Kas yra pagrindiniai Charleso Schwabo konkurentai?

Charlesas Schwabas yra finansinių paslaugų įmonė, veikianti per įvairias dukterines įmones, teikianti turto valdymą, tarpininkavimas tarp nuolaidų, bankininkystės ir konsultavimo paslaugos. Jos artimiausi konkurentai nuolaidų tarpininkavimo sektoriuje yra „Fidelity“, „TD Ameritrade“, „E*TRADE“ ir „Interactive Brokers“. „Schwab“ turto valdymo ir konsultavimo paslaugos prieštarauja didesnėms šio sektoriaus įmonėms, tokioms kaip „Goldman Sachs“. Investicinių fondų pasiūlymai tampa vis konkurencingesni, palyginti su žinomais žaidėjais, tokiais kaip „Vanguard“.

Charlesas Schwabas: istorija ir finansai

Ankstyvosiomis dienomis Charlesas Schwabas išgarsėjo kaip viena pirmųjų pasaulyje pirmaujančių nuolaidų tarpininkų paslaugų, ir šis segmentas išlieka didele įmonės verslo dalimi. Bendrovė ir toliau siūlo visas tarpininkavimo paslaugas per savo dukterinę įmonę Charles Schwab & Co. Ji taip pat valdo „Schwab Bank“, federalinį taupomąjį banką Reno mieste, Nevadoje, kuris buvo įkurtas 2003.

„Schwab“ taip pat valdo savo investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF) liniją, visa tai yra prieinama savo klientams kartu su trečiųjų šalių pasiūlymais. Šias lėšas galima įsigyti per bet kurį „Schwab“ siūlomą sąskaitų tipą, įskaitant visų funkcijų tarpininkavimo sąskaitas, individualias pensijų sąskaitas (IRA) arba 529 kolegijų taupomosios sąskaitos. „Schwab“ aptarnauja klientus telefonu, internetu arba bet kuriame iš savo 365 fizinių padalinių.

Schwab agresyviai plėtėsi į turto valdymo ir investicijų konsultavimo paslaugos. 2019 m. Rugpjūčio 31 d. „Schwab“ valdė 3,7 trilijono JAV dolerių valdomą klientų turtą. Ji taip pat turi 12,1 milijono aktyvių tarpininkavimo sąskaitų, 1,7 milijono įmonių pensijų plano dalyvių ir 1,4 milijono banko sąskaitų. 2018 metais „Schwab“ uždirbo 4,5 milijardo JAV dolerių veiklos pajamų iš 10,99 milijardo dolerių pajamų.

Artimiausi bendrovės konkurentai nuolaidų tarpininkavimo sektoriuje yra „Fidelity“, E*PREKYBA ir TD Ameritrade. 2019 m. Spalio 3 d. „Schwab“ paskelbė kad ji nebeims prekybos komisinių už JAV akcijas ir ETF, kurių metinės pajamos sudarė 80–100 mln. E*TRADE, TD Ameritrade ir Ally Financial pasekė jų pavyzdžiu.

Tvarkomas turtas

„Schwab“ taip pat pirmauja savo konkurentams pagal bendrą klientų skaičių valdomas turtas (AUM). 2018 metų pabaigoje „Schwab“ valdė daugiau nei 3,25 trilijono JAV dolerių klientų turtą, o T. „Rowe Price“ turėjo tik 1,03 trilijono JAV dolerių klientų turtą, o „TD Ameritrade“ - 1,3 trilijono JAV dolerių valdomą klientų turtą.

„Schwab“ plėtra į papildomus rinkos sektorius reiškia, kad ji susidurs su didėjančia konkurencija tarp didesnių veikėjų, įskaitant investicinės bankininkystės įmonės pavyzdžiui, „Goldman Sachs“.

„Goldman Sachs“ rinkos riba 2019 m. Spalio 1 d. Buvo 73,3 mlrd. JAV dolerių, tai yra žymiai daugiau nei „Schwab“ 50 mlrd. Tačiau tuo pačiu metu, 2018 m. Antrąjį ketvirtį, „Goldman Sachs“ valdė šiek tiek daugiau nei 1,54 trilijono dolerių valdomo turto, tai yra maždaug pusė „Schwab“ 3,25 trilijono USD vertės. Nors „Goldman“ nesiūlo tarpininkavimo tarp nuolaidų paslaugų, jis konkuruoja su „Schwab“ bankininkystės ir konsultavimo paslaugomis.

Investiciniai fondai ir ETF

„Schwab“ klientai turi prieigą prie 175 ETF be komisinių ir daugiau nei 3500 „OneSource“ investicinių fondų, kuriems netaikomi jokie kroviniai ir sandorių mokesčiai. Palyginimui, „TD Ameritrade“ siūlo 296 ETF pasiūlymus be komisinių ir prieigą prie daugiau nei 11 000 investicinių fondų, iš kurių beveik 2 000 netaiko jokių sandorių mokesčių ir nėra jokių apkrovų. Tuo tarpu „Fidelity“ siūlo daugiau nei 10 000 investicinių fondų, iš kurių 3 375 neturi jokio sandorio mokesčio, o daugelis iš jų neturi apkrovos. Fidelity prekiautojai taip pat turi prieigą prie 84 ETF be komisinių. „Ally Invest“ naujiems investuotojams siūlo 8095 investicinius fondus. Iš jų 1672 fondai neturi apkrovos. Be to, klientai, atlikę 30 ar daugiau sandorių per ketvirtį, sumažina prekybos komisinį mokestį iki 3,95 USD atsargų ir ETF sandoriai ir tik 50 centų už pasirinkimo sandorius.

„Schwab“ ETF pasiūlymai taip pat yra labai konkurencingi valdymo mokesčių ir išlaidų santykio požiūriu, o indeksų fondai atitinka ar viršija „Vanguard“ ir „Fidelity“ panašius.

Tyrimai

„Schwab“ klientai gauna prieigą prie nemokamų akcijų ataskaitų iš „Morningstar“, „S&P Capital IQ“, „Thomson Reuters“, „Credit Suisse“ ir kitų. „Fidelity“ taip pat siūlo tyrimų įrankių rinkinį su aukštos kokybės tyrimais. Tačiau „TD Ameritrade“ siūlo didžiausią nepriklausomų trečiųjų šalių investicinių tyrimų pasirinkimą iš 13 firmų („Standard & Poor's“, „Morningstar“, „Jaywalk“, „TheStreet“ ir kt.)

Kalbant apie diagramų sudarymą, „Ally Invest“ svetainėje yra puikus pasiūlymas. Prie diagramos galima pridėti viršutinius ir žemesnius techninius rodiklius kartu su įmonės įvykiais, tokiais kaip padalijimai, pajamos ir dividendai. Galima palyginti su akcijomis, indeksais ir prekėmis - reta savybė. Klientai gali pasirinkti grafikų stilius, įskaitant kalnų, OHLC strypus ir žvakides.

Klientų aptarnavimas

„Schwab“ klientai gali gauti palaikymą naudodamiesi internetine pokalbių sistema, telefonu, faksu ar el. Telefono tarnyba dirba 24 valandas per parą, 7 dienas per savaitę, o atstovai paprastai yra gerai apmokyti.