4 Investicinės strategijos, skirtos investicinių fondų portfeliui valdyti

Sukūrę savo portfelį Bendri draugai, turėsite žinoti, kaip ją išlaikyti, taikydami investicinių fondų investavimo strategiją. Apžvelkime keturias populiarias strategijas.

„Wing-It“ strategija

Tai dažniausiai matoma investicinių fondų investavimo strategija, ypač tarp naujų investuotojų. Kaip tai veikia? Jei esate ne vadovaudamiesi konkrečiu planu ar struktūra, kuri padės jums investuoti ir išlaikyti savo portfelį, greičiausiai naudosite „sparno“ strategiją.

Jei neturite investavimo plano, jums gali būti sunku priimti sprendimus, tiksliai atspindinčius jūsų investavimo tikslus. Dauguma ekspertų sutiktų, kad ši strategija yra mažiausiai sėkminga, nes ji nėra nuosekli.

Kita vertus, jei turite planą ar struktūrą, kuri vadovaujasi jūsų investavimu, tada valdyti savo portfelį turėtų būti daug lengviau.

Rinkos laiko strategija

The rinkos laikas strategija reiškia galimybę patekti į sektorius, turtą ar rinkas ir išeiti iš jų tinkamu laiku. Idealiame pasaulyje galimybė laiku nustatyti rinką reiškia, kad jūs visada pirktumėte pigiai ir parduotumėte brangiai.

Deja, nedaugelis investuotojų tai daro nuosekliai, nes investuotojų elgesį paprastai lemia emocijos, o ne logika. Realybė yra tokia, kad dauguma investuotojų linkę elgtis visiškai priešingai nei yra optimalu (t. Y. Pirkti brangiai ir parduoti pigiai). Tai verčia daugelį manyti, kad rinkos laikas neveikia. Kol kas niekas negali nuosekliai tiksliai numatyti ateities yra daug rinkos laiko rodiklių kai kurie investuotojai mano, kad jie turi pranašumų prognozuojant, kur eina rinkos.

Pirk ir laikyk strategija

Tai iki šiol plačiausiai skelbiama investavimo strategija. Ši strategija reiškia, kad nusipirksite savo investicijas ir ilgai jų laikysitės, nepriklausomai nuo to, ar rinkos kyla, ar mažėja. Įprasta išmintis sako: Jei naudosite pirkimo ir laikymo strategiją ir atlaikysite rinkos pakilimus ir nuosmukius, laikui bėgant jūsų pelnas atsvers jūsų nuostolius. Milijardierius ir legendinis investuotojas Warrenas Buffettas sako, kad ši strategija idealiai tinka ilgalaikiam investuotojui.

Kita priežastis, kodėl ši strategija yra tokia populiari, yra ta, kad ją lengva naudoti. Dėl to jis nėra geresnis ar blogesnis nei kiti variantai; tai tiesiog lengva pirkti ir tada laikyti.

Veiklos svorio strategija

Tai tam tikras vidurys tarp rinkos laiko ir pirkimo ir laikymo. Naudodamiesi šia investicinių fondų investavimo strategija, kartkartėmis peržiūrėsite savo portfelio derinį ir atliksite keletą pakeitimų. Pažvelkime į pernelyg supaprastintą pavyzdį, naudodami tikrus našumo duomenis.

Tarkime, kad pradėjote nuo nuosavo kapitalo 100 000 USD portfelį keturiuose investiciniuose fonduose, suskirstytus į vienodus 25% koeficientus.

Po pirmųjų investavimo metų portfelis nebėra vienodai svertinis - 25% kiekviename fonde, nes kai kurie fondai veikia geriau nei kiti.

Realybė tokia, kad po pirmųjų metų dauguma investicinių fondų investuotojų yra linkę išmesti pralaimėjusįjį (D fondas) ir pirkti daugiau laimėtojo (A fondas). Tačiau tai nėra tai, kas lemia našumo vertinimą. Veiklos koeficientas paprasčiausiai reiškia, kad jūs parduosite kai kurias geriausiai pasiteisinusias lėšas, kad nusipirktumėte tas, kurioms sekėsi prasčiausiai.

Jūsų širdis prieštaraus šiai logikai, tačiau tai yra teisingas dalykas, nes vienintelė nuolatinė investicija yra ta, kad viskas vyksta cikliškai. Ketvirtaisiais metais A fondas tapo pralaimėtoju, o D fondas - laimėtoju.

Šio portfelio svertinis įvertinimas metai iš metų reiškia, kad jūs būtumėte gavęs pelną, kai A fondui gerai sekėsi nusipirkti D fondą, kai jis sumažėjo. Jei penkerius metus kiekvienų metų pabaigoje būtumėte iš naujo subalansavęs šį portfelį, jūs būtumėte dar labiau į priekį dėl rezultatų įvertinimo. Viskas dėl disciplinos.

Esmė

Raktas į portfelio valdymas yra turėti investicinių fondų investavimo strategiją, kurios drausmingai laikysitės. Sėkmingiausias pinigų valdytojai pasaulyje yra sėkmingi, nes turi discipliną valdyti pinigus ir turi planą.

Warrenas Buffettas galbūt tai pasakė geriausiai: „Norint sėkmingai investuoti visą gyvenimą, nereikia stratosferos intelekto koeficiento, neįprastos verslo įžvalgos ar viešos informacijos. Reikalingas patikimas intelektualinis pagrindas sprendimams priimti ir gebėjimas neleisti emocijoms to korozijos “.