Finansiniai klientai ieško geresnių paslaugų, patikimų patarimų
Vartotojai tikisi geresnių finansinių nurodymų esant sunkiai ekonomikai.
Sunki ekonomika ir didėjanti infliacija sukėlė vartotojų, kurie nori labiau individualizuoti, nepasitenkinimą paslaugas iš bankų ir finansų patarėjų, skatinančių juos ieškoti daugiau saugumo ir saugumo siūlančių variantų gaires.
Key Takeaways
- Vartotojai tikisi asmeninių paslaugų ir patikimų finansų planavimo patarimų.
- Mažiau nei ketvirtadalis bankų klientų per pastaruosius metus gavo finansinių patarimų ar rekomendacijų.
- Kiek daugiau nei pusė turto valdymo klientų gavo naudingų patarimų.
- Sumažėjęs pasitenkinimas paskatino vartotojus rasti labiau individualizuotas turto valdymo ir bankininkystės paslaugas.
Remiantis J. D. Power apklausa, vartotojų finansinė padėtis per praėjusius metus sumažėjo devyniais punktais, o tik 21 % banko klientų pranešė, kad per pastaruosius metus gavo kokių nors patarimų ar patarimų.
Finansų patarėjams sekasi ne ką geriau: visų paslaugų investicijų konsultantų rodikliai smuko 17 punktų. Tik 56% visų paslaugų turto valdymo klientų, turinčių finansinius planus, teigia, kad gauna išsamių patarimų iš savo konsultanto.
Jaunesni investuotojai apsiperka
Labiausiai tikėtina, kad Z kartos ir Millennials pakeis bendroves per ateinančius 12 mėnesių ir greičiausiai jau bendradarbiaus su antrine investicine įmone. Maždaug 27 % jaunesnių investuotojų teigia, kad pakeis arba tikriausiai pakeis patarėjus, o 49 % teigia, kad jau dirba su antrinėmis investicinėmis įmonėmis.
„Tai rodo sisteminę mūsų pramonės problemą: patarėjų vertės pasiūlymai, pagrįsti investicijų rezultatais“, – sakė „J.D. Power“ turto sprendimų vadovas Tomas Riemanas. „Patarėjai negali kontroliuoti rinkos atoslūgių ir srautų, tačiau gerieji padeda savo klientams planuoti savo geriausius ateities sandorius ir teikti vertę visapusiškais patarimais, kurie turėtų būti matomi visoje rinkoje sąlygos."
Bankų sektoriuje vidutiniškai 30 % pirminių bankų klientų perkėlė daugiau nei trečdalį savo indėlių į antrinius bankus, ieškodami didesnių palūkanų normų.
„Tai neįtikėtinai sunkus laikas tiek banko klientams, tiek finansų institucijoms, todėl reikia pasitikėjimo tarp šių dviejų vakarėliai niekada nebuvo tokie ryškūs“, – sakė Jennifer White, J.D. bankininkystės ir mokėjimų žvalgybos vyresnioji direktorė. Galia. „Nors mūsų tyrimas buvo atliktas prieš neseniai ištikusią bankų krizę, sunkią ekonominę situaciją sąlygos, kurios prisidėjo prie Silicio slėnio banko ir „Signature Bank“ žlugimo, buvo kuriamos jau seniai kurį laiką“.
Klientai nori jaustis taip, lyg jų pinigai būtų saugūs, ypač dėl to, kad ateityje laukia sunkūs ekonominiai laikai, sakė ji.
Vartotojai tikisi daugiau
J.D. Power tyrimas įvertino JAV banką (USB) pirmą kartą trečius metus iš eilės, Chase (JPM) antrąją vietą, o Wintrust Community Bank užėmė trečią vietą antrus metus iš eilės. Vartotojai prarado tikėjimas mažesniais bankais po Silicio slėnio banko žlugimo, pasirinkdamas perkelti pinigus į didesnius bankus kurie suteikia daugiau saugumo.
Investuotojai taip pat ieško geresnių variantų. Pasak J. D. Powero, Charleso Schwabo (SCHW) laimėjo turto konsultantų reitingą, bet vis tiek sunkiai bankų suirutės pradžioje. UBS (UBS). kriptovaliutų prekybos pasiūlymas investuotojams.