuką, kad pamatytumėte, kokius duomenis teikia platforma. Taip pat turėtumėte patikrinti visas turimas atrankas ar kitas priemones, kurios padės rasti investicijų, atitinkančių konkrečius kriterijus.

Klausimai, į kuriuos reikia atsakyti bandant platformas

Kokiais vertybinių popierių tipais galite prekiauti platformoje?

Jau turėjote atmesti visas platformas, kurios neleidžia prekiauti jus dominančiais vertybiniais popieriais. Įsitikinkite, kad ši platforma automatiškai leidžia prekiauti privilegijuotomis akcijomis, IPO, pasirinkimo sandoriais, ateities sandoriais ar fiksuotų pajamų vertybiniais popieriais. Jei platformoje nematote ypatingo saugumo, bet žinote, kad tarpininkavimas ją palaiko, pabandykite ieškoti savo paskyros nustatymus arba atlikite greitą paiešką, kad sužinotumėte, kaip galite suaktyvinti šias funkcijas ir sužinoti apie leidimą reikalavimus.

Ar citatos pateikiamos realiuoju laiku? Ar jie transliuoja?

Yra keli būdai, kuriais galite gauti kainos pasiūlymą už tam tikrą saugumą, tačiau ne visi jie pateiks naujausius duomenis. Įsitikinkite, kad žinote, kur galite rasti srautinio perdavimo informaciją realiuoju laiku, kad užtikrintumėte, jog jūsų sandoriai yra laiku.

Pavyzdžiui, „Vanguard“ žiniatinklio platforma teikia duomenis realiuoju laiku savo „Ticker Profile“ puslapiuose, tačiau ją reikia atnaujinti rankiniu būdu. Paprasti citatos lygio duomenys vėluoja 20 ar daugiau minučių. „Schwab“ internetines citatas taip pat reikia atnaujinti rankiniu būdu, tačiau atsisiunčiama „StreetSmart Edge“ platforma ir jos debesų pagrindu sukurta versija siūlo srautinio perdavimo duomenis realiuoju laiku.

Ar galite nustatyti individualius stebėjimo sąrašus ir įspėjimus?

Jei būsite aktyvesnis prekybininkas, greičiausiai norėsite gauti įspėjimų pranešimus ne tik el. Paštu, bet ir teksto pranešimais bei nustatyti kelis stebėjimo sąrašus pagal skirtingus kriterijus.

Ar platforma teikia ekranus, kuriuos galite pritaikyti, kad surastumėte akcijas, ETF, investicinius fondus ar kitus vertybinius popierius?

Net jei esate visiškai naujas ir neįsivaizduojate, ką iš tikrųjų reiškia bet kokia parinktis, pažvelkite į įvairius parametrus, kad suprastumėte, kaip lengva naudoti įrankius. Gera platforma bus intuityviai organizuota ir lengvai valdoma.

Kokius užsakymus galite pateikti?

Peržiūrėkite pasiūlymus sudaryti sandorį ir pažiūrėkite, kokie užsakymų tipai yra siūlomi. Pagrindinė platforma turėtų pasiūlyti bent rinkos, limito, sustabdymo ir sustabdymo limitą. Geresnė platforma taip pat leis pateikti galutinius sustabdymo pavedimus arba rinkos uždarymo pavedimus (kurie vykdomi už kainą, kurią vertybinis popierius pasiekia uždarius rinką).

Jei norite sudaryti palyginti nedaug sandorių ir nesate suinteresuoti dienos ar svyravimų prekyba, pagrindinis užsakymų tipų pasirinkimas turėtų būti tinkamas. Tačiau, jei norite įsitraukti į akcijų prekybą, turėtumėte ieškoti platesnio pasirinkimo. Jei esate labiau pažengęs, turėtumėte ieškoti galimybės pateikti sąlyginius užsakymus, leidžiančius jums nustatyti keli sandoriai su konkrečiais aktyvikliais, kurie bus vykdomi automatiškai, kai bus įvykdytos jūsų nurodytos sąlygos.

Ar kontroliuojate pavedimų atlikimo laiką ir sandorių vykdymą?

Pagrindinė platforma turėtų bent leisti sudaryti sandorius, kurie yra tinkami dienai (tai reiškia, kad juos galima atlikti bet kuriuo metu) prekybos valandomis) arba iki atšaukimo (kuris saugo užsakymą iki 60 dienų, kol jis bus įvykdytas arba jūs atšauksite tai).

Išplėstinė platforma leis jums pateikti ribojamus užsakymus, kurių kintamumas yra didesnis, pvz., Užpildyti arba nužudyti (tai automatiškai atšaukia užsakymą jei jis nėra visiškai užpildytas iš karto) arba nedelsiant arba atšaukti (tai automatiškai atšaukia užsakymą, jei jis bent iš dalies nėra tinkamai užpildytas toli).

Ar galite prekiauti ilgesnėmis valandomis?

Prekyba akcijomis ir ETF vyksta ne įprastomis rinkos valandomis 9.30–16.00 val. EST, laikotarpiai prieš pardavimą ir po darbo valandų. Kiekvienas tarpininkavimas turi savo konkrečių laikotarpių, kuriuos užima šios išplėstinės valandos sesijos, apibrėžimą.

Ne visos platformos leidžia prekiauti ilgesnėmis valandomis, o kai kurios leidžia prekiauti tik po darbo valandų, bet ne prieš pardavimo valandomis. Už ilgesnes prekybos valandas jums gali būti imamas mokestis, todėl būtinai peržiūrėkite šių sandorių sąlygas, kad įsitikintumėte, jog nesate netikėti.

Vėlgi, naujiems investuotojams ši funkcija gali būti ne per svarbi. Tačiau labiau pažengusiems prekiautojams ar tiems, kurie nori būti labai aktyvūs, labai svarbu peržiūrėti tarpininkavimo pratęstų darbo valandų prekybos politiką.

Diagramų ypatybės

Dabar, kai šiek tiek pažaidėte su platforma, pažvelkite į diagramų sudarymo galimybes ir peržiūrėkite turimus įrankius. Atkreipkite dėmesį į tai, kokius duomenis galite nubraižyti, kaip lengva perjungti technines diagramas tyrimus ir pagrindinių ar rinkos duomenų peržiūrą bei tai, ką galite pritaikyti ir išsaugoti vėlesniam laikui nuoroda.

Kokie techniniai rodikliai pateikiami diagramoje?

Apskritai, kuo daugiau, tuo geriau. Bent jau turėtumėte sugebėti nubraižyti pagrindinius rodiklius, tokius kaip garsumas, RSI, paprasti slankieji vidurkiai, Bollingerio juostos, MACD ir stochastika. Jei trūksta vieno iš šių pagrindinių rodiklių, laikas judėti toliau. Taip pat turėtumėte sugebėti nubraižyti bent kelis įmonės įvykius, pvz., Pajamų ataskaitas, akcijų padalijimus ir dividendų išmokas.

Ar galite palyginti skirtingas akcijas ir indeksus toje pačioje diagramoje?

Ar galite piešti diagramoje, kad sukurtumėte tendencijų linijas, laisvos formos diagramas, Fibonačio apskritimus ir lankus ar kitus žymėjimus?

Ar platforma turi prekybos žurnalą ar kitas priemones jūsų darbui išsaugoti?

Nesvarbu, ar mokotės skaityti diagramas, ar esate profesionalus prekybininkas, užsiimantis pastabomis, kad galėtumėte sekti savo kelią, diagramų pritaikymas ir saugojimas yra labai naudingas įrankis. Susiję klausimai apima:

• Ar galite ne tik kurti tendencijų linijas, bet ir piešti diagramoje, kad paryškintumėte svarbius įvykius, kad galėtumėte prisiminti, ką vėliau peržiūrėti?
• Ar galite išsaugoti diagramas jas pritaikę?
• Ar galite padaryti pastabas vėlesniam naudojimui?
• Ar galima šias pastabas įdėti į diagramą, kad įsitikintumėte, jog žinote, kam jos taikomos, kai vėliau pažvelgsite į jas?

Kitos parinktys

Atminkite, kad kai kurios iš šių parinkčių gali būti prieinamos tik „Pro“ arba „Advanced“ platformoje. Jei esate pažengęs aktyvus prekybininkas, greičiausiai norėsite brokerio, kuris siūlo visas šias parinktis. Jei esate pasyvesnis prekiautojas arba tiesiog nenorite mokėti priemokos už varpus ir švilpukus, kuriems nesate pasiruošę, tiesiog laikytis nemokamos pagrindinės platformos.

• Ar galite automatizuoti sandorius naudodami tinkintas taisykles ar importuotus algoritmus?
• Ar platformą galima pritaikyti taip, kad ji atpažintų konkrečius kainų, rodiklių ir osciliatorių diagramų modelius?
• Ar galite nustatyti įspėjimus, kurie praneš, kai platforma randa atitinkantį modelį?

Ar svetainė ar platforma leidžia prekiauti popieriumi?

Prekyba popieriumi yra būdas investuotojams praktikuoti sandorių sudarymą ir vykdymą faktiškai nenaudojant pinigų. Tai puikus būdas pradedantiems aktyviems investuotojams praktikuoti ir įvairaus lygio investuotojams išbandyti naujas strategijas ir tobulinti savo įgūdžius, nerizikuojant prarasti.

Ar platforma leidžia atlikti pakartotinį testavimą?

Kitas būdas išbandyti strategijas ir įsijausti į procesą prieš įdedant grynųjų pinigų linija, atgalinis testavimas leidžia imituoti sandorį, remiantis jūsų pasirinktos istorijos rezultatais saugumas. Tai būdas sudaryti hipotetinę, atgaline data veikiančią prekybą ir tada pamatyti, kas būtų nutikę, jei būtumėte ją įvykdę realiame gyvenime.

5 žingsnis: Kaip gerai vertybinių popierių brokeris moko savo klientus?

Nors naudinga ir naudinga prekybos platforma yra labai svarbi, taip pat turėtumėte skirti laiko brokerio edukaciniams pasiūlymams ir išbandyti paieškos funkciją.

Jei esate naujas investuotojas, turite mokėti ieškoti terminų, kurių nežinote, arba rasti patarimų, kaip interpretuoti duomenis. Jei yra tema, kuria domėjotės, arba metrika, kurios visiškai nesuprantate, atlikite bandymą paleiskite naudodami paieškos funkciją ir pažiūrėkite, ar galite greitai ir efektyviai rasti reikiamą informaciją.

Atminkite, kad intuityvus ir patogus vienam investuotojui kitam gali būti košmariškas bevaisių paieškos užuominų labirintas, todėl svarbu rasti platformą, su kuria galėtumėte dirbti.

Praleidę maždaug 20 minučių plaukdami platforma, turėtumėte lengvai atsakyti į šiuos klausimus. Jei negalite ir greita konkrečių atsakymų paieška svetainėje nesuteikia reikiamos informacijos, tai tikriausiai yra ženklas, kad tarpininkavimo platforma ne jums.

Akcijų brokerio kokybė ir patogumas

Visi pasaulio švietimo ištekliai yra nenaudingi, jei negalite jų lengvai pasiekti. Gera platforma ar svetainė, norėdama įsitikinti, turėtų teikti platų švietimo pasiūlymų spektrą keliose laikmenose klientai gali greitai ir lengvai rasti jiems reikalingą informaciją mokymuisi tinkamu formatu stilius. Prieš pasinerdami į konkrečias švietimo išteklių rūšis, kurių turėtumėte tikėtis iš gero tarpininkavimo, pirmiausia įsitikinkime, kad tie ištekliai yra patogūs vartotojui.

Kokius švietimo pasiūlymus teikia brokeris?

Nesvarbu, ar jis siūlo vaizdo įrašus, podcast'us, naudotojų forumus ar rašytinius straipsnius, formatas jums tinka.

Iš kur gaunama informacija?

Jei brokerių sindikatai dirba iš kitų svetainių, įsitikinkite, kad tos svetainės yra geros reputacijos. Jei svetainėje yra tinklaraštis ar kitas bendraautorių turinys, įsitikinkite, kad prisidedantys autoriai turi patirties ir įgaliojimų, kuriais galite pasitikėti.

Ar lengva ir intuityvu naršyti svetainėje ar platformoje?

Įsitikinkite, kad patekti iš tyrimo puslapio į prekybos ekraną yra paprastas procesas. Nenorite jaustis tarsi spustelėję draugų ratus. Pasirūpinkite, kad svetainėje būtų lengva rasti įvairių temų.

Ar brokeris siūlo išteklius pradedantiesiems?

Tai gali būti žodynėliai ar instrukcijų straipsniai, esminė analizė, portfelio įvairinimas, techninių studijų aiškinimas ir kitos pradedančiųjų temos.

Kiek efektyvi yra platformos paieškos funkcija?

Tai galite išsiaiškinti įvesdami įprastą investavimo terminą arba ieškodami temų, kuriomis turite klausimų. Kaip greitai paieškos funkcija sugebėjo gauti reikiamą informaciją? Ar ši informacija buvo iškart matoma, ar turėjote spustelėti kelis puslapius, kad ją pasiektumėte?

Analitiniai ištekliai

Ar yra pakankamai kiekvieno saugumo analizės?

Tai turėtų apimti analitikų įvertinimus iš kelių šaltinių, realaus laiko naujienas ir taikomus rinkos ir sektoriaus duomenis.

Ar yra pakankamai pagrindinių duomenų?

Pavyzdžiui, į akcijų profilius turėtų būti įtraukti emisijos bendrovės istoriniai duomenys, pvz., Pajamų ataskaitos, finansiniai duomenys ataskaitos (pvz., pinigų srautai, pajamų ataskaitos ir balansai), dividendų mokėjimai, akcijų padalijimas ar atpirkimas ir SEC padavimas. Taip pat turėtų būti informacijos apie bet kokią prekybą viešai neatskleista informacija.

Ar yra JAV ir užsienio rinkų rinkos duomenų? Ką apie pramonės ir sektoriaus duomenis? Kaip giliai galite pasinerti į bendro vaizdo sąlygas, susijusias su rinkos našumu?

6 veiksmas: lėšų įnešimo ir išėmimo paprastumas

Ypač jei investuojate norėdami papildyti savo įprastas pajamas, svarbu žinoti, kaip lengva pervesti pinigus į tarpininkavimo sąskaitą ir iš jos. Jei norite naudoti labiau nustatytą ir pamiršta strategiją, galimybė atsiimti lėšas gali būti ne toks didelis. Vis dėlto gyvenimas dažnai mums atneša dalykų, kurių nesitikime, todėl protinga peržiūrėti bet kokio tarpininkavimo, kurį laikote, indėlių, išėmimo ir lėšų atsiskaitymo sąlygas.

Lėšų deponavimas

Kaip galite įnešti pinigų į savo tarpininkavimo sąskaitą?

Sužinokite, ar galite įnešti lėšų čekiu, ACH pervedimu, pavedimu ar kredito kortele (tai nebūtinai rekomenduojama, bet vis tiek gali būti pasirinkta).

Būtinai patikrinkite, ar yra kokių nors mokesčių, susijusių su šiomis galimybėmis, ar ne, nors dauguma brokerių neima už indėlius.

Kiek užtrunka atsiskaityti už indėlius?

Jei pastebėjote nuostabų sandorio įrašą, bet jūsų sąskaitoje nėra pakankamai grynųjų pinigų jam įvykdyti, atsiskaitymo laikas staiga taps labai svarbus. Patikrinkite, kiek dienų užtrunka, kol deponuotos lėšos bus prieinamos investicijoms.

Atsiskaitymo laikas gali skirtis priklausomai nuo indėlio šaltinio. Atminkite, kad atsiskaitymo laikas gali būti ilgesnis, jei išlaikysite žemą balansą arba neprekiaujate labai dažnai.

Ar tarpininkas siūlo reguliariai tikrinti ar kaupti sąskaitas, kurios gali palengvinti pervedimus?

Jei tarpininkavimas siūlo reguliarias nemokamas (ir FDIC apdraustas) kasos sąskaitas, gali būti lengviau palikti lėšas susietą banko sąskaitą, kad juos būtų galima greičiau perkelti į jūsų tarpininkavimo sąskaitą, jei ir kada jums reikia padidinti investicijas sąskaitą.

Lėšų atsiėmimas

Kiek laiko užtrunka lėšos nuo jūsų investicijų pardavimo?

Būtinai patikrinkite įvairių rūšių vertybinių popierių, kuriais prekiausite, atsiskaitymo laiką.

Ką apie dividendus ar palūkanų paskirstymą?

Kaip greitai šias lėšas galima investuoti? Dėl pasitraukimo?

Kaip lengva išimti lėšas iš tarpininkavimo sąskaitos?

Sužinokite, ar galite atsiimti pinigus ACH pavedimu, pavedimu ar čekiu ir kiek laiko užtruks, kol šios lėšos pasieks jūsų banko sąskaitą. Be to, patikrinkite, ar už pašalinimą imamas mokestis.

Ar tarpininkavimas siūlo prie jūsų sąskaitos prijungtą debeto ar bankomato kortelę? Kartais tai siūloma tarpininkavimo sąskaitai, o kartais jums reikia atidaryti susietą tikrinimo ar taupomąją sąskaitą, kad galėtumėte naudotis šia galimybe. Jei turite galimybę pasirinkti kortelę, sužinokite, kokiais bankomatais galite naudotis ir ar yra kokių nors mokesčių, susijusių su kortelės naudojimu.

7 žingsnis: klientų aptarnavimas

Iki šiol greičiausiai susiaurėjote savo galimybes iki vieno ar dviejų tarpininkavimo priemonių, kurios jus tikrai nuvilia išteklių, funkcijų ir patogumo atžvilgiu. Nesvarbu, ar radote tobulą platformą, ar vis dar esate ant tvoros, skirkite dar kelias minutes, kad peržiūrėtumėte svarstomų tarpininkavimo priemonių pagalbos skyrių.

Jei esate naujas investuotojas ir jaučiatės priblokštas, įsitikinkite, kad galite greitai ir lengvai susisiekti su aptarnaujančiu personalu. Jei turite techninių problemų, įsitikinkite, kad su techninės pagalbos komanda lengva susisiekti ir ji yra prieinama visą parą.

Nors šie elementai nepriims ir nesulaužys jūsų sprendimo dėl tarpininkavimo, vis tiek svarbu įsitikinti, kad suprantate, kaip gauti pagalbą, kai jos reikia.

• Ar yra tam skirtas numeris, kuriuo galite paskambinti ir pasikalbėti su žmogumi dėl prekybos pagalbos?
• Įsitikinkite, kad žinote apie bet kokius papildomus mokesčius už prekybą skambučiais.
• Ar yra automatinis numeris, kuriuo galite skambinti, jei norite pateikti pagrindines užklausas?
• O kaip su bendra pagalba? Kokios yra atstovo pagalbos iškvietimo valandos?
• Kokios yra telefono linijų darbo valandos? Ar galite skambinti visą parą arba visą parą, ar telefonai dirba tik įprastomis darbo valandomis?
• Tiems, kurie vengia sąveikos, ar yra el. Pašto adresas, kurį galite naudoti norėdami gauti greitą pagalbą?
• Ar tarpininkavimas naudoja saugią vidinę pranešimų sistemą svarbiems dokumentams ir sąskaitų užklausoms?
• Ar svetainėje yra internetinių pokalbių galimybė nedelsiant padėti?
• Ką daryti, jei turite pagrindinį klausimą, bet nenorite suklaidinti atstovo? Ar yra DUK skyrius, kuriame galima ieškoti ir kuris atsako į įvairius klausimus?
• O kaip techninė pagalba? Ar yra specialios telefono linijos, el. Pašto adresai ar pokalbių sistemos, skirtos techninei pagalbai gauti?

8 veiksmas: pradėkite ir tolesni veiksmai

Mes žinome, kad gali būti viliojanti tiesiog užsiregistruoti bet kurioje tarpininkavimo kampanijoje, kurioje yra agresyviausia reklamos kampanija, tačiau sėkmingam investavimui reikia atidžiai išnagrinėti detales dar prieš sudarydami pirmą sandorį.

Jei norite, kad prekyba taptų ilgalaikiu hobiu, būsima karjera ar tiesiog priemone padidinti pensiją lėšų, tuomet svarbu naudoti įrankius ir išteklius, kurie padės jums būti sėkmingiems ir maloniems patirtis.

Vykdydami šį išsamų vadovą, tikimės, kad radote platformą, kuri geriausiai atitiks jūsų poreikius, kad ir kokie jie būtų. Pagalbos rūšiavimui tarp įvairių brokerių galite rasti mūsų akcijų brokerių apžvalgų puslapyje.

Išsirinkę geriausią tarpininkavimą, laikas pradėti. Negalima tiesiog susikurti paskyros ir pereiti prie kito dalyko. Tikrai pasinerti. Pasinaudokite turimais švietimo ir tyrimų ištekliais, pradėkite apibūdinti savo investavimo strategiją ir kuo geriau išnaudokite visas turimas priemones. Jūs praleidote daug laiko nustatydami, kurios funkcijos jums yra svarbiausios - dabar laikas jas pritaikyti.