Kodėl „Wealthfront“ pakeitė savo generalinį direktorių
Finansinės technologijos sako ekspertai kad priežastis ta robo patarėjasTurto frontas pakeitė generalinį direktorių Adamą Nashą buvusiu generaliniu direktoriumi Andy Rachleffu, nes bendrovės valdomas turtas (AUM) dabar atsilieka nuo savo konkurentų. Nashas liks bendrovėje kaip direktorių valdybos narys. Jis buvo paskirtas generaliniu direktoriumi 2014 m. Rachleffas įmonės tinklaraštyje pareiškė, kad nori „praleisti daugiau laiko“ vadovaudamas įmonei ir sieks, kad tai būtų „vienintelis finansinis patarėjas, kurio mūsų klientams kada nors prireiks“.
Trečiadienį, 2022 m. sausio 26 d., „Wealthfront“ paskelbė, kad sutiko, kad jį įsigytų vienas iš pirmaujančių turto valdymo prekių ženklų – UBS – sandoriu, kurio vertė siekia 1,4 mlrd. Bendrovės tinklalapio tinklaraščio įraše Davidas Fortunato, „Wealthfront“ generalinis direktorius, sumažino esamų ir būsimų žmonių susirūpinimą. klientams sakydami: „Jūs nepastebėsite savo patirties pokyčių ir galėsite tikėtis naudos iš daugybės UBS produktų, paslaugų ir intelektualinių dalykų kapitalo. Būkite tikri, kad jūsų paskyra ar mūsų paslaugos kaina nepasikeis. Mes ir toliau teiksime jums puikius produktus ir funkcijas, dabar daug sparčiau. Ir jūs gausite prieigą prie dar daugiau tyrimų ir įžvalgų, kurios gali suteikti jums, kaip investuotojui, galią.
Įtempta konkurencija
Wealthfront susiduria su didele konkurencija su keletu kitų robo patarėjų tiekėjų, tokių kaip Gerinimas, Avangardas ir Ištikimybės investicijos. Charlesas Schwabas ir BlackRock Inc. taip pat siūlo robo patarėjų platformas. TD Ameritrade, tuo tarpu neseniai paskelbė, kad dabar ji taip pat turi automatizuotą paslaugą, pavadintą Essential Portfolios. (Daugiau žr.: Turto frontas prieš gerinimą.)
Viena iš priežasčių, kodėl „Wealthfront“ atsiliko nuo savo pirminio konkurento „Betterment“, yra ta, kad „Betterment“ be mažmeninių klientų aptarnauja ir finansų patarėjus. „Wealthfront“ neketina to daryti. Bendrovės atstovė Kate Wauck antradienį pareiškė, kad „mūsų strategija sukurti atskirą tiesioginį vartotojui verslą nepasikeitė ir nepasikeis“.
Jau maždaug metus „Better“ valdo daugiau turto nei „Wealthfront“. Pastaroji bendrovė dabar valdo apie 4 milijardus dolerių vertės turtą maždaug 90 000 klientų. „Betterment“ valdo apie 6 mlrd. USD turto ir apie 188 000 klientų. Tačiau abi bendrovės gerokai atsilieka nuo robo milžinų „Vanguard“ ir „Schwab“, kurių valdomas turtas atitinkamai yra 40 ir 10 mlrd.
Craigas Iskowitzas, „Ezra Group“, technologijų konsultacinės įmonės finansinių patarimų pramonėje, įkūrėjas pasakojo Investicijų naujienos„Šis pokytis reiškia, kad Wealthfront valdyba prarado tikėjimą Nasho gebėjimu įgyvendinti savo planus tapti rinkos lyderiu. Vanguard ir Charles Schwab derinys jau nusiurbė liūto dalį AUM savarankiškai nukreiptoje / automatizuotoje investicijų erdvėje. Dabar lenktyniaujame, kad pamatytume, kas išrinks iškarpas. (Daugiau žr.: 9 geriausi Robo patarėjai finansų patarėjams.)
Kiti ekspertai taip pat mano, kad „Wealthfront“ eina neteisinga kryptimi. Timas Welshas, „Nexus Strategy“ prezidentas ir įkūrėjas, taip pat papasakojo Investicijų naujienos kad įmonės nesugebėjimas išplėsti savo technologinių pasiūlymų gali reikšti robo tiekėjo pabaigos pradžią. „Wealthfront aiškiai juda į pietus“, – sakė Welshas. „Wealthfront“ įmonės misija laikytis kurso tik vienoje tikslinėje rinkoje galiausiai bus jos žlugimas. Kiti stebėtojai spėja, kad įmonė gali būti parduodama.
„Wealthfront“ atstovė spaudai komentare Investicijų naujienos straipsnyje teigiama, kad „robo-advisor“ ketina padvigubinti savo klientų skaičių per metus, o įmonės mėnesiniai grynieji indėliai auga „spartesniu tempu“. (Daugiau žr.: Ką reiškia Blackrock Roboadvisory įrašas.)
